人壽保險經紀說了，不可撤銷信托稅收入稅很高。所以還是要10M以上搞基金會才行？

論壇上討論過，10M以上搞家族慈善基金會。每年花出去5%就好，投資收益隻需要交1%多一點的稅。

但我記得也有壇友說，不需要10M，直接搞不可撤銷信托就好。

但Visionary_FP明確說了: "不可撤銷信托的收入稅高。長期資本收益超過 $14,650 適用20%稅率，普通收入超過 $14,450 時適用37%稅率"。我簡單搜了一下，數字是對的，那這麽高的稅率把錢放進不可撤銷信托也沒用啊。

之前說可以搞不可撤銷信托的壇友回應一下吧？

所有跟帖： 

• Trust is to avoid inheritance tax... -夢想居士- ♂ (84 bytes) () 09/10/2024 postreply 08:58:49

• 給你這個。trust 太多種類了 -螺絲螺帽- ♀ (1911 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:04:40

• 繼續 -螺絲螺帽- ♀ (1368 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:11:07

• 謝謝！大致的概念知道，但稍微細節一些就不清楚了。 -哈密頓- ♂ (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:12:55

• 所以Grantor Trust的tax是pass through到個人身上的 -哈密頓- ♂ (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:06:04

• 差點就真順著思路以為搞了不可撤銷信托後就要接上人壽保險了。真是防不勝防，果然還是自己漲姿勢最重要。 -哈密頓- ♂ (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:07:22

• 不可撤銷信托裏的股票必須先賣了把現金派發給受益人嗎？還是可以直接transfer股票給受益人？ -哈密頓- ♂ (55 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:11:51

• can transfer directly without selling the stocks -夢想居士- ♂ (27 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:19:46

• Nice！所以即使trust自己交稅，哪怕稅率再高，隻要不賣股票就可以不交稅，到時直接把股票給受益人。 -哈密頓- ♂ (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:22:34

• Yep. -夢想居士- ♂ (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:23:56

• 那受益人收到股票後如何報稅呢？依然不賣不交稅？感覺too good to be true，股票直接傳下去了，遺產稅避掉了 -哈密頓- ♂ (175 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:31:00

• 這就是富人的遊戲啊，今年限額夫婦26米以內。到2025就是減到10米了。以後升值到100，1000米都免了遺產稅，嗬嗬 -夢想居士- ♂ (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:39:03

• 所以唯一的代價就是喪失了資產的控製權。隻要放進irrevocable trust裏了，就隻能按照trust的章程辦 -哈密頓- ♂ (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:49:07

• 那章程能改嗎？ -米奇的廚房- ♂ (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 10:53:35

• 取錢的時候收入稅跑不掉。沒比遺產稅低多少。 -Visionary_FP- ♀ (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 12:19:18

• 考慮一部分資產用人壽保險加不可撤銷信托免收入稅免遺產稅身故後直接分配給下一代，另一部分資產放在SPY上用朝代信托傳承下去 -Visionary_FP- ♀ (63 bytes) () 09/10/2024 postreply 13:33:57

• 但是不可撤銷信托裏的股票，永遠失去Cost Basis Step-up的好處，取出用時要繳稅 -未知- ♂ (78 bytes) () 09/10/2024 postreply 13:10:10

• 每種基金都來一個，也算分散投資 -蓬萊閣21- ♂ (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:01:08

• 都投增值股，平時沒有收入沒有稅啊。高什麽？ -檸檬椰子汁- ♂ (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 12:31:07