談談炒股的心路曆程，為什麽我不會跟你說“隻有定投才是王道”

來源: BrightLine 於 2025-05-20 17:54:34 [] [博客] [舊帖] [給我悄悄話] 閱讀數 : (1418 bytes)

炒股這條路，我也算一步一個坑地走過來。

最早的時候，不提401K這些標準配置，我零零散散買過一些股票。投入不多，有的破產了，有的漲了幾倍，總體是交了學費，也算“摸獎”吧。

後來我認真思考：既然單個股票難預測，不如定投指數。於是我開始大量買QQQ，覺得這勝過90%的基金經理。躺平式賺錢，看著也挺舒服。

接著我發現TQQQ這個毒藥“放大器”不錯，牛市裏一衝就是好幾倍，於是拿來做增強版定投。

但市場有時不漲，於是我又開始做短炒，輕倉博情緒，一波反彈賺快錢。也跟著三心學波浪理論。

就在這時候，三心三意告訴我們對衝不是大戶專利。

我之後又慢慢摸索出賣Covered Call和Put的策略，像是在做賣保險的生意，賺點穩妥的Premium，補貼底倉回報。

最後，我也開始玩短期期權。賭方向，搏波動，小博大，控製好倉位就不怕。

這一切，不是拍腦袋學來的。我買了不少書，上過Udemy課程，也和幾個職業基金經理朋友經常聊天，還有投壇上的交流學到不少。

我不會跟你說“隻有定投才是王道”。我做什麽就說什麽。投資這事，適合自己的方式才是最好的。

所有跟帖： 

• 我覺得你現在的操作， 我有點怕怕呢？ -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 17:59:11

• 我也怕怕。 但是亮線是在學習，操作中。我懶惰。。。 -越挫越勇2- ♂ 給 越挫越勇2 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:02:22

• 這是我現在的策略，哈哈，60％#1 -BrightLine- ♂ 給 BrightLine 發送悄悄話 BrightLine 的博客首頁 (181 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:03:49

• 必須還是要期權才能滿足自己，因為每天可以看的見錢，但是一定要規劃好入場資金以及足夠補倉的資本。短期無法盈利就做好長期的準 -龍行天下789- ♂ 給 龍行天下789 發送悄悄話 龍行天下789 的博客首頁 (75 bytes) () 05/20/2025 postreply 17:59:13

• 對，期權讓我更加有計劃，反複想什麽時候入場，什麽時候退場。如果A,B,C,D就怎麽樣，哈哈 -BrightLine- ♂ 給 BrightLine 發送悄悄話 BrightLine 的博客首頁 (34 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:05:49

• 這裏沒有幾個人是真正“定”投的。去看看所有說自己是定投的3月底到4月22日的發言，哪來的資金天天“定”投？ -三心三意- ♂ 給 三心三意 發送悄悄話 三心三意 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 17:59:15

• 都是在不同程度的timing market -三心三意- ♂ 給 三心三意 發送悄悄話 三心三意 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:00:19

• very true. -越挫越勇2- ♂ 給 越挫越勇2 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:03:35

• 這裏還有堅持定投的喊出了“Sell any rally" 的：） -三心三意- ♂ 給 三心三意 發送悄悄話 三心三意 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:03:15

• 沒準以後會改變看法，但願意思考/ 做好風控，試著走做個股這條風險大些的路也是一種選擇吧。 -任靜鍋-- ♂ 給 任靜鍋- 發送悄悄話 任靜鍋- 的博客首頁 (209 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:03:28

• 期權逼著你想風控，哈哈 -BrightLine- ♂ 給 BrightLine 發送悄悄話 BrightLine 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:21:22

• 股票和加密市場是一樣的，隻有耐得住寂寞的人才能守得住錢，隻要選擇好了潛力股，基本上不用管太多了。適當補倉就可以了，因為早 -龍行天下789- ♂ 給 龍行天下789 發送悄悄話 龍行天下789 的博客首頁 (306 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:04:26

• 龍頭股也不是那麽好挑的，會有買錯的時候 -BrightLine- ♂ 給 BrightLine 發送悄悄話 BrightLine 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:15:24

• 始終是智商遊戲 -龍行天下789- ♂ 給 龍行天下789 發送悄悄話 龍行天下789 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 21:44:54

• 您sell puts以後寫個經驗總結？ 我總覺得這個策略也會撿了芝麻丟了西瓜，可能我理解的不太對。 -bogbog- ♀ 給 bogbog 發送悄悄話 bogbog 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:04:33

• 不是，隻有IV大的，再下跌是才有好的premium，學問很多啊，賣特斯拉，英偉達的put才有油水。 -BrightLine- ♂ 給 BrightLine 發送悄悄話 BrightLine 的博客首頁 (30 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:07:51

• 好的。那比如說前陣子英偉達125的時候，我們sell puts 110. 那股價一下子跌到90了，怎麽解決？ -bogbog- ♀ 給 bogbog 發送悄悄話 bogbog 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:09:32

• Put也不是萬能的，你要是125買了正股什麽辦？賣put至少把你買正股的成本降了10塊吧，哈哈 -BrightLine- ♂ 給 BrightLine 發送悄悄話 BrightLine 的博客首頁 (167 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:11:51

• 比如說我們就隻剩下10萬元了，sell puts把資金占用了， 當它跌到90的時候，我就沒錢買進了，是不是就是機會成本呢 -bogbog- ♀ 給 bogbog 發送悄悄話 bogbog 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:15:17

• 但是如果我還有現金和margin呢？ -BrightLine- ♂ 給 BrightLine 發送悄悄話 BrightLine 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:16:07

• 我說的是假設情況，就是個機會成本的問題。 探討一下 -bogbog- ♀ 給 bogbog 發送悄悄話 bogbog 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:16:55

• 我的margin很多，一般不用 -BrightLine- ♂ 給 BrightLine 發送悄悄話 BrightLine 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:18:18

• 其實還有一種情況，基本麵發生變化導致的暴跌，這種時候就是接飛刀了，當然NVDA這個例子不是 -dancingpig- ♀ 給 dancingpig 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:34:01

• 哦，對。 就是被動接飛刀了。 -bogbog- ♀ 給 bogbog 發送悄悄話 bogbog 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:40:03

• 還有一種情況，比如英偉達125時，我sell puts 100, 但是股價一下子到了170，一直漲回不來了，那不是錯過 -bogbog- ♀ 給 bogbog 發送悄悄話 bogbog 的博客首頁 (65 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:12:51

• 買put不是讓你不買股票啊，哈哈 -BrightLine- ♂ 給 BrightLine 發送悄悄話 BrightLine 的博客首頁 (83 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:17:50

• sell puts不是為了接股麽？ 還是說sell puts隻為了premium? -bogbog- ♀ 給 bogbog 發送悄悄話 bogbog 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:19:39

• 任何時候你都得計劃是應該買正股，期權，短期，長期，賣put，等等，哪一個劃算，哈哈 -BrightLine- ♂ 給 BrightLine 發送悄悄話 BrightLine 的博客首頁 (24 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:22:58

• 是。 等您的經驗總結。 -bogbog- ♀ 給 bogbog 發送悄悄話 bogbog 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:23:43

• 還在學習，沒有治病良藥，都有缺點 -BrightLine- ♂ 給 BrightLine 發送悄悄話 BrightLine 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:27:01

• 如果賬戶小，賣put占用了資金，不方便 -成功的兔- ♀ 給 成功的兔 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:21:00

• 嗯。就是機會成本 -bogbog- ♀ 給 bogbog 發送悄悄話 bogbog 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:25:24

• 要做期權，必須有一定的TA基礎。你肯定不可能總是對，能對一半的時候就不簡單了 -三心三意- ♂ 給 三心三意 發送悄悄話 三心三意 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:15:23

• 如果一點TA也沒有，還不如就Hold正股 -三心三意- ♂ 給 三心三意 發送悄悄話 三心三意 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:16:29

• 對 -BrightLine- ♂ 給 BrightLine 發送悄悄話 BrightLine 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:28:41

• 適合自己，+1。。。啥都幹過的飄過 -成功的兔- ♀ 給 成功的兔 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:05:28

• 你的策略是什麽？ -BrightLine- ♂ 給 BrightLine 發送悄悄話 BrightLine 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:08:34

• 退休賬號指數基金做波段或被迫長持（被套）。Roth賬號做個股波段或被迫長持（被套，賣CC）或個股options -成功的兔- ♀ 給 成功的兔 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:16:06

• 走到哪裏滑到哪裏，哈哈 -BrightLine- ♂ 給 BrightLine 發送悄悄話 BrightLine 的博客首頁 (179 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:31:13

• 沒辦法，多動症，哈哈 -成功的兔- ♀ 給 成功的兔 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:44:07

• 定投為本 -gladys- ♂ 給 gladys 發送悄悄話 gladys 的博客首頁 (100 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:17:53

• 定投對我沒有太多意義了，因為工資和倉位比起來就是一滴水，哈哈，三心說過這個問題。每個人情況不一樣 -BrightLine- ♂ 給 BrightLine 發送悄悄話 BrightLine 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:20:26

• 幾十米的倉位，半年工資進去也打不起個水飄 -三心三意- ♂ 給 三心三意 發送悄悄話 三心三意 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:22:45

• 適合自己的就是最好的，不過，賣CC 和賣put, 都是賺小錢，CC就比如給自己帶了個緊箍咒。 -marilyn- ♀ 給 marilyn 發送悄悄話 marilyn 的博客首頁 (109 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:48:31

• 是，買正股買錯也是會玩完的，都有風險，哈哈 -BrightLine- ♂ 給 BrightLine 發送悄悄話 BrightLine 的博客首頁 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 18:56:33

• "選好標的，倉位控製". can't agree more! -dancingpig- ♀ 給 dancingpig 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/20/2025 postreply 19:01:03

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