我試了試輸入你的原話,發現chatgpt 的回答更全麵,更準確,而且可以不經意地學到更多知識:

回答: Sorry. 我有點笨呀,提不對問題。海西海西2025-08-08 10:21:24

in fidelity, 一隻股票多個倉位,賣的時候可以選賣哪個價位嗎?怎麽選?想take gain避免wash.

可以的,在 Fidelity(包括大多數美國券商)裏,如果你同一隻股票分多次買入形成了多個倉位(不同的成本價),賣出時是可以選擇具體賣哪一批股票的,這樣就能控製實現的盈虧,避免 wash sale 或者鎖定想要的收益。

在 Fidelity 裏主要有三種成本選擇方式:


1. 默認方式:FIFO

  • First In, First Out(先買先賣)

  • 如果你不特別指定,Fidelity 會按 FIFO 賣出——最早買的股票先被賣掉。

  • 缺點:無法精確控製收益和稅務影響。


2. 設置全局的成本計算方法

  • "Account Settings" → "Cost Basis Information" 裏,你可以將默認方式改成:

    • FIFO

    • LIFO(Last In, First Out)

    • HIFO(Highest In, First Out)

    • Specific Lot(具體批次)

  • 如果你經常需要指定批次,可以把默認方法改成 Specific Lot,這樣每次交易都能選。


3. 賣出時即時指定批次(Specific Lot / Tax Lot ID) ← 適合你想 take gain / 避免 wash sale

  • 在賣出股票的交易界麵:

    1. 選好賣出的數量後

    2. 在訂單確認頁麵(或下單後立即到“Trade History”修改)會有 "Lot Selection""Choose specific tax lots" 選項。

    3. 你會看到每一批買入的數量、日期、成本價。

    4. 勾選你要賣的那幾批(比如選擇低成本的 lot 來實現更多收益,或高成本的 lot 來減少應稅收益,或者避開虧損批以防 wash sale)。

  • 賣出確認後,Fidelity 會按你選的 lot 計算盈虧並報給 IRS。


避免 Wash Sale 的操作要點

  • 如果你賣出時那一批是虧損的,而你在前30天或後30天有買入相同股票或實質相同的證券,就會觸發 wash sale,虧損會被遞延。

  • 所以你可以:

    • 賣出時避開選擇虧損的 lot(選盈利的 lot 來 take gain)。

    • 或者在虧損 lot 賣出後,30天內不買回相同股票。


如果你願意,我可以幫你畫一張 Fidelity 賣出選批次的操作截圖流程圖,這樣你下單時就不會找不到“選擇具體 lot”的入口。
你要我幫你畫出來嗎?”

熱心網友們的回答雖然都對,各有千秋,但是還不如一開始就來一個GPT全麵普及版的更容易讀些。

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多謝。看到了自己的浮躁。學習去了。 -海西海西- 給 海西海西 發送悄悄話 海西海西 的博客首頁 (0 bytes) () 08/08/2025 postreply 11:00:08

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