是rollover，多少錢都可以轉，不交稅， 與limit，backdoor都無關。不過先搞清楚2900來自哪種401K

來源: 未知 於 2024-09-05 11:37:00 [] [博客] [舊帖] [給我悄悄話] 閱讀數 : (585 bytes)
回答: 這種情況能轉入Roth IRA 嗎？ 由 加蘭 於 2024-09-05 09:13:02

Tradition-401K 轉 Tradition-IRA， 有多少轉多少，不交稅；

Roth-401K 轉 Roth- IRA， 有多少轉多少，不交稅；

After-Tax401K，要具體看：

1）如果After-tax401K 是已經mega backdoor轉換成Roth-401K的，按Roth-401K處理rollover， 不交稅；

2）如果After-tax401K 沒有mega backdoor轉換成Roth-401K，則在Fidelity再開一個After-tax Tradition-IRA賬號，（不要與pretax 的Traditional-IRA混了），有多少After-tax401K, 轉多少到這個After-Tax IRA, 也不交稅。

 

所有跟帖： 

• 謝謝你解釋的這麽詳細！ -加蘭- ♀ 給 加蘭 發送悄悄話 加蘭 的博客首頁 (471 bytes) () 09/05/2024 postreply 13:29:06

• 這樣豈不大家都會在公司扣after tax 有意超額，轉Roth IRA了？有沒有可能跟back door一樣要 -人言可畏- ♀ 給 人言可畏 發送悄悄話 (64 bytes) () 09/05/2024 postreply 16:48:04

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