問大佬一個問題，去年10月我把5M交給一理財公司,現在賬戶裏有6.4M，他們收1％手續費，值不值？

來源: 夢想居士 於 2024-07-08 20:54:32 [] [舊帖] [給我悄悄話] 閱讀數 : (187 bytes)

他們投入

large cap 14.5%

Large cap strategy 52.6%

Small and mid cap 3.4%

Small and mid cap strategy 16.7%

All cap core 12.1%

所有跟帖： 

• 不值。直接買SPY好了 -QQQ2074- ♂ 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 20:59:38

• SPY半年收益如何？ -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:07:50

• 你自己算一下不就知道了嗎？不要忘了dividend -QQQ2074- ♂ 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:24:15

• 好的，明天去算一算 -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:38:54

• 潛水很久，福虎前輩果然是一無既往的浮誇，哪來的幾十米？ -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:09:57

• 這個回報，收你1%，還可以吧 -越王劍- ♂ 給 越王劍 發送悄悄話 越王劍 的博客首頁 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:09:21

• 關鍵是不操心，但是也不知道是不是因為趕上了牛市還是他們的水平還不錯？ -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:12:06

• 不管牛市熊市，如果他們能大大beat market， 就是好的performance -dogmom2019- ♀ 給 dogmom2019 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:15:39

• 你想什麽呢？ -QQQ2074- ♂ 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:17:42

• 這個不錯。 -bobpainting- ♀ 給 bobpainting 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:12:27

• 好奇這種收管理費的，如果賬戶沒有增值，還收費否？如果賬戶虧了，會給客戶補償1%嗎？ -蓬萊閣21- ♂ 給 蓬萊閣21 發送悄悄話 蓬萊閣21 的博客首頁 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:12:51

• 無論賺虧都得付1％，所以問大牛值不值 -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:14:18

• 那你交給我保管，隻收0.5%哦。（我拿來高杠杆玩比特幣，說不定能衝億，反正虧了我也收費，哈哈） -蓬萊閣21- ♂ 給 蓬萊閣21 發送悄悄話 蓬萊閣21 的博客首頁 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:17:04

• 你倒貼錢都不會有人給你管， LOL， -dogmom2019- ♀ 給 dogmom2019 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:20:43

• 一般wealth management不管賺不賺錢都收費， 1%不是收盈利的錢， 是按資產的1% 收費 -dogmom2019- ♀ 給 dogmom2019 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:14:36

• 不錯 -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:45:39

• 這麽好的回報，大大超過死皮，交1% 也值得呀 -dogmom2019- ♀ 給 dogmom2019 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:13:23

• 大大超SPY？我也不和你爭了… -QQQ2074- ♂ 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:16:03

• 沒有超過SP500 -xsz- ♂ 給 xsz 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:44:41

• 猛牛前麵剛說了每年差1%，20年差很多。你們都沒聽進去… -QQQ2074- ♂ 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:13:46

• 猛牛是高手。我看理財公司全部買的是個股，時不時就轉賣，但是並沒有太大的稅，是不是他們自己建了個基金不交稅？ -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:17:56

• 稅是你自己的事 -QQQ2074- ♂ 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:25:09

• 我知道，但是我自己交易，買賣的差價就要交稅，他們不是這樣的。年終列出了short/long term gain,沒多少 -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:29:09

• no tax for unrealized gain -roarroar- ♂ 給 roarroar 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:34:00

• 但是short term gain也不多，總之我不知道是不是該自己投資還是讓他們管理更多的資產，可能要看熊市表現吧 -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:37:23

• 人不能把所有的錢都賺盡，人家幫你管錢，比自己弄得好多了，分點湯， 也是應該的，國人總是覺得自己什麽都要自己做，什麽都懂 -dogmom2019- ♀ 給 dogmom2019 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:18:31

• 好吧… -QQQ2074- ♂ 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:21:58

• 我以前有個朋友就是大金融公司financial advisor。 他給客戶的plan 是以自己的收益為主，兼顧客戶利益 -QQQ2074- ♂ 給 QQQ2074 發送悄悄話 (66 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:29:50

• 隻有半年哪能看的出來，漲的時候阿貓阿狗都是股神。看看他跌的時候有沒有保護好 -天下無熊無牛僅漲跌- ♂ 給 天下無熊無牛僅漲跌 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:17:12

• 這也是我擔心的地方。他們服務態度很好，隨叫隨到，有問必答 -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:26:29

• 我不用收5萬，給個一半，2萬5千，也可以做到隨叫隨到，回答你的問題！ -hhtt- ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 07/09/2024 postreply 06:08:18

• 如果你能接受風險，那麽就自己投QQQ, 如果你需要平衡的投資組合， -圭媽- ♀ 給 圭媽 發送悄悄話 圭媽 的博客首頁 (69 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:17:14

• 同意，我就納悶，為啥我自己炒股就交那麽多短期稅而他們卻沒啥稅？是因為他們成立了自己的基金？賬單明細也是穀歌等幾百個股票 -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:22:51

• 這個是可能的。基金如果換股（比如都在SP500），有的可以defer tax. 但是你買S PY什麽tax 都沒有。 -QQQ2074- ♂ 給 QQQ2074 發送悄悄話 (70 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:34:47

• 有可能，好處是他們提供基本教育，有問必答，態度好，不操心 -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:40:37

• 我看到一個大大的---炒 -slow_quick- ♂ 給 slow_quick 發送悄悄話 slow_quick 的博客首頁 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:41:08

• 手續費: $5M x 1% = $50K. -BeLe- ♀ 給 BeLe 發送悄悄話 BeLe 的博客首頁 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:20:13

• 你沒看到賺了1.5米 -dogmom2019- ♀ 給 dogmom2019 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:22:06

• 老巴當年那麽有名的叫板花街的十年之賭，你們都不知道嗎？ -QQQ2074- ♂ 給 QQQ2074 發送悄悄話 (97 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:21:02

• 你就用他們十年，然後來和SPY比吧 -QQQ2074- ♂ 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:48:21

• 好，其他資金投QQQ,看哪個好 -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:49:33

• 比十年QQQ勝率有99% ：） -QQQ2074- ♂ 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:50:45

• 就拿這部分資金當墊背的吧，反正不看。投壇崇尚QQQ,我可以依葫蘆畫瓢 -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:52:06

• 讚你的心態好 -QQQ2074- ♂ 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:57:25

• 看他們熊市表現吧。好的fund 熊市遠超指數，牛市反兒不如 -mobius- ♂ 給 mobius 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 23:23:06

• 去年十月一號到現在，SPY增長了30.5%、您的增長了28% -玻璃坊- ♂ 給 玻璃坊 發送悄悄話 玻璃坊 的博客首頁 (171 bytes) () 07/09/2024 postreply 05:54:13

• 有沒有扣掉1%手續費？ -hhtt- ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 07/09/2024 postreply 06:00:57

• I think their 1% might be the fund cost... it's deducted. -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/09/2024 postreply 06:23:14

• 管理費如果寫明是1%的所管理的資產額，那就是你的5米資產要5萬管理費！他們不會幫你定投，因為沒有交易費！所以就要買進賣出 -hhtt- ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 07/09/2024 postreply 08:06:20

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