revocable living trust

來源: 綠園紫竹 於 2025-12-07 11:16:00 [] [博客] [舊帖] [給我悄悄話] 閱讀數 : (1230 bytes)

上次我關於世代信托的帖子，感謝網友們的回答，我今天跟律師又開了一個會，現在得到的答複是如果我需要規定每年支取4%的所有資產給我的子子孫孫們那需要找更專業的律師，因為這個涉及到比較複雜的問題，一般的律師不擅長解決，比如說每年需要估值你的總資產是多少，然後再由這個總資產的4%支取出來，再比如說你所在的州法律允許信托持有資產一共多少年？因為一般是不會允許無限製的持有下去，那如何轉換？還有怎麽樣委托管理人和監督人。他說他的客戶有成年子女的一般簡單的就是分成三筆，例如設置孩子25歲了給他三分之一，30歲了再給三分之一，35歲再給剩下的三分之一。另外之前網友提到的好的問題是信托的收入的稅是很高的，所以這也需要考慮。如果資產有上千萬的話，而且也不想退休一直工作到幹不動，資產還會不斷地增加，如果是一千萬美元資產4%年也有400,000美元，兩個孩子平分，每年也能拿到200,000美元也夠用了。還是希望孩子他們能夠靠自己的能力去工作賺錢，從事自己喜歡的職業。

所有跟帖： 

• 1000萬左右資產的立遺囑比較簡單，但是probation 期時間長程序繁瑣，1000萬以上5000萬以下做 -加州陽光123- ♀ 給 加州陽光123 發送悄悄話 加州陽光123 的博客首頁 (167 bytes) () 12/07/2025 postreply 11:19:55

• 我們想法簡單：去世後所有資產轉入指數基金，每年取4%給後代 -綠園紫竹- ♂ 給 綠園紫竹 發送悄悄話 綠園紫竹 的博客首頁 (0 bytes) () 12/07/2025 postreply 11:43:00

• 一直不退休? 嗬嗬。FIRE movement 如火如荼。。 -圓西瓜- ♀ 給 圓西瓜 發送悄悄話 圓西瓜 的博客首頁 (65 bytes) () 12/07/2025 postreply 11:24:24

• 目前希望在工作20年年 -綠園紫竹- ♂ 給 綠園紫竹 發送悄悄話 綠園紫竹 的博客首頁 (0 bytes) () 12/07/2025 postreply 11:40:00

• 實話實說，你自己需要補補課，我甚至懷疑你和律師的交流都會有些誤解 -QuantFields- ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 QuantFields 的博客首頁 (412 bytes) () 12/07/2025 postreply 12:18:53

• 我就是發帖請教的，我們要求很簡單，現在成立的是必須要可撤銷的信托，死了以後才開始每年取4%的錢 -綠園紫竹- ♂ 給 綠園紫竹 發送悄悄話 綠園紫竹 的博客首頁 (0 bytes) () 12/07/2025 postreply 12:48:00

• 明白了。一般不推薦定4%這樣的上限，如果到時出現意外需要大額支出怎麽辦 -QuantFields- ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 QuantFields 的博客首頁 (0 bytes) () 12/07/2025 postreply 12:57:29

• 那他們自己解決,這個就相當於是政府給的universal minimum come -綠園紫竹- ♂ 給 綠園紫竹 發送悄悄話 綠園紫竹 的博客首頁 (0 bytes) () 12/07/2025 postreply 13:05:00

• 你厲害。那就是繼續搞dynasty trust吧，嵌到你的living trust裏麵。 -QuantFields- ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 QuantFields 的博客首頁 (0 bytes) () 12/07/2025 postreply 13:43:17

• Revocable 沒什麽意思：遺產稅不能免，step up也沒了 -SGZ- ♀ 給 SGZ 發送悄悄話 (0 bytes) () 12/07/2025 postreply 12:20:25

• step up in basis當然在。算遺產，就step up；不算遺產，也就沒有遺產稅 -QuantFields- ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 QuantFields 的博客首頁 (0 bytes) () 12/07/2025 postreply 12:55:34

• 不退休，一直幹到做不動了？天呐，這也太厲害啦 -恰好- ♀ 給 恰好 發送悄悄話 恰好 的博客首頁 (0 bytes) () 12/07/2025 postreply 12:34:26

• 是理想 -綠園紫竹- ♂ 給 綠園紫竹 發送悄悄話 綠園紫竹 的博客首頁 (0 bytes) () 12/07/2025 postreply 12:49:00

• 我們想做living trust,死後才開始取4% -綠園紫竹- ♂ 給 綠園紫竹 發送悄悄話 綠園紫竹 的博客首頁 (0 bytes) () 12/07/2025 postreply 12:43:00

• Living trust 生前你自己管理，死後給孩子 -甜酸苦辣麻- ♂ 給 甜酸苦辣麻 發送悄悄話 (111 bytes) () 12/07/2025 postreply 13:50:23

• 不想都給他們，隻想每年給4%。他們打算讀博士，自己工作賺錢 -綠園紫竹- ♂ 給 綠園紫竹 發送悄悄話 綠園紫竹 的博客首頁 (0 bytes) () 12/07/2025 postreply 13:57:00

• 沒錢，不操這個心！ -Tianyazi- ♂ 給 Tianyazi 發送悄悄話 Tianyazi 的博客首頁 (0 bytes) () 12/07/2025 postreply 12:47:08

• Trust也困惑了我很久，信息來源各說各話，不得要領。現在可以問ChatGPT, Gemini。 -荷煦547- ♂ 給 荷煦547 發送悄悄話 荷煦547 的博客首頁 (412 bytes) () 12/07/2025 postreply 12:53:06

• 不好意思。看你說的和做的，都是高資產人士的事？再一看，你還要幹20年？是不是在為20年後做準備？ -hhtt- ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 12/07/2025 postreply 13:00:00

• 我覺得工作就是為社會做貢獻，也是人生的意義之一，不工作多無聊啊 -綠園紫竹- ♂ 給 綠園紫竹 發送悄悄話 綠園紫竹 的博客首頁 (0 bytes) () 12/07/2025 postreply 13:07:00

• 學著糊塗說一句， 說工作是熱愛不是為了賺錢， 都是耍流氓 -dogmom2019- ♀ 給 dogmom2019 發送悄悄話 (0 bytes) () 12/07/2025 postreply 17:05:52

• 可憐天下父母心 -堅持原則- ♂ 給 堅持原則 發送悄悄話 堅持原則 的博客首頁 (44 bytes) () 12/07/2025 postreply 23:28:22

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