Question on IRA 轉 Roth IRA

我最近把在fidelity Ira account 裏麵的一個股票converted to Roth,  今天我發現在Roth aacout 裏麵, 這個股票還是列出原來的cost base, 而不足轉換當天的價格.  請問有類似經曆的網友, 是否也是這樣, 交稅時是按什麽轉換當天的價格還是原來的cost base? 謝謝!

所有跟帖： 

• Me too, normal -BigMountain6- ♂ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 12:39:03

• +1 -螺絲螺帽- ♀ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 14:16:24

• 應該這樣 -數學博士- ♂ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 12:39:51

• Fidelity會不會給一個稅表？去年也轉了一個小賬戶 -study169- ♂ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 12:44:03

• 會的 -螺絲螺帽- ♀ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 17:10:38

• 一定的, 會收到1099-R表和5498表 -未知- ♂ (81 bytes) () 01/05/2026 postreply 18:52:51

• 謝謝。交稅是按轉換當天的價格。在選擇轉換時，是不是應該優先把現在虧損，但今後大概率上漲的股票? -Kirklander- ♀ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 12:54:34

• "現在虧損，但今後大概率上漲的股票?", 我這樣操作了， 但是， 進roth後， 繼續下行 -螺絲螺帽- ♀ (114 bytes) () 01/05/2026 postreply 14:18:38

• 那麽根據您的經驗，做Roth轉換時, 怎麽樣選擇用於轉換的股票? -Kirklander- ♀ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 14:58:09

• 找像女大那樣的股票，最好是女大的股票在2014年時，轉！或者像忒死啦股票在2015年時，轉！ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 15:16:43

• 我轉指數和行業係統基金去Roth，乘股市下調時，轉！因為基金風險比個股低，可以在Roth裏長期複利增長，到時留給孩子。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 15:28:01

• +1. 我2025年就轉現金了。等市場下， 就買指數etf， 準備傳承 -螺絲螺帽- ♀ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 17:06:10

• 市場低的時候轉， 找能爬上來的股票轉（把握大的）。我當時選的是虧的厲害的轉 -螺絲螺帽- ♀ (182 bytes) () 01/05/2026 postreply 17:09:39

• 會給你一個當天收盤價的稅表 -桃花源裏人家- ♂ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 13:05:27

• 很正常，你並沒有賣，而是轉過去而已。 -parentb- ♂ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 17:40:28

• 稅和cost base 無關 -雙簧管- ♀ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 18:07:27

• IRA沒有“Cost Basis” ！ -未知- ♂ (386 bytes) () 01/05/2026 postreply 18:32:49

• 同意關於IRA的解釋。但是Roth應該也一樣吧，它的主要好處不就是拿出來的錢不用交稅嗎？無所謂cost base -xplnt- ♂ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 20:14:00

• 不好意思，搞混了你的解釋。你是對的 -xplnt- ♂ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 20:16:00