稅後賬戶基金的定投和調整（06/07/2024）

以下是我賬戶中原有的基金。

今天（06/07/2024）做了如下操作

1. 定投VOO/JEPQ/SCHD（注：在Income/Dividend類別中加了JEPQ）；
2. 清空VCR/FDIS/IHI而買入JEPQ/SCHD。

我原來說過初步計劃是保留Balanced Fund/Large Blend Fund/Large Growth Fund，調整板塊基金。接下來調整的想法是保留板塊基金中的VGT/FTEC，伺機清空IGV/XSD轉而買JEPQ/JEPI/SCHD。目的就是一個：逐步增加被動收入為退休做準備。

目前我JEPQ/JEPI/SCHD基本上是1:1:1的比例。以後如果收入實在不行的話會考慮調整增長型基金到JEPQ/JEPI/SCHD以及調整它們的比例。

 

所有跟帖： 

• 你們家的mutual funds，ETF 重複性很高。 -BeLe- ♀ (0 bytes) () 06/07/2024 postreply 17:37:46

• 重複性是比較高，其中一個原因是有兩個賬戶：Fidelity和Vanguard -老留伍哥- ♂ (111 bytes) () 06/07/2024 postreply 17:42:18

• 5米是怎麽分配的？ -福虎- ♂ (0 bytes) () 06/07/2024 postreply 18:38:35

• 我說了是你看岔了。要不你再去考考古？ -老留伍哥- ♂ (0 bytes) () 06/07/2024 postreply 19:07:13

• 這個投資分配，偏保守，注定無法beat大盤 -智頡居士- ♂ (0 bytes) () 06/07/2024 postreply 19:45:54

• 是比不過大盤Return，但是由於資金量不夠多需Income/Dividend基金來增加收入。 -老留伍哥- ♂ (0 bytes) () 06/07/2024 postreply 20:26:12