回顧2011年退休帳號操作 兼談DCA

2011是經驗教訓頗多的一年.

我讀過的書比較少.  除了有關Buffett那本, 發覺其他的書對我基本無用.  我更喜歡自己做實驗, 自己從實際操作中學習.  目標隻有兩個:

1. 如何解讀chart.


2. 了解自己的心理, 找到適合自己的操作方法.

用來做實驗的帳號有兩個, 一個是401K, 一個是IRA. 

 

解讀chart (TA), 勞而無獲, 目前沒有找到規律.  分了一部分401K的資金到Fidelity brokerage link 做實驗.  由於brokerage link 仍然受401K的限製, 無法short, 無法做option, 隻能買了後死等(OR等死).  前半年很不錯, 很順手.  不料, 六月起風雲突變.  買入幾個blue chip, 當時以為買入點很低了.  沒想到在自己vacation時繼續大跌.  至今沒有恢複.  個股我是不做DCA的.  Why throw good money after bad?  Anyway, 給自己一個大大的教訓.  以後vacation前, 不論輸贏, 個股長倉統統砍了.  這個帳號有80K的本金, 漲到過86K, 年末跌至77K.

 

尋找適合自己的操作方法, 略有收獲.

可笑的是, 發現操作401K, 最適合自己的居然是DCA.  我的DCA 與一般書上講的DCA不同.  我從不在固定的時間買賣.  隻在出現大波動時才開始DCA.  每當SPY大漲時, 我就開始賣401K裏的Equity Fund(和SPY的correlation 很好).  每次賣一部分.  因為沒有vision, 不知道什麽時候是最高點, 所以第一筆少賣一點, 後麵幾筆逐步加大.  當然, 有幾次賣完了, SPY還在漲.  我是容易滿足的人.  這時候會告訴自己, 不賠錢, 還有些小錢可以賺, 不錯了.  反之, 當SPY開始大跌的時候, 開始慢慢買進.  也是分幾批買.  第一批少一點, 後麵幾批多一點.  當看到帳上的CASH越來越少時, 會很難受.  每當這時候就告訴自己, 一定要買入, 而且是加倍地買.  事實上每次我的CASH最後都有剩.  唉, 自己是很保守的人.  也可以說是膽小吧.  以下是2011數據.

Transfer in: 187,000.

Transfer out: 177,000.

12/30 balance: 14,898.03. 

50K左右的本金, 來回倒騰, 掙了4.8K.  這個實驗結果, 目前還可以.  比SPY好一點.  但不會超過太多.  因為從來都不是all-in, all-out. 

 

IRA感覺比較容易操作.  基本思路跟壇上的”靠譜兒”講的差不多.  賣賣covered put, 賣賣covered call, 基本不費什麽心思, 等那些put/call過期.  VIX低的時候, 無事可幹, 偶爾買幾個leap call, 碰碰運氣.  隻要買得足夠便宜, 總有一天可以賺錢.  因為沒有margin可用, 帳上總要保持30%以上的cash, 以備不測.  用來賣call的asset, 也不會超過50%.  剩下點錢, 買買發紅利的股票基金.  以下是2011數據.

6/3/2011: 開戶.

12/30/2011: 增長5.9%. 

 

展望2012, 我會把所有FIDELITY的基金賣掉.  也許是我選的有問題, 我買的FIDELITY的基金, 表現都不如其他家的同類基金.  也許FIDELITY的基金經理, 都是些在高盛找不到工作的人. 

所有跟帖： 

• ding! thanks for sharing.. -jy101- ♂ (0 bytes) () 01/03/2012 postreply 19:08:42

• 怎麽賣已經買了的基金呢？ -寒煙- ♀ (94 bytes) () 09/07/2012 postreply 20:52:15