有一點想補充， 假如將IRA的股票轉到Roth，務必是你認為該股票在低位再轉， 不然會多交稅

我前後寫過多次。

舉例說明最簡單：

在IRA賬戶， 我買X股票是100/股

市場下， X股變50/股。

我認為X股隻會往上走了。

就將X股轉到ROTH裏了， 將每股按 50/股交稅了。

 

沒想到， X股到roth後， 繼續下走， 到30/股。

 

我又覺得X股還會下走， 就將X以30/股的價格賣了。

 

這就是雙虧的案例。

50/股的轉， 以50/股交稅。

30/股的出，無虧損抵扣。

 

是不是雙虧？

 

自己領會一下。

所有跟帖： 

• 我最近就因為稅務原因，做了一個很大的ROTH conversion。總之來說，早比晚好。 -桃花源裏人家- ♂ (0 bytes) () 11/30/2025 postreply 08:00:12

• 我以前用自認為的個股低位轉， 有的雙虧了， 和例子同理。我今年會轉現金。現金到現金轉 -螺絲螺帽- ♀ (78 bytes) () 11/30/2025 postreply 08:10:03

• 希望在roth裏， 市場下行的時候， 我不用取錢 -螺絲螺帽- ♀ (0 bytes) () 11/30/2025 postreply 08:12:19

• 我做的就是個股低位轉，直至目前，還是非常好的效果 -桃花源裏人家- ♂ (0 bytes) () 11/30/2025 postreply 08:48:12