問大佬一個問題,去年10月我把5M交給一理財公司,現在賬戶裏有6.4M,他們收1%手續費,值不值?

他們投入

large cap 14.5%

Large cap strategy 52.6%

Small and mid cap 3.4%

Small and mid cap strategy 16.7%

All cap core 12.1%

所有跟帖: 

不值。直接買SPY好了 -QQQ2074- 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 20:59:38

SPY半年收益如何? -夢想居士- 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:07:50

你自己算一下不就知道了嗎?不要忘了dividend -QQQ2074- 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:24:15

好的,明天去算一算 -夢想居士- 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:38:54

潛水很久,福虎前輩果然是一無既往的浮誇,哪來的幾十米? -夢想居士- 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:09:57

這個回報,收你1%,還可以吧 -越王劍- 給 越王劍 發送悄悄話 越王劍 的博客首頁 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:09:21

關鍵是不操心,但是也不知道是不是因為趕上了牛市還是他們的水平還不錯? -夢想居士- 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:12:06

不管牛市熊市,如果他們能大大beat market, 就是好的performance -dogmom2019- 給 dogmom2019 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:15:39

你想什麽呢? -QQQ2074- 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:17:42

這個不錯。 -bobpainting- 給 bobpainting 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:12:27

好奇這種收管理費的,如果賬戶沒有增值,還收費否?如果賬戶虧了,會給客戶補償1%嗎? -蓬萊閣21- 給 蓬萊閣21 發送悄悄話 蓬萊閣21 的博客首頁 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:12:51

無論賺虧都得付1%,所以問大牛值不值 -夢想居士- 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:14:18

那你交給我保管,隻收0.5%哦。(我拿來高杠杆玩比特幣,說不定能衝億,反正虧了我也收費,哈哈) -蓬萊閣21- 給 蓬萊閣21 發送悄悄話 蓬萊閣21 的博客首頁 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:17:04

你倒貼錢都不會有人給你管, LOL, -dogmom2019- 給 dogmom2019 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:20:43

一般wealth management不管賺不賺錢都收費, 1%不是收盈利的錢, 是按資產的1% 收費 -dogmom2019- 給 dogmom2019 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:14:36

不錯 -夢想居士- 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:45:39

這麽好的回報,大大超過死皮,交1% 也值得呀 -dogmom2019- 給 dogmom2019 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:13:23

大大超SPY?我也不和你爭了… -QQQ2074- 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:16:03

沒有超過SP500 -xsz- 給 xsz 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:44:41

猛牛前麵剛說了每年差1%,20年差很多。你們都沒聽進去… -QQQ2074- 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:13:46

猛牛是高手。我看理財公司全部買的是個股,時不時就轉賣,但是並沒有太大的稅,是不是他們自己建了個基金不交稅? -夢想居士- 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:17:56

稅是你自己的事 -QQQ2074- 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:25:09

我知道,但是我自己交易,買賣的差價就要交稅,他們不是這樣的。年終列出了short/long term gain,沒多少 -夢想居士- 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:29:09

no tax for unrealized gain -roarroar- 給 roarroar 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:34:00

但是short term gain也不多,總之我不知道是不是該自己投資還是讓他們管理更多的資產,可能要看熊市表現吧 -夢想居士- 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:37:23

人不能把所有的錢都賺盡,人家幫你管錢,比自己弄得好多了,分點湯, 也是應該的,國人總是覺得自己什麽都要自己做,什麽都懂 -dogmom2019- 給 dogmom2019 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:18:31

好吧… -QQQ2074- 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:21:58

我以前有個朋友就是大金融公司financial advisor。 他給客戶的plan 是以自己的收益為主,兼顧客戶利益 -QQQ2074- 給 QQQ2074 發送悄悄話 (66 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:29:50

隻有半年哪能看的出來,漲的時候阿貓阿狗都是股神。看看他跌的時候有沒有保護好 -天下無熊無牛僅漲跌- 給 天下無熊無牛僅漲跌 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:17:12

這也是我擔心的地方。他們服務態度很好,隨叫隨到,有問必答 -夢想居士- 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:26:29

我不用收5萬,給個一半,2萬5千,也可以做到隨叫隨到,回答你的問題! -hhtt- 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 07/09/2024 postreply 06:08:18

如果你能接受風險,那麽就自己投QQQ, 如果你需要平衡的投資組合, -圭媽- 給 圭媽 發送悄悄話 圭媽 的博客首頁 (69 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:17:14

同意,我就納悶,為啥我自己炒股就交那麽多短期稅而他們卻沒啥稅?是因為他們成立了自己的基金?賬單明細也是穀歌等幾百個股票 -夢想居士- 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:22:51

這個是可能的。基金如果換股(比如都在SP500),有的可以defer tax. 但是你買S PY什麽tax 都沒有。 -QQQ2074- 給 QQQ2074 發送悄悄話 (70 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:34:47

有可能,好處是他們提供基本教育,有問必答,態度好,不操心 -夢想居士- 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:40:37

我看到一個大大的---炒 -slow_quick- 給 slow_quick 發送悄悄話 slow_quick 的博客首頁 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:41:08

手續費: $5M x 1% = $50K. -BeLe- 給 BeLe 發送悄悄話 BeLe 的博客首頁 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:20:13

你沒看到賺了1.5米 -dogmom2019- 給 dogmom2019 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:22:06

老巴當年那麽有名的叫板花街的十年之賭,你們都不知道嗎? -QQQ2074- 給 QQQ2074 發送悄悄話 (97 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:21:02

你就用他們十年,然後來和SPY比吧 -QQQ2074- 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:48:21

好,其他資金投QQQ,看哪個好 -夢想居士- 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:49:33

比十年QQQ勝率有99% :) -QQQ2074- 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:50:45

就拿這部分資金當墊背的吧,反正不看。投壇崇尚QQQ,我可以依葫蘆畫瓢 -夢想居士- 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:52:06

讚你的心態好 -QQQ2074- 給 QQQ2074 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:57:25

看他們熊市表現吧。好的fund 熊市遠超指數,牛市反兒不如 -mobius- 給 mobius 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 23:23:06

去年十月一號到現在,SPY增長了30.5%、您的增長了28% -玻璃坊- 給 玻璃坊 發送悄悄話 玻璃坊 的博客首頁 (171 bytes) () 07/09/2024 postreply 05:54:13

有沒有扣掉1%手續費? -hhtt- 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 07/09/2024 postreply 06:00:57

I think their 1% might be the fund cost... it's deducted. -夢想居士- 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 07/09/2024 postreply 06:23:14

管理費如果寫明是1%的所管理的資產額,那就是你的5米資產要5萬管理費!他們不會幫你定投,因為沒有交易費!所以就要買進賣出 -hhtt- 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 07/09/2024 postreply 08:06:20

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