我自己管理的領導和我的退休賬戶，昨天終於到達ATH，離11倍工資還差3%。如果股市維持目前高度，分紅股/ETF可以幫我在年底完成這個任務；如果股市漲5%，我的portfolio大約會漲3%，也能完成11倍工資的任務。。。
去年開始的投資組合變化，在EWZ上損失不少；加上hold了三年的F去年也是大跌，去年投資return遠遠落後於大市，最後勉強完成十倍工資的任務。今年靠VZ/F/EWZ的良好表現，JEPI的分紅和對股市下跌的緩衝（一度與SPY的spread到了6%，可惜沒到8-10%，不然我會換手到IVV），股市下跌時敢買入IVV和JEPQ，到昨天整個portfolio有5.5%的回報，突破三月份的前高。今年會把portfolio組合調整到位；退休後作Roth conversion，為稅收作好安排，這樣就可以在退休後甩手不管投資，專注釣魚種菜。。。
昨天老板通知我工作合同再簽一年。經費緊張，今年的NIH經費提前用完，得動用小金庫的錢來付我三個月的工資。我給他說了，再工作兩年對我最好，可拿到接近cap的pension數量；一年後如果經費不夠，我也可以退休，他不必為難。
老大昨天接受了新工作，我和領導少了一個擔憂。拿了幾個月的unemployment insurance，估計動用了她的emergency fund，爹媽還是要補齊的。正好這幾個月累計了足夠今年的gift limit的現金，就交給她。下半年安排好兒子的Roth IRA contribution，我們兩老就準備看退休房了。。。
