隻有去世人的配偶才可以將繼承的 IRA 轉為 Roth。任何其他的受益人都不可以。

所有跟帖： 

• 孩子繼承退休長戶的錢必須十年內取出，與自己的收入combine在一起報稅， -田園景色1230- ♀ (0 bytes) () 05/07/2024 postreply 08:52:24

• 是啊，這個新規挺狠，尤其對高收入子女在稅務上是大挑戰。 -退休計劃- ♂ (0 bytes) () 05/07/2024 postreply 08:58:44

• 高收入子女不在乎你的錢，除非你退休賬戶裏麵有很多錢 -Mich_Agent- ♂ (0 bytes) () 05/07/2024 postreply 09:56:58

• 謝謝，難怪打電話問Fidelity一下說可以一下說不行，繼承父母IRA看來不能進Roth -peachtree123- ♀ (91 bytes) () 05/07/2024 postreply 08:53:50

• 可以理解你的感受，這真是喜憂參半。 -退休計劃- ♂ (0 bytes) () 05/07/2024 postreply 08:56:21

• 繼承房子趕快賣了就不要交稅，所以到底是投房好還是投股，大家可以討論一下 -peachtree123- ♀ (0 bytes) () 05/07/2024 postreply 09:04:07

• 你們繼承的是父母的自住房吧？不知繼承投資房是怎樣的稅收規則。 -退休計劃- ♂ (0 bytes) () 05/07/2024 postreply 09:12:11

• 是自住房，但據說投資房也有stepped-up basis -peachtree123- ♀ (0 bytes) () 05/07/2024 postreply 09:29:41

• 其實，如果父母生前將大部分稅前退休帳戶轉為Roth, 子女繼承時就沒有稅務上的壓力了。 -退休計劃- ♂ (0 bytes) () 05/07/2024 postreply 09:13:03

• 至於投房或/和投股，取決於各人狀況；我覺得適合自己的就是最好的，雖然不一定是掙錢最多的方式，但人生也不隻是掙錢：-） -退休計劃- ♂ (0 bytes) () 05/07/2024 postreply 09:17:18