(本文由chatGPT 翻譯， 原文：https://www.wtol.com/article/news/investigations/11-investigates/11-investigates-the-pig-butcherers-playbook-scam/512-c4aaefe2-9d16-462f-8850-05826a45f2c0 ， 布萊恩·達格，May 16/17， 2024. 投資詐騙者從毫無防備的俄亥俄州西北部三名受害者那裏騙取了 600 萬美元， 此為一名受害者的故事））
“你好，我是文森特。” 微信上一條看似無害的消息。可能是個誤會，但它仍然引起了琳恩的好奇。
她沒有任何叫這個名字的親密朋友，但她確實知道她的丈夫在另一個州有一個表弟叫文森特。 她回複了這條消息，豬盤騙局的開端由此展開。
一個月後，當騙局結束時，琳恩的全部退休儲蓄——近100萬美元——已化為烏有。
“她辛苦工作了40多年，即將退休。她失去了所有，所有的一切，”她的丈夫威廉說。“她很沮喪，我們都很沮喪。”
殺豬盤騙局--一個金融屠宰場
殺豬盤騙局起源於多年前的遠東地區。
2022年，ProPublica發布了一項調查，揭示了中國犯罪集團利用來自中國、泰國、柬埔寨和越南的人口販運受害者來實施這一騙局。與其說是養豬宰殺，騙子更是通過建立個人關係，贏得受害者的信任，向他們介紹有利可圖的投資機會，然後再進行經濟上的“屠宰”。
“他們通常通過約會應用、社交媒體網站，有時是短信或電話聯係個人，”聯邦調查局特工馬特·斯旺辛格說。“隨著時間的推移，關係逐漸建立，然後就是投資提案。這個投資提案通常是‘我有親戚投資加密貨幣’或者‘我認識的人投資加密貨幣，有快速賺錢的方法。’”
根據聯邦調查局提供給11調查團隊的數據，2023年，美國人在投資騙局中損失了40億美元。聯邦調查局告訴我們，去年總損失比2022年增加了50%以上。
騙局的開始往往是受害者回應了一條短信、一個好友請求、一條社交媒體應用上的直接消息，甚至是一個直接的電話。
你是否曾經接到過這樣的電話或短信：“你好，這是吉姆嗎？…或者簡？…或者比爾？”
這可能是有人在試圖引導你回應。
在豬盤騙局中，騙子已經做足了功課，可能查看了你公開的社交媒體帖子。
“如果你有在社交媒體上公開的愛好或任何興趣，他們可能會利用這些來作為切入點，”斯旺辛格說。“他們會通過這種方式建立起與你的關係和友誼，然後就會提出投資建議。”
這不是一個短期的過程。在研究和采訪中，我們發現騙子有時會花數月的時間來建立關係，然後再提出投資機會。
一個常見的提案是加密貨幣，這對普通人來說並不熟悉。但騙子會仔細引導受害者完成每一步，展示交易板——有些是真實的，有些是偽造的。
在豬盤騙局中，一個有效的策略是騙子最初隻要求少量資金——例如1000美元——然後將其連同顯著的收益一起返還給受害者。這是真錢，會出現在受害者的銀行賬戶中並可以提現。
但隨後會升級，“看看你用那少量的錢賺了多少。如果你投入更多，會賺更多。”
當地的交易稅律師加裏·哈登曾與三位（一個是醫生，一個是律師，另一個是教育工作者）在俄亥俄州西北部受害的人合作，他們的總損失接近600萬美元。他之所以介入，是因為當一個人兌現IRA或401(k)時，會產生稅務影響。
“他們都是聰明人。一個是醫生，一個是律師，另一個是教育工作者，”哈登說。“所以他們都是受過良好教育的人，但令人驚訝的是，他們居然成了這種騙局的受害者。”
人生積蓄“打水漂”
殺豬盤騙局的劇本
在與琳恩建立關係時，文森特遵循了殺豬盤騙局的劇本。
“有一天，他突然在我妻子的消息服務上冒出來，假裝是誤發的消息。他說，‘哦，真抱歉’，但隨後他開始非常無害地聊天，”威廉說。“他非常無辜地和我妻子閑聊，開始一點一點地討好她。”
威廉和琳恩並不是這對夫婦的真實姓名。威廉唯一願意和我們談話的條件是我們會隱瞞他的身份，但他提供了大量交易、照片和消息的詳細文件。他還提供了他們向聯邦調查局報告的副本。他的故事得到了稅務律師哈登的證實。
琳恩因為太過尷尬而不願談論這次經曆，但她與文森特的對話持續了大約三周。
（圖一）一個自稱文森特的詐騙藝術家向受害者發送了一張自畫像。後來發現這張照片實際上是一個中國DVD合集的宣傳照片。
騙子自稱文森特的進一步欺騙
“某個時候，他說，‘我家裏有一家酒店公司，但我也涉足投資，並且我有一個買賣黃金的團隊，’”威廉說。
文森特向琳恩發送了一張酒店招牌和電話號碼的照片。11調查團隊調查了這家酒店，發現電話號碼是無效的，酒店位於洛杉磯一個犯罪頻發的區域，夜間房價為70美元，完全不像文森特描述的那樣。
此外，他還發送了一張他的“員工”忙於黃金市場交易的照片。通過反向圖片搜索發現，這是一張在LinkedIn上找到的庫存圖片。
（圖二）文森特告訴受害者，他有一個買賣黃金的團隊為他工作。然而，11調查團隊發現，他發送的照片其實是LinkedIn上的一張通用照片。
最具吸引力的是，他發送了一張琳恩投資交易的截圖，這些交易看起來列在一個非常真實的交易網站上。這個網站很可能是文森特的團隊創建的。
有一次，截圖顯示琳恩的投資已經增長到超過400萬美元。
“開始時，他建議投資一筆相對較小的金額，1萬美元，”威廉說。“他說，‘我會賺些錢並連同利潤一起返還給你。’”
他確實這麽做了。這筆錢被匯到了她的賬戶中。
（圖三）在一起騙局中，一名來自俄亥俄西北部的女性相信她的投資已經增長到超過400萬美元。
他說：“看看你用這麽少的錢賺了多少錢。如果你和我投資更多，我會讓你賺很多錢。越多越好。” 威廉說。“事情就是這樣發展的。”
莉恩通過匯款向一家紐約銀行匯款，11調查顯示，她的轉賬金額高達20萬美元和37萬美元，她透支了IRA和儲蓄。
“這給我們的關係帶來了巨大的壓力，因為我不知道這事會變成什麽樣。每當我表達我的擔憂或批評時，她都會感到沮喪和生氣，這是可以理解的，” 威廉說。“我幾乎無法入睡。我們因此發生了很大的爭吵。”
然後，當莉恩告訴文森特她快沒錢了時，她收到了來自Leading Alliance LTD的緊急警報，稱錢被鎖定了，FBI現在介入了，所以她需要支付將近300萬美元才能解鎖。
（圖四）當文森特從他的受害者那裏獲得了所有的錢後，(受害人）收到了一份通知，指示FBI參與其中，並需要資金解鎖賬戶。
因為他非常喜歡她，文森特表示他至少會支付一半。
他還給她提了一些建議如何補充她的資金。
“他說，‘嗯，你可以賣掉你的房子。你可以去銀行貸款。你可以去找高利貸，’” 威廉說。“他實際上告訴我們去找高利貸。”
此時，威廉已經不想再繼續下去了。
“有一天晚上我們站在廚房裏，她表達了迫切需要拿出50萬美元來解鎖賬戶的需求。我拒絕了，” 威廉說。“值得肯定的是，她意識到了一切。她在那一刻意識到這隻是一個騙局。”
當她表示沒有更多錢可以給的時候，文森特給她留下了一句告別的話：
“當他意識到他不會再得到任何錢時，他說，‘哦，好吧，我承認了。你這個愚蠢的、胖乎乎的母牛。我得到了你的錢。滾吧。”
不要成為受害者
FBI警告要注意的事項
除了造成財務上的毀滅性事件外，成功的騙局還可能對情緒產生嚴重影響。不幸的是，一些受害者由於感到尷尬而不願向FBI報案，所以FBI提供給我們的損失金額可能是低估的，約為40億美元。
“我們希望如果您不想自己報案，您可以找一個家庭朋友或家庭成員來代表您，至少向我們報案。我們希望知道這件事，” 斯旺辛格說。“這些家夥不幸地很擅長他們的工作，他們成功地騙取了很多人的錢。”
該機構設有網絡犯罪部門，並在ic3.gov收集投訴。其他信息可以在fbi.gov找到。據斯旺辛格稱，如果在24至48小時內報告了騙局，一些電匯可以被停止。
如果騙子說服您進行加密貨幣交易或前往比特幣ATM，那麽很少有辦法可以找回這筆錢。但他說，重要的是人們向當地FBI辦事處或ic3.gov報案。
“我們希望如果您是受害者，您能提供盡可能多的細節和信息。這將包括個人的姓名，無論是電話、短信、消息、聊天還是電子郵件地址，” 斯旺辛格說。“如果他們提供了任何加密貨幣的字母數字號碼，或者您發送加密貨幣的QR碼，請將其發送給我們。”
他說，騙子的主要目標是30至49歲之間的人，因為這個年齡段的人在社交媒體上活躍，並且有財務資源。但他補充說，喪偶或單身的人也是受歡迎的目標，因為他們渴望交友。
“在點擊來自陌生人的超鏈接、短信或社交媒體消息之前，請問自己：你認識這個人嗎？你認出這個人嗎？如果不認識，就刪除它，不要管它，或者不要回複，” 斯旺辛格說。“如果您不認識那個號碼，不要接聽電話。讓它去語音信箱。最終，他們會離開，找別人接電話。”
在哈登的案例中，他說人們應該知道，被騙的人有資格獲得稅收減免，這就是他參與的原因，但重要的是受害者要保持良好的文件記錄。
“但我的建議是在上網時要小心。要明白有人可能在搜集您的信息，為您設下陷阱，讓您蒙受巨大損失，” 哈登說。
重建和繼續前行
夢想和希望被罪犯摧毀了
對於威廉和琳恩來說，他們很幸運夫妻倆把他們的儲蓄和退休賬戶分開了。威廉成功地將資金轉移到琳恩的IRA賬戶中，以避免嚴重的稅收處罰。
“我有一點點積蓄。我們可以靠這些過活，但我們的許多夢想和希望——我們想做的事情——都破滅了，化為烏有，” 威廉說。“我寧願把這筆錢放進垃圾桶，也不願看到它落入這些罪犯手中。”
這對夫婦正在與哈登合作，但財務影響可能會持續數年。
“我憤怒、生氣、憤怒，” 威廉說。“我覺得可能和有人闖入你的房子，侵犯你或侵犯你的房子的感覺一樣。你以為你的房子是安全的或神聖的。這是一種相同的感覺。”
他重複了哈登和斯旺辛格的建議：在互聯網上要小心。不要和你不認識的人交往。如果有人接近你，讓其他人知道。
“如果你想毀掉你的生活，被毀滅，那麽就不要聽我剛才給你的建議。如果你不想被毀滅，不想被摧毀，不想看到你的積蓄泡湯，就不要和這些人交往，” 威廉說。“但如果你這樣做了，告訴所有人。告訴你的家人，這樣你就不會像我們一樣被摧毀。”
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