給美國Medicare的網友提個醒，看有沒有轉Roth的空間

用Medicare的人都知道，Medicare Part B premium （月費）是和你家的收入相關，拿的多交的多。準確地說和你家的Modified Adjusted Gross Income（MAGI）有關。Medicare Part B premium的增加並不是線性的，而是六萬左右上一個台階。如果你的MAGI 剛剛上了一個台階，再加幾萬不影響你的Medicare Part B premium，那麽為什麽不利用這個gap 把401K 或者其他退休計劃裏的錢轉出來幾萬呢。

年底前查年收入有點麻煩。Fidelity 比較容易，account - more， 選YTD estimate income。可以點擊查detail，能夠figure out 12 月份還有沒有payment。兩部分加起來就是從這個機構的年收入。銀行的利息如果12月還沒有發再加一個月。mutual fund有點麻煩，我打電話去隻給我每個fund的capital gain percent range，自己去算一下相對的金額。社安金×0.85 （如果你收入不低）。當然給自己留點空間， 比如離上線1萬美元，以防萬一。

下麵這個圖表是我從穀歌上搜到的，2025年的收入對2027年的Medicare Part B premium 的預估。可以參考。

關於Modified Adjusted Gross Income（MAGI）我以前寫過一篇博客。https://blog.wenxuecity.com/myblog/64496/202312/32295.html

 

所有跟帖： 

• 我家2024年操作特別好， 靠近上線差1000+。 2025年， 慘了， 過上線一點， 不夠多 -螺絲螺帽- ♀ (221 bytes) () 12/19/2025 postreply 14:27:32

• 轉了幾萬 -槍迷球迷- ♂ (71 bytes) () 12/19/2025 postreply 14:36:30

• 最近剛收到社安局寄來的信，詳細介紹Part B 和 Part D 收入的費用 -上海大男人- ♂ (790 bytes) () 12/19/2025 postreply 15:13:48

• 我2025-11-28收到就貼在投坦了 -螺絲螺帽- ♀ (0 bytes) () 12/19/2025 postreply 15:26:17

• 不要為芝麻點小利，影響投資買賣決定 -未知- ♂ (340 bytes) () 12/19/2025 postreply 17:26:53

• 哇，從低檔到高檔，兩口子要多付一萬多，太厲害了 -start2020- ♀ (0 bytes) () 12/19/2025 postreply 22:08:40