請教大家怎樣能找到比較靠譜的financial advisor

大概五十歲左右的年紀，考慮再過幾年退休。目前資產除了rainy day money都在自住房，投資房和SP500/QQQ/VGT 和自己公司的股票裏.  想找一下比較靠譜的financial advisor谘詢一下。 我自己不是投資理財的專業背景，恐怕自己因為不清楚或不了解一些投資工具或投資手段而錯失好的投資避稅機會。 

請問大家有沒有這種找financial advisor做consultation的機會，付費的也可以。 

另外想問一下，如果我現有的equity請financial advisor管理， 一般怎樣避免因轉換投資賣出造成的稅務衝擊， 還是他們就是幫我做exchange fund， direct indexing， 或做家族基金？

先謝謝大家的建議！

所有跟帖： 

• 沒有比較靠譜的理財師，隻有不靠譜少一點的理財師。 -hhtt- ♂ (152 bytes) () 01/01/2026 postreply 18:28:22

• 你自己應該把自住房，出租房和股市投資列個表，把自住房放一邊，因為自住房不能產生退休後要開銷的錢，除非你以大換小。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 19:09:19

• 看看你的出租房的資產占比，每年有多少淨現金流；然後就是你在股市的投資是多少比例？利用50歲的401K追加部分，投滿！ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 19:11:39

• 自己管理，比找人更可靠 -stop-loss- ♂ (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 18:28:00

• 你已經做得很好了，為什麽還要找比你差的理財師？ -Tianyazi- ♂ (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 18:35:57

• 這裏的牛人好像沒一個是所謂“投資理財的專業背景” -槍迷球迷- ♂ (535 bytes) () 01/01/2026 postreply 18:46:01

• 哪怕100% 大盤指數都比理財師靠譜 -stop-loss- ♂ (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 18:52:00

• t -bei22000- ♀ (0 bytes) () 01/02/2026 postreply 06:31:00

• 感覺他不是僅僅找投資服務 是找financial planning and tax advisor -bei22000- ♀ (0 bytes) () 01/02/2026 postreply 06:34:00

• 完全不需要financial advisor。一般的financial advisor還沒你資產多呢，不可能幫到你。 -QuantFields- ♂ (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 19:59:49

• exchange funds需要個股價值大幾十萬到百萬這樣，你需要直接找那些exchange funds。 -QuantFields- ♂ (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 20:01:15

• direct indexing就是發明出來割韭菜的，完全不需要。10:28處有詳細解釋。 -QuantFields- ♂ (194 bytes) () 01/01/2026 postreply 20:03:17

• 家族基金是private family foundation？是的話，如果純粹為了避稅，資產沒到四千萬就不要考慮了。 -QuantFields- ♂ (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 20:04:44

• 這裏絕大多數人不用理財顧問。你如果自己太忙 ????比較多 請一個fee bases financial planning an -bei22000- ♀ (0 bytes) () 01/02/2026 postreply 06:38:00

• 和tax advisor估計幫助大些 -bei22000- ♀ (0 bytes) () 01/02/2026 postreply 06:40:00

• 謝謝大家的建議！ Tax advisor一般怎麽找？ -立馬吳山- ♂ (122 bytes) () 01/02/2026 postreply 20:18:30