請教矽穀居士back door Roth ira

來源: jennytan 於 2024-04-21 21:57:00 [] [舊帖] [給我悄悄話] 閱讀數 : (117 bytes)

如果同時擁有IRA or roll over Ira, 走back door Roth IRA，7500立即convert to Roth IRA,能7500免稅嗎？

所有跟帖： 

• 應該不能全部免稅，需要應用Pro Rata Rule實現部分免稅。請看這個網站。 -矽穀居士- ♂ 給 矽穀居士 發送悄悄話 矽穀居士 的博客首頁 (114 bytes) () 04/21/2024 postreply 22:13:19

• 如果你的Rollover IRA全部來自先前雇主的401k/403b，可以考慮把它們轉入當前雇主的401k/403b. -矽穀居士- ♂ 給 矽穀居士 發送悄悄話 矽穀居士 的博客首頁 (0 bytes) () 04/21/2024 postreply 22:16:32

• 如果你的IRA比較少，可以一次把它們全部轉成Roth IRA，一勞永逸地解決這些問題，避免未來的Pro-Rata計算問題 -矽穀居士- ♂ 給 矽穀居士 發送悄悄話 矽穀居士 的博客首頁 (0 bytes) () 04/21/2024 postreply 22:18:59

• 非常感謝矽穀居士 -jennytan- ♂ 給 jennytan 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/21/2024 postreply 22:23:00

• first move all IRA money into a company 401k, before put 7500 -三心三意- ♂ 給 三心三意 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/21/2024 postreply 23:15:00

• 為什麽要先把rollover轉到當前的401k，再去放7000呢？ -DDB001- ♀ 給 DDB001 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/22/2024 postreply 03:48:00

• 為了規避pro rata rule，少交稅。（詳情見這篇文章） -矽穀居士- ♂ 給 矽穀居士 發送悄悄話 矽穀居士 的博客首頁 (2415 bytes) () 04/22/2024 postreply 06:23:56

• 謝謝居士！如果用單獨的traditional IRA for after-tax Only，那還用上述方法轉錢嗎？ -DDB001- ♀ 給 DDB001 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/22/2024 postreply 07:57:37

• 可以啊。你可以看我最新的關於Roth IRA的帖子。 -矽穀居士- ♂ 給 矽穀居士 發送悄悄話 矽穀居士 的博客首頁 (0 bytes) () 04/22/2024 postreply 09:33:45

• backdoor Roth IRA不是為高收入人群設置，每年好幾萬嗎？7500能叫backdoor嗎？ -ctrls- ♂ 給 ctrls 發送悄悄話 (0 bytes) () 04/22/2024 postreply 05:31:00

• 每年好幾萬那個叫mega back door, 需要雇主提供的. 樓主說的是individual 小後門。 -八卦煮九- ♀ 給 八卦煮九 發送悄悄話 八卦煮九 的博客首頁 (0 bytes) () 04/22/2024 postreply 06:26:05

• 夫婦二人，可以存1.5萬，40年下來，就是60萬。加上增值，可達700萬美元！ -矽穀居士- ♂ 給 矽穀居士 發送悄悄話 矽穀居士 的博客首頁 (0 bytes) () 04/22/2024 postreply 06:30:44

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