一對年長的加州華裔夫婦在一場精心策劃的詐騙中損失慘重，超過1850萬美元的資金從他們的銀行和投資賬戶中被轉移至加密貨幣交易所，並迅速消失。根據他們提交的訴訟，這起案件指控嘉信理財公司（Charles Schwab Corp.）、美國銀行（Bank of America，簡稱BOA）以及Unchained Trading未能保護夫婦的資金安全。
根據10月23日提交至美國北加州地方法院的訴訟，現年84歲的勞倫斯·劉（Lawrence Liu）和76歲的妻子劉玲玲（Ling-Ling Liu）表示，2024年年中，他們“原本穩定的生活被一係列災難性事件徹底顛覆”。
訴訟中描述的騙局始於今年7月，劉氏夫婦的嘉信賬戶中大量持有的長期股票被清算，隨後的幾個月內，有超過2950萬美元的資金從他們的賬戶轉移至其他金融機構。
訴訟指出，其中約2200萬美元從他們的美國銀行賬戶轉至加密貨幣交易所Unchained，其中的1850萬美元隨後被轉換為比特幣並迅速提取。劉氏夫婦稱，平日生活十分簡樸，但在德美利證券（TD Ameritrade，現為嘉信理財的一部分）持有賬戶已有數十年，積累了數千萬美元的投資資產。
今年5月，嘉信理財收購德美利證券後，這些賬戶被轉移至嘉信理財，訴訟認為，這一過程中可能有嘉信理財內部人士或轉入嘉信的德美利員工利用了他們的信任。
案件詳情顯示，今年7月，劉先生在嘉信理財網站上檢查賬戶時，電腦上彈出一條消息，警告賬戶受到攻擊並要求立即聯係嘉信理財。隨後，一位自稱是嘉信代表的人聯係了劉先生，並提供了大量隻有嘉信內部人士才會知曉的持股信息。訴訟中稱，詐騙者可能與嘉信內部合作，或者嘉信和德美利的客戶數據曾因未披露的漏洞而泄露。
在多次電話溝通中，這位自稱嘉信理財代表的詐騙者逐漸取得了劉先生的信任，並說服他們轉出所有嘉信賬戶的資產。劉氏夫婦同意按照指示操作，還允許對方遠程訪問他們的電腦，詐騙者利用這一機會將嘉信賬戶和美國銀行賬戶連接起來並完成資金轉移。此後，劉先生又在詐騙者的勸說下開設了Unchained賬戶。
案件中提到，盡管聯邦調查局（FBI）在9月介入並追回了部分Unchained賬戶中的現金餘額，但劉氏夫婦已至少損失1850萬美元。
針對這一事件，嘉信理財發言人表示，對劉氏夫婦的遭遇深表同情，希望犯罪分子能被繩之以法。發言人還指出，嘉信理財的任何人員均未參與被指控的行為，每一筆轉出嘉信的資金都是由劉氏夫婦授權的。美國銀行尚未對此事置評，而Unchained未立即回應媒體的置評請求。
這起案件揭示了針對老年群體的詐騙手法，並讓金融機構的監管和客戶信息保護能力再次受到質疑。案件仍在進一步調查中。
華裔夫婦遭遇詐騙，$1850萬巨額神秘消失……|理財|嘉信|證券|詐騙者|美國銀行_網易訂閱
