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財經觀察 2439: JP Morgan董事長告訴我如何混金融圈

(2014-04-29 03:27:57) 下一個

我之前曾經在摩根大通(JP Morgan)紐約總部的銷售與交易部(Sale and Trading)實習。當時每天早上5點過起床去上班,在出門時總不忘吐槽這沒有生活的假期。

 

但是,每當走進位於紐約市中心最繁華的麥迪遜大道的公司大樓,看著一塊醒目的寫著JP Morgan的牌子,心裏暗暗佩服這家始建於1799年,卻依然巍峨聳立的全球金融巨擘。

 

更令人佩服的是,這家目前資產超過兩萬億(2 Trillion)美金,已是美國第一大金融機構的公司,在短短十幾年的時間裏,從幾乎沒有投資銀行業務,到躋身世界三大投資銀行之一。

 

而在這個背後,有一個最重要的幕後人物: 摩根大通銷售與交易部(Sales and Trading)創始人、股權業務(Equities  Business)創始人,曾統管全球投資銀行(Global Investment Banking)和全球股權(Global Equities)的集團前副董事長卡頓·羅斯。

今天,我坐在羅斯先生的對麵,聽他對有誌於進入金融領域的同學們的一席肺腑之言。

第一部分:如何進入金融領域



羅斯:我認為,想在金融領域成功,你並不需要是經濟學或者是金融學專業的。你可以是任何學位的。物理的,英文的,都可以。當然,有一些基礎的技能,比如會計,是很必要的。但是,這些內容都可以在公司短期培訓的時候教給你。我認為最重要的是你要能思考,要能寫作,要能分析,還要能和他們一起工作,不管是小團隊還是大團隊。這些都是你通過任何專業的學習都可以獲得的能力。

 

就從事金融行業而言,如果我就是金融專業,或者商科的,我怎樣才能讓自己比其他專業,例如物理專業的畢業生更有優勢?

 

羅斯:優勢?我的答案是:yes and no。我認為商學院(或者金融學)的教育中,有一些“工具包”是有用的。這些“工具包”可以讓你在剛入行的時候有一定優勢。這些“工具包”包括基本的《會計》、《金融》,還有,很多人沒有意識到,《運營管理》是極其重要的。至少在我的經曆當中是。

 

《運營管理》對金融很重要?那不是搞生產的嗎?

 

羅斯:我們之前去給別人做IPO,好多公司就是工業型公司。我們去做調查的時候,我就到他們的車間裏去看,去做訪問。就是因為我學了《運營管理》,他們的整個流程我基本都能聽懂。另外,《運營管理》教會你如何管理複雜的體係,從前端到後端。

 

想進投行、基金?當麵試官問你這個問題時,千萬別慫了!

 

當你申請金融行業的工作時,麵試官一定會問你一個讓很多人都痛心疾首的問題。這個問題要回答得有深度,有內涵,可信,符合你自己的情況,還有,還有,不能和其他申請人的答案一樣……如果你麵試掛了,多半跟這道問題有關。

 

這個問題就是:“你為什麽要做金融”?

 

一般的同學都會說:“我喜歡金融/我對金融有熱情”等等。

 

然後麵試官再問:“為什麽喜歡金融”?

 

然後大家就開始編故事。但是編得好的不多。

 

但是,也有說得好的,而且還不像是編的。比如,羅斯。

 

你當時為什麽要做金融,為什麽喜歡它?

 

羅斯:我一直喜歡金融。因為,金融是智力產品(Intellectual product),而不是實體產品(Physical product)。金融就是用金融資本和智力資本(Financial capital and intellectual capital)去做產品。這是它吸引我的地方。

 

第二,我真心喜歡和客戶一起工作,並且幫助他們搞定各種困難。金融是一個你能做出一個思維的產物出來,然後把它嫁接給一個客戶的行業。谘詢也差不多是這樣,但是我更喜歡金融。因為金融還有個金融市場。

 

你很喜歡幫助客戶,很有成就感嗎?

 

羅 斯:我喜歡搞定問題,解決問題。我把金融看作是解決問題的工作。有的人進入金融領域,就是因為他喜歡抽象地把做一些新東西出來。我不這麽想,我一直認為金融是用一係列工具去解決一個客戶的難題。這是我感興趣的。

 

有的人隻是喜歡沉浸在自己思維的世界裏去發揮他的想象,卻把自己和客戶隔開。對於我來說,我的動機是想幫公司、個人解決困難,幫他們做有意思的事情,然後讓他們的生意越做越興隆。



就像這世界上的工程師一樣,有兩種人。金融裏麵有一部分就是金融工程。這和工程師一樣。同樣的差別是,有的工程師去建一座橋,是為了讓人們能從河的一邊走到另外一邊。這和我的動機是一樣的,我的動機就是想讓人們從A點到B點。但是,有一些工程師修橋的動機是因為他們就喜歡修橋,他們就喜歡把零件拚在一起,然後說,看,我修了一座橋。但是,這座橋的目的和功能,他們並不感興趣。

 

所以,金融行業很適合你,既能讓你把工具拚起來,形成一個解決問題的產品,而且這個產品還能滿足客戶的需求?



羅斯:我是這麽想的。

第二部分:如何在金融領域裏做大事

金融領域也有春天



羅斯:我們一般覺得那些曆史悠久,特別大的金融企業都是很古板的。隻有在矽穀這樣的新潮的,新公司如春草一樣到處生長的地方才有創業家精神。我覺得這個成見是不對的。

 

在任何一個領域,不光是在金融,任何一個好的公司,都在隨時創造新的自己,都是在不斷去尋找新的做事的方法和路徑。你能通過很多的方式來創業,不是一定要去找個車庫然後在裏麵開一家公司,當然這樣做是有意義的,但是並不適合所有人。

 

你在JP Morgan裏麵就創業了?

 

羅斯:我在JP Morgan待了太久了,做了太多事情了。其中一件就是我有幸在一個巨大的集團的體內,從平地而起,建立了一套全新的業務。那是一個讓我能夠非常有創業精神的機會。那是在1980年代後期和1990年代初期,政府允許我們開展很多以前不允許的投資銀行業務。

 

我就招集了幾個同事,來從一張白紙開始,建立一整套股權業務(Equity Business),包括銷售、交易、研究(Research)、承銷(Underwriting)、金融衍生品(Derivatives)。我們一共用 了十年來建它。

 

十年之後,它從一分錢沒有,到二十億美金的營業額,十億美金的利潤。而今天,它已經是全球第一了。所以,能在一個大公司裏麵,從零開始,建立一座大廈,是很讓人驚歎的。我們當時需要把好多好多東西湊到一起。我們要找到正確的人,要建立一個正確的文化,還要讓這個業務有資金支持。這一切太好玩了。

 

如何選隊友:意識形態比實力更重要

 

羅斯:你一定要對你選的隊友格外小心。對我來說,這是絕對的第一重要。聰明的人很多。但是,智商和能力,達到一定的程度就行了。而真正決定成敗的是他們是否和你的看法一致(share a common vision)。他們要認同你的目的和達到目的的手段。

 

他們成為你的隊友,是因為他們想拿那份工資嗎?還是他們和你一樣想建這棟大樓?你一定要知道,你的隊友是否真的和你是一隊的。這是最重要的,它的力量無比強大。

 

你要不斷地向你的客戶展示和交流你的業務的價值,這樣你的客戶就有可能成為你的隊友。他們能夠看到跟你合作的價值,而不是和高盛、摩根斯坦利合作,雖然這兩個公司也還行。要讓客戶跟你合作,而不是跟他們合作,你就需要讓客戶動心的理由。

 

要把那個理由傳達出去不是一件簡單的事情。很多時候,是因為你更勤 奮,更注重客戶的需求而不是你自己的需求,或者你更有耐心。這中間要做很多的傾聽,來回奔波。走到最後,你能不能把事情做成,都是要看別人的決定。這是一個People business。





第三部分:給同學們的建議

 

學商科/金融,你的動機純不純?



羅斯:你去讀商學院,去讀金融專業,你會學到那些在你剛入門的時候有用的“工具包”。但是,我不認為這是去讀商學院最好的動機。我認為正確的動機是,你想洗心革麵,讓自己常長遠的個人和職業規劃受到深度的改變。

 

最功利的動機是找工作。這個功利的目的是可以達到的。你有商學院的學位後,找工作要容易許多。這是業界的一個形式,你是需要去走的。但是,我覺得商學院最重要的東西,不是讓你很立竿見影地畢業後找到工作,或者在剛入行的時候的一些便利。而是更長遠地影響你人生和職業發展的後勁。

 

商科教育的終極意義——去讀商學院,學生應該抓些什麽?

 

羅斯:就連Sloan和HBS這樣的商學院也在兩個東西中間找平衡。一個是提供一些實用的,立竿見影的“工具包”。但是,更重要的是,它給你一種審視這個世界的思路。它讓你看到作為一個管理者或者領導者所麵臨的挑戰,這讓你不斷成長。

 

這是牽扯到長期職業發展的,而不是你剛入行的那幾年的發展。商學院可以教給學生很多東西,這些東西不一定在開始的幾年裏有用,但是十幾年後,這些東西能夠顯現出非常強大的力量來。

 

當你說“長期的”東西,都是些什麽?



羅斯:我指的是如何當一個領導者。當一個領導者意味著什麽?設計一個Vision是什麽意思?怎樣在變化的環境中處理問題?怎樣冒險?怎樣說服別人幫你做你想做的事情?當一個管理者意味著什麽?管理和處理複雜性是什麽意思?

 

作為一個管理者,每天要把公司不同的業務,模塊融合、交匯處理。所以,商學院的教育對你職業發展的作用,很可能是到15年,20年後才會體現出來。

 

你怎麽看現在名校學生的金融熱?

 

羅斯:首先,這個熱度已經在下降了。但是,金融領域還是非常有吸引力的一個板塊。我認為這個熱度的降溫是健康的,因為現在很多人進入金融領域,並不是因為他們想做金融,而是因為他們想賺錢。

 

而我認為,你應該去做你想做的事情,你感興趣的事情。如果你從事一個你有熱情的領域,從我的經驗來判斷,你就一定能賺到錢。

 

反之,如果你對金融沒有熱情,就算你進入金融領域,你也賺不了什麽錢。很多人都犯了的這個錯誤。在金融領域裏麵,對它有興趣的人才能留下來,而沒有興趣的遲早都要走人。

 

另外,大學在於對你這個人的塑造,而不隻是幫你找工作。

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