大家研究一下將一部分T-IRA (401k) 轉Roth IRA 了嗎？

我用Fidelity 的軟件算了一下，75 RMD 要取很多錢， 所以計劃退休後至少轉50%的IRA 到Roth.

所有跟帖： 

• 一旦退休後，就要馬上轉，65歲退休，也就10年的時間。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 08/16/2024 postreply 19:08:27

• Planning to retire before 60 -Investment Envy- ♂ (101 bytes) () 08/16/2024 postreply 19:18:55

• Wait -nancyjin5391- ♂ (134 bytes) () 08/16/2024 postreply 19:55:16

• 從401K轉ROTH 這個動作是要付稅的，如果你在一個免稅州至少不用付州稅了。 -鯉魚洲- ♀ (0 bytes) () 08/16/2024 postreply 21:33:14

• 對，“轉”跟“取出來”的稅率是一回事的 -nancyjin5391- ♂ (0 bytes) () 08/17/2024 postreply 04:03:04

• 沒聽說過，Pre-tax 401K/IRA 60歲後取出開始免州稅。哪個州？ -未知- ♂ (45 bytes) () 08/16/2024 postreply 22:13:56

• 我們州pretax 401k也要先交稅，取出來當然不用再交。便宜了退休後搬過來的 -wd6- ♀ (0 bytes) () 08/17/2024 postreply 02:45:51

• IL, IA, MS, PA -nancyjin5391- ♂ (52 bytes) () 08/17/2024 postreply 04:14:02

• Yes. Illinois doesn't apply state income tax to Roth convers -Investment Envy- ♂ (81 bytes) () 08/17/2024 postreply 05:48:57

• 13個州對退休賬戶提取，不收州稅。 -hhtt- ♂ (602 bytes) () 08/17/2024 postreply 06:03:57

• Roth IRA 賺了不交稅，但虧了也不抵稅啊。 -新遊客- ♂ (0 bytes) () 08/17/2024 postreply 06:47:00

• 長期投資，風險管理適當，不可能虧的！ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 08/17/2024 postreply 08:08:41

• +1 Assumption is that SP 500 return about 10% annually. -Investment Envy- ♂ (112 bytes) () 08/17/2024 postreply 08:22:04

• 這裏麵有個很重要的投資操作，長期！！！ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 08/17/2024 postreply 12:07:22

• My case -春天2020XM- ♂ (105 bytes) () 08/17/2024 postreply 08:31:16

• What was your Tax bracket for Roth Conversion in 2 years? -Investment Envy- ♂ (0 bytes) () 08/17/2024 postreply 08:51:47

• 24% -春天2020XM- ♂ (0 bytes) () 08/17/2024 postreply 09:05:27

• Good. Did you tax at conversion or at 4/15 next year. -Investment Envy- ♂ (0 bytes) () 08/17/2024 postreply 14:06:35

• I increased my tax withholding in my pension -春天2020XM- ♂ (48 bytes) () 08/18/2024 postreply 11:43:24