調整至今的虧損

趁這波股市下跌，賬戶裏的現金投進了1/3，還有大約2/3；投進去的現金目前損失大約1。8%。

這波投進去的目標集中在JEPQ，分成五次投入，完成了portfolio裏麵分配給分紅股/ETF的計劃，最後一把才投了SP500。剩下的現金，除了大約十萬做家庭應急資金，保留在Roth賬戶裏，剩下的都是以SP500為目標。希望調整繼續，在股市調整接近20%之前找機會全部放進股市。

開始思考股市如果進入熊市的可能以及應對。目前看，去年買入的JEPI至今表現不錯，連帶分紅，YTD包括分紅基本持平。如果到時候我沒有被layoff，也不需要分紅做現金流支援孩子們，而股市進入熊市，可以考慮賣掉一部分，換成SP500。

總的portfolio目前是15%投到SP500，分紅股/ETF占60%，現金25%。股市下跌，還睡得比較安穩。希望還有兩年工作，然後退休，但退休計劃已經準備完畢。

所有跟帖： 

• 很有耐心等到了調整。 -高山峻嶺流水人家- ♂ (15 bytes) () 03/16/2025 postreply 07:21:17

• 一直擔心被迫退休。。。 -yesterday*once*more- ♂ (72 bytes) () 03/16/2025 postreply 08:07:26

• 還是要看全年，哈哈，CD還5％ -BrightLine- ♂ (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 07:27:26

• 還要看10年。。。 -yesterday*once*more- ♂ (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 08:07:59

• 應急部分在Roth? -雲起時99- ♂ (280 bytes) () 03/16/2025 postreply 07:48:44

• 我也在想這個，ROTH基本上是準備傳給下一代的 -麥粒- ♀ (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 08:02:00

• Roth 不交稅為什麽傳給下一代？有step-up in basis, 傳普通投資賬戶不是更好嗎？ -Pharm2013- ♀ (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 08:17:51

• ROTH傳給小孩，我的理解小孩也不需要交稅吧？ -麥粒- ♀ (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 08:28:00

• 考慮的是兩代人稅率的差別。。。 -yesterday*once*more- ♂ (387 bytes) () 03/16/2025 postreply 08:42:38

• 我們自己取出普通投資財戶盈利部分要交稅的 -Pharm2013- ♀ (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 09:02:42

• 而傳給孩子不需交稅因有step-up in basis -Pharm2013- ♀ (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 09:09:08

• 明白了，謝謝！ -麥粒- ♀ (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 09:17:00

• While most inherited assets receive a "step-up" in basis to thei -emda- ♀ (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 11:48:00

• 生活不僅僅有詩和遠方 還有眼前的苟且。 -yesterday*once*more- ♂ (123 bytes) () 03/16/2025 postreply 08:10:39

• 1/4在現金，有點多了吧？ -tom_high- ♂ (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 08:54:43

• 對臨近退休人員，1/4 現金不多。 -高山峻嶺流水人家- ♂ (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 09:01:23

• 不多。也一直在調整。。。 -yesterday*once*more- ♂ (109 bytes) () 03/16/2025 postreply 10:14:15

• 實在的信息，能介紹一下分紅股選的的什麽嗎 -矽穀碼工頭- ♂ (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 09:07:00

• 上麵提了兩個啦。。。 -yesterday*once*more- ♂ (145 bytes) () 03/16/2025 postreply 10:16:42

• 如果股票跌了很多，分紅也會相應減少 -外鄉人- ♂ (98 bytes) () 03/16/2025 postreply 09:25:17

• 錢不夠，隻能去打工啊。。。 -yesterday*once*more- ♂ (515 bytes) () 03/16/2025 postreply 10:22:08

• 這不叫“虧損”吧，就是市場的波動而已。 -gladys- ♂ (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 13:54:35