新手上路炒基金

第16章 基金的單位淨值和累計淨值

　　基金的單位淨值。

　　基金單位資產淨值是指計算日基金資產淨值除以計算日基金單位總數後的價值。

　　基金的累計淨值。

　　基金累計淨值是基金單位資產淨值與基金成立以來累計分紅的總和。

　　一個例子。

　　程女士於2006年底買了隻股票型的新基金，過了三個月，她找到自己的客戶經理小林，“我的基金累計淨值和單位淨值是一樣的，累計淨值和單位淨值是什麽意思？”程女士問道，“基金的單位淨值是當天股市收盤後，除掉一切費用的基金淨值，也可以理解成當天的成交價；而累計淨值是基金的單位淨值加上前期分紅過的部分紅利，也可以通俗的理解成基金自成立以來總共的收益值是這麽多。”小林回答。

　　“怪不得我的基金單位淨值和累計淨值一樣，原來是沒分紅過，那我同事的基金肯定是分紅過了，因為它的單位淨值和累計淨值不一致。”

　　“那也不一定，基金管理公司也有對某隻基金進行拆分的可能，所以不單單把它看成是分紅，也可能是基金拆分，具體可以查看基金管理公司的公告，這樣我們就能做到心中有數。”

　　“哦，明白了，謝謝林經理。”程女士高興地說，感覺自己又懂了很多知識。