401K錯誤

前雇主將401K轉到一家新公司，轉換時Vested balance 出錯，應該是誰的責任？前雇主還是新投資公司？

具體情況是：已離職十年，多年前前雇主已經扣掉未vested 部分（有statements 作證）轉換投資公司後又被扣一次。同雙方交涉了兩個星期（前雇主和投資公司互相踢皮球），我應該怎麽辦？

所有跟帖： 

• 你這事情也可以給大家一個警示？離職後或者退休後，千萬別把401K賬戶留在前雇主那裏，或者轉入現雇主這裏！ -hhtt- ♂ (184 bytes) () 02/16/2025 postreply 19:57:54

• 說得對，最好並入現雇主裏便於管理。 -雷厲風行88- ♀ (0 bytes) () 02/16/2025 postreply 20:23:00

• 應該是轉入自己的rollover IRA， 比較好管理 -遙遙- ♀ (0 bytes) () 02/16/2025 postreply 20:58:15

• 問題是，轉入IRA 之後，做 Backdoor IRA 比較麻煩。要按比例繳稅。如果IRA 裏麵金額很大，那麽 -天涯追夢- ♂ (72 bytes) () 02/16/2025 postreply 22:45:49

• 我不懂什麽後麵Roth，轉到IRA後，退休後，就可以每年轉一些，好像不是什麽難事？ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 02/17/2025 postreply 06:43:22

• 對， 轉到IRA裏， 再用backdoor會有prorate問題。那麽， 轉IRA， 就馬上交稅轉到roth ira裏 -螺絲螺帽- ♀ (39 bytes) () 02/17/2025 postreply 09:57:20