郎鹹平：金融海嘯真正幕後黑手大揭秘

郎鹹平：金融海嘯真正幕後黑手大揭秘

這是我的新書《金融超限戰》的序言，該書將在二月中下旬有東方出版社出版。該書詳細的披露了這次國際金融海嘯真正背後的黑手的陰謀的操作手法.

　　“輕輕的我走了，正如我輕輕的來；我輕輕的招手，作別西天的雲彩。”徐誌摩1928年寫下這首《再別康橋》時一定不會想到，這唯美婀娜的開場白卻恰好描繪了今日國際金融炒家縱橫馳騁、翻雲覆雨的逍遙身影：輕輕的他們離開了狙擊的倉位，正如他們輕輕的來，他們輕輕的招手，永久作別的昨日經濟輝煌的雲彩。不同於這位詩人的浪漫結尾，“悄悄的我走了，正如我悄悄的來；我揮一揮衣袖，不帶走一片雲彩”，國際金融炒家離場時，帶著從中國、俄羅斯、冰島還有美國掠奪來的無盡財富，卻留下全球各地的滿目瘡痍和企業瀕臨倒閉的戰後情景。

　　我們過去認為金融和戰爭是兩碼子事，比如我們很多讀者是學金融的，學金融很簡單，那不就幾本書嘛，這個那個的。還扯得上戰爭這麽複雜嗎？而且還不是一般的戰爭，還是超過傳統限度的戰爭，叫做金融超限戰，有沒有覺得很奇怪。

　　對於傳統意義上的戰爭，恐怕人們都不會陌生，在它的激烈與殘酷中，很多人的生活和命運都隨之發生了改變。然而，人們也許沒有想到，這場看不見硝煙，甚至看不到敵人的特殊戰爭已在全球範圍蔓延，而且就發生在了我們的身邊。這種被我稱之為金融超限戰的戰爭究竟是誰發動的，它到底會如何影響我們的生活呢？你看得懂嗎？

　　麵對此情此景，我無法有任何的浪漫情懷，所以我就要借這本書具體的分析這場無聲無息的金融超限戰當中國際炒家的操作手法，並且以中國和俄羅斯的具體案例和數據來分析什麽樣的國家和市場才會成為國際金融炒家的目標。透過這個框架，大家會明白，原來國際金融炒家，早以借著過去八年裏發達國家（如美國）和新興市場（如中國）一連串的錯誤宏觀政策，擺下了一個“口袋陣”，等著兩方麵的政府、企業和消費者。不同於紅軍當年的“口袋陣”，國際金融炒家在這場創新的陣地裏，不必等到大家都被套住了才能賺錢，而是能進來一個就小賺一個，等到大家都差不多“進袋”了，就按下“核按鈕”借著表麵上的經濟危機把各國政府、企業和消費者一鍋端掉！

　　這場金融超限戰的直接後果就是以金融危機衝擊實體經濟，留下滿目瘡痍的戰後爛攤子給各國政府。注意，我說的是“各國政府”，這裏麵自然包括了美國政府！什麽？一定有很多讀者跳起來了，要知道毛主席就教導過，美帝國主義才是亡我之心不死啊！難道美國政府還被自己綁架了嗎？細心的讀者一定注意到了，我說的是 “美國政府”，而不是“美帝國主義”。美國與中國最大的不同之一，就是美國政府是“小政府”，特別是經過三十年來的民權運動以及越戰期間的反戰運動的洗禮之後，美國政府是一個勢單力薄的小政府。

　　美國政府幹預市場的能力非常小，所以美國政府奈何不了國際金融炒家，美國政府可以支配的財富總量遠不能與私有財產總量相提並論，更進一步的，美國政府每年的財政收入也大不如老百姓的總體可支配收入。與之形成對比的是，中國大部分的財富都是國有的，而且中國政府的財政收入是老百姓可支配收入的好幾倍。即便是美國政府注資花旗了，花旗老總們打算拿出五千萬美元給自己配備私人飛機，奧巴馬掌權初始，非但不敢把三把火都燒在銀行家身上，反而除了在接受美國三大電視台之一的哥倫比亞廣播公司訪問的時候發發牢騷、斥責銀行高管可恥，也就再沒辦法了：三大經濟政策都不關涉過度信貸消費這一核心問題。即便是美國最大保險公司AIG接受了政府注資，這些高管們還是敢燒掉五百萬美元去頂級海灘會所度假，氣得美國參議院破口大罵。

　　這世道這麽艱難，大家都知道，美國老百姓根本不比中國老百姓好受。中國老百姓無非把一部分儲蓄放到股市裏了，現在就被套牢了就大喊大叫，大家想想美國老百姓有多命苦吧：因為政府提供了退休金投資的減稅優惠方案，美國老百姓把退休金大量放到股市裏。而與之形成鮮明對比的，華爾街銀行家們的薪水絲毫不受影響！根據哥倫比亞廣播公司報道，2008年他們的獎金高達184億美元，幾乎跟大牛市的2004年差不多！讀到這裏，肯定有讀者跟我一樣都跳起來了：你們這些銀行家還有良心嗎？同樣是高管，美國三大汽車廠的高管們為了能從國會爭取到支持，寧可放低姿態，不坐飛機而開自己的私家車千裏迢迢從底特律趕到華盛頓，甚至自願減薪到一美元。同樣是高管，做人的差距怎麽就這麽大呢？

　　因為，從本質上，國際金融炒家是沒有祖國的，他們的信條就是“造反有理”，為了賺錢，可以不擇手段！同時，他們也是異常聰明的，遠聰明過美國政府各個職能部門的政策官員，因為他們能不惜血本招募到最聰明的人和最關鍵的人：一方麵，我們不難發現美國財政部的曆任財政多是華爾街特別是高盛出來的人，而做財長做得好的財長比如魯賓，會得到他們的豐厚封賞，在卸任財長之後許以花旗集團董事長的爵位；另一方麵，美聯儲的主席卻向來都是從沒有業界經驗的經濟學家中挑選，這樣的直接好處就如同前任主席格林斯潘所承認的，金融創新的速度太快了，以至於我們永遠無法充分理解所有的產品和交易，與此同時，我們的監管根本跟不上業界的腳步。市麵上有本講述一位華人在美聯儲工作經曆的書，大家讀讀就明白了，被中國銀行業視為風險控製圭臬的巴塞爾II協議是一個自發布那天起就陳舊落伍的垃圾標準。那麽為什麽美聯儲還不提高這一標準呢？最根本的原因在於，連美聯儲這個美國政府裏最懂金融市場的部門，都無法徹底搞清楚業界在玩兒什麽！

　　整個這場超限戰中，連美聯儲都被國際金融炒家一直牽著鼻子走，那麽現在忽然又被他們打得暈頭轉向還很意外嗎？那麽，你相信中國政府、俄羅斯政府、冰島政府以及各國企業或是美國老百姓，比美聯儲主席還聰明嗎？那麽，他們這場超限戰究竟在玩兒什麽呢？這場局究竟是怎麽步步為營布下的呢？

　　　　1，生產者：隨著中國和越南相繼加入世界貿易組織，世界商品市場忽然間充滿了廉價的勞動力，而勞動力價格的上升曾經是美國通脹的主要源頭。現在美國再也不用擔心物價上漲了，因為哪個行業的工人要漲工資，企業老板就會把這生產全直接外包給中國、越南或者印度去。不過問題沒完全解決，首先原料怎麽辦？有巴西、澳大利亞提供源源不斷的鐵礦砂，有智利這種南美國家源源不斷供應銅礦石呢，所以好解決。那麽最後的問題就是怎麽便宜運原料和製成品呢？沒事兒，本來石油輸出國組織就在美國控製之下，現在要清理的就是那些遊離這個組織之外的產油國了，先把伊拉克占領了，再把航空母艦開到伊朗和委內瑞拉，隨便再把俄羅斯拖進世界貿易組織。就這樣，新興市場包括中國陷入了第一步，注意，這不過還隻是“口袋陣”的開始。

　　　2，美聯儲：格林斯潘在2001年成功“ 扼製”了科網泡沫對美國實體經濟的衝擊後，在一片捧殺聲中迷失了方向。美聯儲在調節利率水平的時候，本來隻看通貨膨脹率沒有抬頭就可以了。我再強調一遍，勞動力價格的上升曾經是美國通脹的主要源頭，但是利令智昏的格林斯潘還是隻盯緊通貨膨脹率本身以及勞動力價格指數。這樣他堅信當時的利息不會引發通貨膨脹，也不會帶來太大的通貨膨脹風險，所以根本不需要調高。就這樣，美聯儲被套進去了，開始采用低利率政策了。

　　3，消費者：如果美國消費者不買金融炒家的帳，那麽這場陰謀還不會得逞。但是，美國消費者卻買中國廉價產品的賬（美國消費者和中國生產者掛鉤了）！可是如果美國消費者沒錢了怎麽辦？問題就出在這了！有人會跟你商量，這樣吧，我先幫你買了，你以後按月還給我就一點點行了。這意味著什麽呢？假如是你每個收入一千塊，以前你得攢錢半年才能買台六千塊的大屏幕電視，現在你隻要大筆一揮，答應接下來的兩年裏每個月還人家兩百五十二塊六，這電視現在就能搬回家了。這多出來兩塊六就是利息，你可能覺得不可思議啊，怎麽六千多塊錢的大電視，一個月多付這麽點兒錢，忍上兩年就行啦？沒錯，隻要美聯儲依然維持低利率政策（美國消費者和美聯儲掛鉤了）。直接後果是什麽？就是你現在恨不得立馬再買上三台電視，當然了，電視有一個就夠了，那就再換個手機吧，多買兩套衣服，結果發現手頭的閑錢還是比利息多得多。就這樣，美國老百姓上癮了，從買汽車到買房子，從買家電到交個稅，都離不開了信用卡，離不開消費貸款！從此以後形成了可怕的泡沫消費，從而造成我們中國出口旺盛的假象。

　　　4，資金鏈：但是，有個問題好像被忽略了，那就是誰是這個給美國老百姓借錢的人呢？你我，作為一個中國老百姓，既不敢借，也不肯借。不過，國際金融炒家卻還是把中國裝進去了！還連帶讓我們中國成了替罪羔羊，你別不信，美國財長保爾森1月1日在接受英國《金融時報》的專訪時，拋出了所謂的“中國責任論”的觀點，美聯儲局主席伯南克《紐約時報》的一篇題為《中國儲蓄幫助吹起美國泡沫》也提出過同樣的觀點來抨擊中國是金融海嘯的罪魁禍首。你看看中國老百姓世界第一的儲蓄率！中國老百姓把錢都借給國有銀行了，國有銀行把錢借給企業了，企業賺的人民幣還存在銀行了，但是賺的美元卻因為中國特色的外匯管理體製而被強製結匯留在了國家外匯儲備裏！而國家外匯儲備大部分卻都被用來購買美國國債，於是中國人民給美國製造廉價產品賺的那點血汗錢又反過來都借給了美國政府。美聯儲不加息，所以美國政府付給中國的利息也奇低無比。美聯儲為了在中國購買國債的時候利息不被抽高，於是啟動公開市場操作，直接結果就是把錢反手注入了美國的銀行間市場，由此把錢交給那些嗷嗷待哺的美國老百姓，而完成了由生產者，到聯儲局，到消費者的資金鏈條的完整建立，他們實在太厲害了。當然，中國不是唯一一個被算計的國家，中東賣石油賺的美元也是以同樣的方式又回流到美國。國際金融家就在這一個個環節中雁過拔毛，攫取了大量的利益。不過，請注意，這還隻不過是戰事剛剛開始！

　　他們完成了資金鏈條的構建之後，開始反過來對付中國，俄羅斯和美國了。

　　　1，俄羅斯：以社會主義國家俄國為例，其經濟決策的內在缺陷，讓國際金融炒家找到突破口。俄羅斯的發改委，叫經濟發展部，他們當時做了一個什麽樣的規劃，希望透過高能源價格和低廉的國際資金做大做強。其結果是，不知不覺，能源價格在金融炒家操縱之下拉到了147美元一桶，表麵上讓俄羅斯大型企業透過能源出口賺錢了，實際上是透過國際金融資本以及低利率對這些大型企業的借貸，而取得俄羅斯大型企業的股權作為抵押品。他們哪裏知道全部上套了，如此精巧布局，讓你贖都贖不回這些股權。

　　　2，中國：當然，他們也不忘記把另外一個社會主義國家中國給套住，他們同樣透過拉抬油價到147美元一桶的方式，造成中國政府和企業的恐慌，進而鼓動中石油，中石化，中鋁以高價收購礦產資源公司、再鼓動中國的航空公司、深南電，中信泰富簽下不公平的套期保值合約。

　　　3，美國：對美國，他們也沒有絲毫的仁慈。想當年，索羅斯狙擊英鎊，就是從英國中央銀行——英格蘭銀行的國庫裏搶錢。那麽，這些讓美國總統奧巴馬為恥的人還會對他和他的人民心慈手軟？

　　3.1多年來，他們給老百姓設下的圈套就是：如果你有房，把房子在高價抵押掉，你能有更多的可支配收入來消費；如果你沒有房子，我就以極低的利率吸引你來跟我借錢買個房子，雖然在利息都還完之前，房子是屬於我而不是屬於你；如果你甚至都沒有資格借到錢，那麽我用高達1.3萬億美元的次級按揭貸款來請君入甕。

　　3.2他們給企業下的套就是：盡量造更多的車吧，賣給那些本來買不起的人，因為我會給他們提供貸款；同時，賣第二輛、第三輛甚至第四輛給那些已經有車的人，因為我還會為他們提供源源不斷的貸款。使得美國三大汽車廠盲目的擴充，為日後的崩潰留下了伏筆。

　　3.3他們給那些不屬於自己小集團的銀行和金融集團也下了個套：我把這些房地產貸款、汽車貸款、次級按揭貸款、信用卡貸款甚至貸款的貸款都打包變成債券乃至次級債券，再搞出各種各樣的衍生產品，把購買者給套住。當然，也順便給中國銀行這類購買房利美債券的外國金融公司下了套，並由此給妄圖收購外資金融集團的中國平安下個套。

　　事情到了這一步，他們都不需要自己去按動那個“核按鈕”了，因為他們太熟悉整個體製了，他們太清楚有人會幫他們完成最後這步的。現在他們要做的就是靜靜地把錢揣在口袋裏

　　離開市場，靜靜地看著美國市場的繁榮假象的破裂吧。

　　　第一步: 美聯儲據開始提高利率控製通貨膨脹了，因此次級債的借款人開始還不起錢了,次級債危機開始了。那些曾經購買過次級債的個人,公司,銀行,和國家開始虧損了，美國金融危機開始擴大了。中國開始受到了連累，中國政府購買次級債損失了3760億美金，平安保險虧損了90%....

　　　第二步：他們把油價拉高到147美元一桶的時候，一個幕後的黑手推動著美國國會去調查油價，於是 147美元的油價轟然倒塌了，然後就等待俄羅斯政府驚慌失措、緊張兮兮地找他們去高價贖回這些抵押出去的股權吧。等待中國政府去出麵為中石油，中石化，中鋁以高價收購礦產資源公司買單、再為中國的航空公司、深南電，中信泰富簽下的套期保值合同買單吧，中國開始受到了連累。

　　　第三步：美國金融危機開始擴大後，美國老百姓信心開始崩潰了，泡沫消費破裂了，使得美國第三季度 GDP下跌0.5%，第四季度GDP下跌3.8%，美國三大汽車公司過剩產能問題曝露了，經營難以為繼，必須尋求美國政府的支援。中國開始受到了連累，過去美國的泡沫消費吸收中國高達35%的GDP的過剩產能（簡稱出口創匯），現在逼得中國的出口製造業大麵積倒閉。

　　我最佩服金融炒家的原因是他們還能全身而退，他們甚至不需要擔心會玩火燒掉自己，因為他們知道政府最怕什麽，無論是美國政府還是新興市場政府。所以，他們不用擔心貨幣市場因而崩潰，因為他們知道美國政府一定會出錢搭救，而且是必須把錢借給他們才能真正搭救。這還是因為他們清楚，美國老百姓的退休金都在資本市場裏，因此政府不得不救，並且他們控製著大部分的交易量，因此必須把錢借給國際金融資本，例如7000億美元救市資金已經用掉的一半當中的95%就是資助金融機構。讀者們，這就是美國政府救市的真正本質意義。

　　這樣，你就明白了為什麽一麵雷曼兄弟三番五次申請變為銀行控股公司而被一再拒絕，另一麵雷曼兄弟倒掉了幾天之內高盛和美林就變成了銀行控股公司從而獲得美聯儲窗口拆借這樣的直接巨額支援。大家看看這份路透社整理的資料（ http://www.reuters.com/article/bondsNews/idUSN1555573420071115 ）吧，你會驚奇地發現高盛的人控製了美國的財政部和交易所等公共機構的方方麵麵，而且掌握著大型的對衝基金和資產管理公司。同時可以看到，美林、花旗和美國國際集團這些獲得注資的公司，其高管莫不是與高盛人有著千絲萬縷的聯係。

　　總而言之，對於國際金融炒家，危機是機遇，而對於餘下的所有人，這卻是空前的威脅與災難！麵對這空前的挑戰，中國的政府、企業乃至個人如何應對，2009年的股市和樓市怎麽理解，請參見本書餘下的那些章節。