最近辦信托中，有問題請教

來源: justdoit8 於 2024-09-25 17:19:06 [] [舊帖] [給我悄悄話] 閱讀數 : (1654 bytes)

投資理財新手一枚，請大家多多幫助。

今年在公司裏買了MetLife legal insurance plan, 所以想抓緊辦一個信托。有幾個問題想問大家：

1.  聯係的信托公司說除了insurance plan 的coverage, 我這邊自付$875 （坐標加州）. 包括了trust, will, durable power of attorney for finance (asset management), durable power of attorney for health care (living will), HIPAA, schedules (which you fill in at the office), and guardianship if you have minor children.  這個價格是否合理？

2. 需要我提供兩處房產的GRANT DEED (not Deed of Trust) 我不記得保留這個東西，如果自己去找，和哪個部門去要？如果我找不到，信托公司說可以幫我辦，但是一個房產要收費$600, 所以多出來了$1200急

 

3. 看了以前壇子的一些帖子，對我們米少的家庭就辦revocable trust 就行了是吧？感覺irrevocable trust 是給錢多的怕子女花不完留給後後代的。

所有跟帖： 

• Reply -檸檬椰子汁- ♂ 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (1871 bytes) () 09/25/2024 postreply 17:37:15

• #3， 樓主意思和你不一樣。 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 18:22:53

• #3 還有別的方麵要考慮嗎？ -justdoit8- ♀ 給 justdoit8 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 19:57:33

• 多謝信息分享！ -justdoit8- ♀ 給 justdoit8 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 19:56:48

• 你找的這家信托公司，是公司買的Plan裏的嗎，還是外麵自己找的？ -未知- ♂ 給 未知 發送悄悄話 未知 的博客首頁 (225 bytes) () 09/25/2024 postreply 17:37:53

• 主貼寫了，參加公司的。我以前同事辦五份文件收100 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 18:21:35

• 好像一般買了plan自己不付錢的。這家為什麽還要收錢也隻做這些最基本的項目？600弄個grand deed 過分了。 -Progressive- ♀ 給 Progressive 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 18:22:09

• 是公司的legal insurance cover 之後自付部分。感謝#2 #3 建議 -justdoit8- ♀ 給 justdoit8 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 19:59:00

• 什麽律師做這麽多事，隻收8百多塊？我20年多前做，我記得是2千多塊。 -hhtt- ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 18:09:00

• 公司計劃，這875，ok. -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 18:26:00

• 公司的Plan會付律師費$1200～1500，算是公司給職工的額外福利吧 -未知- ♂ 給 未知 發送悄悄話 未知 的博客首頁 (366 bytes) () 09/25/2024 postreply 18:54:59

• 是的，大概一年交200快。 -justdoit8- ♀ 給 justdoit8 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 20:12:14

• 信托挺好 -ZeroSumGame- ♀ 給 ZeroSumGame 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 18:37:36

• 樓主做的是對的！每個有孩子的家庭，至少在加州，都應該搞revocable living trust！ -QuantFields- ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 (208 bytes) () 09/25/2024 postreply 18:53:54

• 家庭情況簡單，加州可以不要，也不會走Probate，而且可能比LivingTrust更簡單 -未知- ♂ 給 未知 發送悄悄話 未知 的博客首頁 (500 bytes) () 09/25/2024 postreply 19:09:05

• 先讚一個，對小白來說看上去很複雜 -justdoit8- ♀ 給 justdoit8 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 20:01:04

• 正確 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 09/26/2024 postreply 04:27:47

• 是的， 我是聽說要走漫長的法庭認證 -justdoit8- ♀ 給 justdoit8 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 20:02:01

• 房子，銀行帳戶全在死亡時轉了，還要probate 幹啥？我覺的身前填好，注冊好，就不用去法院了 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (346 bytes) () 09/26/2024 postreply 04:40:07

• 加州不一定要有revocable living trust的如果房子的title用joint -Progressive- ♀ 給 Progressive 發送悄悄話 (162 bytes) () 09/26/2024 postreply 00:27:25

• 萬一同時意外 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 09/26/2024 postreply 04:41:15

• 肯定要有will的。 -Progressive- ♀ 給 Progressive 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/28/2024 postreply 10:32:38

• 我們也是用公司的legal plan做的，自住房和其他不用付錢，出租房另計，如果是兩個房產有點貴。 -花飛絮- ♀ 給 花飛絮 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 19:12:39

• 那你是保存了Grant Deed 了吧？我這次算是lesson learned -justdoit8- ♀ 給 justdoit8 發送悄悄話 (161 bytes) () 09/25/2024 postreply 20:17:16

• 還有一個follow up question: 就是以後我們要是再買賣房子，就是這個trust 在買賣，不用再專門更改 -justdoit8- ♀ 給 justdoit8 發送悄悄話 (203 bytes) () 09/25/2024 postreply 20:23:22

• trust amendment , 加新房， remove 舊房. -CastlePines- ♀ 給 CastlePines 發送悄悄話 CastlePines 的博客首頁 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 20:59:35

• 用你trust的名字買賣房子，一般要加上dated你簽trust的日期。如果要貸款，就要拿出來用你的實名做完貸款再放進去 -Progressive- ♀ 給 Progressive 發送悄悄話 (55 bytes) () 09/26/2024 postreply 00:38:51

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