人生積蓄“打水漂” : 即將退休,她因殺豬盤而失去了一切

來源: 南方鄉巴佬 2024-05-18 21:40:36 [] [博客] [舊帖] [給我悄悄話] 本文已被閱讀: 次 (717265 bytes)

(本文由chatGPT 翻譯, 原文:https://www.wtol.com/article/news/investigations/11-investigates/11-investigates-the-pig-butcherers-playbook-scam/512-c4aaefe2-9d16-462f-8850-05826a45f2c0 , 布萊恩·達格,May 16/17, 2024. 投資詐騙者從毫無防備的俄亥俄州西北部三名受害者那裏騙取了 600 萬美元, 此為一名受害者的故事))

“你好,我是文森特。” 微信上一條看似無害的消息。可能是個誤會,但它仍然引起了琳恩的好奇。

她沒有任何叫這個名字的親密朋友,但她確實知道她的丈夫在另一個州有一個表弟叫文森特。 她回複了這條消息,豬盤騙局的開端由此展開。

一個月後,當騙局結束時,琳恩的全部退休儲蓄——近100萬美元——已化為烏有。

“她辛苦工作了40多年,即將退休。她失去了所有,所有的一切,”她的丈夫威廉說。“她很沮喪,我們都很沮喪。”

殺豬盤騙局--一個金融屠宰場

殺豬盤騙局起源於多年前的遠東地區。

2022年,ProPublica發布了一項調查,揭示了中國犯罪集團利用來自中國、泰國、柬埔寨和越南的人口販運受害者來實施這一騙局。與其說是養豬宰殺,騙子更是通過建立個人關係,贏得受害者的信任,向他們介紹有利可圖的投資機會,然後再進行經濟上的“屠宰”。

“他們通常通過約會應用、社交媒體網站,有時是短信或電話聯係個人,”聯邦調查局特工馬特·斯旺辛格說。“隨著時間的推移,關係逐漸建立,然後就是投資提案。這個投資提案通常是‘我有親戚投資加密貨幣’或者‘我認識的人投資加密貨幣,有快速賺錢的方法。’”

根據聯邦調查局提供給11調查團隊的數據,2023年,美國人在投資騙局中損失了40億美元。聯邦調查局告訴我們,去年總損失比2022年增加了50%以上。

騙局的開始往往是受害者回應了一條短信、一個好友請求、一條社交媒體應用上的直接消息,甚至是一個直接的電話。

你是否曾經接到過這樣的電話或短信:“你好,這是吉姆嗎?…或者簡?…或者比爾?”

這可能是有人在試圖引導你回應。

在豬盤騙局中,騙子已經做足了功課,可能查看了你公開的社交媒體帖子。

“如果你有在社交媒體上公開的愛好或任何興趣,他們可能會利用這些來作為切入點,”斯旺辛格說。“他們會通過這種方式建立起與你的關係和友誼,然後就會提出投資建議。”

這不是一個短期的過程。在研究和采訪中,我們發現騙子有時會花數月的時間來建立關係,然後再提出投資機會。

一個常見的提案是加密貨幣,這對普通人來說並不熟悉。但騙子會仔細引導受害者完成每一步,展示交易板——有些是真實的,有些是偽造的。

在豬盤騙局中,一個有效的策略是騙子最初隻要求少量資金——例如1000美元——然後將其連同顯著的收益一起返還給受害者。這是真錢,會出現在受害者的銀行賬戶中並可以提現。

但隨後會升級,“看看你用那少量的錢賺了多少。如果你投入更多,會賺更多。”

當地的交易稅律師加裏·哈登曾與三位(一個是醫生,一個是律師,另一個是教育工作者)在俄亥俄州西北部受害的人合作,他們的總損失接近600萬美元。他之所以介入,是因為當一個人兌現IRA或401(k)時,會產生稅務影響。

“他們都是聰明人。一個是醫生,一個是律師,另一個是教育工作者,”哈登說。“所以他們都是受過良好教育的人,但令人驚訝的是,他們居然成了這種騙局的受害者。”

 

人生積蓄“打水漂”

 

殺豬盤騙局的劇本

在與琳恩建立關係時,文森特遵循了殺豬盤騙局的劇本。

“有一天,他突然在我妻子的消息服務上冒出來,假裝是誤發的消息。他說,‘哦,真抱歉’,但隨後他開始非常無害地聊天,”威廉說。“他非常無辜地和我妻子閑聊,開始一點一點地討好她。”

威廉和琳恩並不是這對夫婦的真實姓名。威廉唯一願意和我們談話的條件是我們會隱瞞他的身份,但他提供了大量交易、照片和消息的詳細文件。他還提供了他們向聯邦調查局報告的副本。他的故事得到了稅務律師哈登的證實。

琳恩因為太過尷尬而不願談論這次經曆,但她與文森特的對話持續了大約三周。

(圖一)一個自稱文森特的詐騙藝術家向受害者發送了一張自畫像。後來發現這張照片實際上是一個中國DVD合集的宣傳照片

 

騙子自稱文森特的進一步欺騙


“某個時候,他說,‘我家裏有一家酒店公司,但我也涉足投資,並且我有一個買賣黃金的團隊,’”威廉說。

文森特向琳恩發送了一張酒店招牌和電話號碼的照片。11調查團隊調查了這家酒店,發現電話號碼是無效的,酒店位於洛杉磯一個犯罪頻發的區域,夜間房價為70美元,完全不像文森特描述的那樣。

此外,他還發送了一張他的“員工”忙於黃金市場交易的照片。通過反向圖片搜索發現,這是一張在LinkedIn上找到的庫存圖片。

(圖二)文森特告訴受害者,他有一個買賣黃金的團隊為他工作。然而,11調查團隊發現,他發送的照片其實是LinkedIn上的一張通用照片。

 

最具吸引力的是,他發送了一張琳恩投資交易的截圖,這些交易看起來列在一個非常真實的交易網站上。這個網站很可能是文森特的團隊創建的。

有一次,截圖顯示琳恩的投資已經增長到超過400萬美元。

“開始時,他建議投資一筆相對較小的金額,1萬美元,”威廉說。“他說,‘我會賺些錢並連同利潤一起返還給你。’”

他確實這麽做了。這筆錢被匯到了她的賬戶中。

(圖三)在一起騙局中,一名來自俄亥俄西北部的女性相信她的投資已經增長到超過400萬美元。

 

他說:“看看你用這麽少的錢賺了多少錢。如果你和我投資更多,我會讓你賺很多錢。越多越好。” 威廉說。“事情就是這樣發展的。”

莉恩通過匯款向一家紐約銀行匯款,11調查顯示,她的轉賬金額高達20萬美元和37萬美元,她透支了IRA和儲蓄。

“這給我們的關係帶來了巨大的壓力,因為我不知道這事會變成什麽樣。每當我表達我的擔憂或批評時,她都會感到沮喪和生氣,這是可以理解的,” 威廉說。“我幾乎無法入睡。我們因此發生了很大的爭吵。”

然後,當莉恩告訴文森特她快沒錢了時,她收到了來自Leading Alliance LTD的緊急警報,稱錢被鎖定了,FBI現在介入了,所以她需要支付將近300萬美元才能解鎖。

(圖四)當文森特從他的受害者那裏獲得了所有的錢後,(受害人)收到了一份通知,指示FBI參與其中,並需要資金解鎖賬戶。

 

因為他非常喜歡她,文森特表示他至少會支付一半。

他還給她提了一些建議如何補充她的資金。

“他說,‘嗯,你可以賣掉你的房子。你可以去銀行貸款。你可以去找高利貸,’” 威廉說。“他實際上告訴我們去找高利貸。”

此時,威廉已經不想再繼續下去了。

“有一天晚上我們站在廚房裏,她表達了迫切需要拿出50萬美元來解鎖賬戶的需求。我拒絕了,” 威廉說。“值得肯定的是,她意識到了一切。她在那一刻意識到這隻是一個騙局。”

當她表示沒有更多錢可以給的時候,文森特給她留下了一句告別的話:

“當他意識到他不會再得到任何錢時,他說,‘哦,好吧,我承認了。你這個愚蠢的、胖乎乎的母牛。我得到了你的錢。滾吧。”

 

不要成為受害者

FBI警告要注意的事項


除了造成財務上的毀滅性事件外,成功的騙局還可能對情緒產生嚴重影響。不幸的是,一些受害者由於感到尷尬而不願向FBI報案,所以FBI提供給我們的損失金額可能是低估的,約為40億美元。

“我們希望如果您不想自己報案,您可以找一個家庭朋友或家庭成員來代表您,至少向我們報案。我們希望知道這件事,” 斯旺辛格說。“這些家夥不幸地很擅長他們的工作,他們成功地騙取了很多人的錢。”

該機構設有網絡犯罪部門,並在ic3.gov收集投訴。其他信息可以在fbi.gov找到。據斯旺辛格稱,如果在24至48小時內報告了騙局,一些電匯可以被停止。

如果騙子說服您進行加密貨幣交易或前往比特幣ATM,那麽很少有辦法可以找回這筆錢。但他說,重要的是人們向當地FBI辦事處或ic3.gov報案。

“我們希望如果您是受害者,您能提供盡可能多的細節和信息。這將包括個人的姓名,無論是電話、短信、消息、聊天還是電子郵件地址,” 斯旺辛格說。“如果他們提供了任何加密貨幣的字母數字號碼,或者您發送加密貨幣的QR碼,請將其發送給我們。”

他說,騙子的主要目標是30至49歲之間的人,因為這個年齡段的人在社交媒體上活躍,並且有財務資源。但他補充說,喪偶或單身的人也是受歡迎的目標,因為他們渴望交友。

“在點擊來自陌生人的超鏈接、短信或社交媒體消息之前,請問自己:你認識這個人嗎?你認出這個人嗎?如果不認識,就刪除它,不要管它,或者不要回複,” 斯旺辛格說。“如果您不認識那個號碼,不要接聽電話。讓它去語音信箱。最終,他們會離開,找別人接電話。”

在哈登的案例中,他說人們應該知道,被騙的人有資格獲得稅收減免,這就是他參與的原因,但重要的是受害者要保持良好的文件記錄。

“但我的建議是在上網時要小心。要明白有人可能在搜集您的信息,為您設下陷阱,讓您蒙受巨大損失,” 哈登說。

重建和繼續前行
夢想和希望被罪犯摧毀了

對於威廉和琳恩來說,他們很幸運夫妻倆把他們的儲蓄和退休賬戶分開了。威廉成功地將資金轉移到琳恩的IRA賬戶中,以避免嚴重的稅收處罰。

“我有一點點積蓄。我們可以靠這些過活,但我們的許多夢想和希望——我們想做的事情——都破滅了,化為烏有,” 威廉說。“我寧願把這筆錢放進垃圾桶,也不願看到它落入這些罪犯手中。”

這對夫婦正在與哈登合作,但財務影響可能會持續數年。

“我憤怒、生氣、憤怒,” 威廉說。“我覺得可能和有人闖入你的房子,侵犯你或侵犯你的房子的感覺一樣。你以為你的房子是安全的或神聖的。這是一種相同的感覺。”

他重複了哈登和斯旺辛格的建議:在互聯網上要小心。不要和你不認識的人交往。如果有人接近你,讓其他人知道。

“如果你想毀掉你的生活,被毀滅,那麽就不要聽我剛才給你的建議。如果你不想被毀滅,不想被摧毀,不想看到你的積蓄泡湯,就不要和這些人交往,” 威廉說。“但如果你這樣做了,告訴所有人。告訴你的家人,這樣你就不會像我們一樣被摧毀。”

 

 




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所有跟帖: 

多數被騙的都是單身老女人(或瞞著丈夫);殺豬盤的本質也是抓住了受害者“情”和“性”的缺失(符合本壇的當前主題) -蓬萊閣21- 給 蓬萊閣21 發送悄悄話 蓬萊閣21 的博客首頁 (0 bytes) () 05/18/2024 postreply 22:05:07

基本有理,希望(缺乏)越高失望越大。滿足了,啥也不要,哈哈哈 -Hightides- 給 Hightides 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/18/2024 postreply 23:55:33

比如牛帥缺錢,所以天天想股市,缺啥想啥,今天刺激牛帥一下,哈哈哈 -Hightides- 給 Hightides 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/18/2024 postreply 23:57:44

我今天去鉤魚,舊金山灣區冷的一B,啥也沒釣到,11點收工去吃飯,看看美女才滿意了,缺魚哈哈哈 -Hightides- 給 Hightides 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/19/2024 postreply 00:02:50

蓬萊哥說話理太偏,誰說男子不好騙!我知道的北美好幾個老留年齡的受騙者,都是男的。 -思想的自由- 給 思想的自由 發送悄悄話 (117 bytes) () 05/19/2024 postreply 04:51:49

其實,如果沒有相關的認知,男女都容易被騙, 最厲害的是Romance Scam -南方鄉巴佬- 給 南方鄉巴佬 發送悄悄話 南方鄉巴佬 的博客首頁 (259 bytes) () 05/19/2024 postreply 09:13:49

”非常真實的交易網站“ 就是MT5平台 蘋果店免費下載。 -x瀟瀟- 給 x瀟瀟 發送悄悄話 x瀟瀟 的博客首頁 (57 bytes) () 05/19/2024 postreply 00:56:50

感謝你這篇文章,讓人們清醒! -x瀟瀟- 給 x瀟瀟 發送悄悄話 x瀟瀟 的博客首頁 (0 bytes) () 05/19/2024 postreply 00:58:22

謝謝! -南方鄉巴佬- 給 南方鄉巴佬 發送悄悄話 南方鄉巴佬 的博客首頁 (0 bytes) () 05/19/2024 postreply 09:40:25

看來被騙的人非常多,中國日本都有 -阿迪2000- 給 阿迪2000 發送悄悄話 (84 bytes) () 05/19/2024 postreply 03:20:03

去年最多的是美國,然後是英國。去年一年美國人被騙了125億美金,投資詐騙是45億美金。有朋友被騙沒有報案的 -南方鄉巴佬- 給 南方鄉巴佬 發送悄悄話 南方鄉巴佬 的博客首頁 (0 bytes) () 05/19/2024 postreply 09:38:36

不認識的號碼,直接Block and delete. -Oona- 給 Oona 發送悄悄話 Oona 的博客首頁 (0 bytes) () 05/19/2024 postreply 05:18:41

這也不是好辦法,我在高速爆胎,打了電話沒人來,別人打不進來,還好我後來意識到了問題 -數學博士- 給 數學博士 發送悄悄話 數學博士 的博客首頁 (0 bytes) () 05/19/2024 postreply 06:01:56

也是哦。謝謝提醒。 -Oona- 給 Oona 發送悄悄話 Oona 的博客首頁 (0 bytes) () 05/19/2024 postreply 06:27:29

Greed 是受騙上當的主要原因 -加州陽光123- 給 加州陽光123 發送悄悄話 加州陽光123 的博客首頁 (0 bytes) () 05/19/2024 postreply 05:51:33

你這話說到了點上,一個字“貪”! -hhtt- 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 05/19/2024 postreply 06:15:50

有一定道理。不過人類有時也需要Greed,科研創造,繁衍生存,高薪跳巢,追求美女帥哥,等,好像也能跟Greed沾上一點邊 -南方鄉巴佬- 給 南方鄉巴佬 發送悄悄話 南方鄉巴佬 的博客首頁 (0 bytes) () 05/19/2024 postreply 09:31:33

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