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第十三節 基金管理專家是如何理財的?

  人們常說基金是專家理財,那麽購買基金的投資者都會關心這樣一個問題,專家是如何進行投資、為投資者獲取合理的投資回報的?

  一般來說,管理基金的專家都會設計一個投資組合來進行投資。所謂投資組合,簡單地說,就是將基金資產投資於一係列證券,而不是一種或幾種證券,從而達到分散風險、獲取穩定投資收益的目的。設計投資組合的過程,也就是分析、研究和決策的過程,它主要包括三個方麵:

  一是要明確投資基金的目標,並對國家整體經濟形勢、證券市場形勢進行分析,確定投資於股票、債券和現金的資金比例。如果判斷整體經濟形勢向好、證券市場趨升,就增持股票,減少債券和現金的比重,反之,就減持股票,增加債券和現金的比重。

  二是采用一係列專門的方法,對上市公司進行分析、研究、比較,並實地考察,挑選出一些質優、具有成長性的公司。

  三是根據上述分析,確定投資於每種證券的基金資產比例,並進行投資,組成投資組合。在實踐中,專家們會根據實際情況,對投資組合不斷檢討,並及時進行調整。

  由於基金經理具有豐富的證券投資經驗,他們所具有的專業知識水平是一般投資者所達不到的,而且他們有能力及時獲得各種必要的資料和信息,並且在投資決策中采用最先進的證券分析和各種專門方法,從而最大限度地保證了投資決策的正確性。

  
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