“in fidelity, 一隻股票多個倉位,賣的時候可以選賣哪個價位嗎?怎麽選?想take gain避免wash.”
可以的,在 Fidelity(包括大多數美國券商)裏,如果你同一隻股票分多次買入形成了多個倉位(不同的成本價),賣出時是可以選擇具體賣哪一批股票的,這樣就能控製實現的盈虧,避免 wash sale 或者鎖定想要的收益。
在 Fidelity 裏主要有三種成本選擇方式:
1. 默認方式:FIFO
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First In, First Out(先買先賣)
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如果你不特別指定,Fidelity 會按 FIFO 賣出——最早買的股票先被賣掉。
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缺點:無法精確控製收益和稅務影響。
2. 設置全局的成本計算方法
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在 "Account Settings" → "Cost Basis Information" 裏,你可以將默認方式改成:
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FIFO
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LIFO(Last In, First Out)
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HIFO(Highest In, First Out)
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Specific Lot(具體批次)
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如果你經常需要指定批次,可以把默認方法改成 Specific Lot,這樣每次交易都能選。
3. 賣出時即時指定批次(Specific Lot / Tax Lot ID) ← 適合你想 take gain / 避免 wash sale
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在賣出股票的交易界麵:
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選好賣出的數量後
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在訂單確認頁麵(或下單後立即到“Trade History”修改)會有 "Lot Selection" 或 "Choose specific tax lots" 選項。
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你會看到每一批買入的數量、日期、成本價。
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勾選你要賣的那幾批(比如選擇低成本的 lot 來實現更多收益,或高成本的 lot 來減少應稅收益,或者避開虧損批以防 wash sale)。
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賣出確認後,Fidelity 會按你選的 lot 計算盈虧並報給 IRS。
避免 Wash Sale 的操作要點
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如果你賣出時那一批是虧損的,而你在前30天或後30天有買入相同股票或實質相同的證券,就會觸發 wash sale,虧損會被遞延。
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所以你可以:
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賣出時避開選擇虧損的 lot(選盈利的 lot 來 take gain)。
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或者在虧損 lot 賣出後,30天內不買回相同股票。
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如果你願意,我可以幫你畫一張 Fidelity 賣出選批次的操作截圖流程圖,這樣你下單時就不會找不到“選擇具體 lot”的入口。
你要我幫你畫出來嗎?”
熱心網友們的回答雖然都對,各有千秋,但是還不如一開始就來一個GPT全麵普及版的更容易讀些。