居士和各位專家。還是這個BACK DOOR稅的問題

 我今年在４月份之前放了BACKDOOR FOR２０２３， 但我打電話給FIDELITY， 他們說１０９９表格 要２０２５年才拿得到， 我現在２０２３年的稅怎麽辦？ 需要把這個$7500減掉嗎？如果是簡單的減掉， 我們的收入又不Qualified. 怎麽WORK AROUND IT？

謝謝

所有跟帖： 

• 不需要。你需要看到1099-R表格，才能報稅。 -矽穀居士- ♂ (0 bytes) () 04/20/2024 postreply 20:45:23

• 如果你今年做2023年的Backdoor Roth，這個1099-R可能明年才會出來。 -矽穀居士- ♂ (0 bytes) () 04/20/2024 postreply 20:50:52

• 但是你需要填寫8606表格，告訴IRS你做了2023年的Nondeductible IRA contributuon。 -矽穀居士- ♂ (0 bytes) () 04/20/2024 postreply 20:54:33

• 如果你2023年的稅表已經交了，不用擔心，你仍然可以單獨補交一張8606表 (不需要1040X)。 -矽穀居士- ♂ (0 bytes) () 04/20/2024 postreply 20:59:57

• 8606是包括在今年的稅裏麵嗎？現在給他們做？ -心靜如水啊- ♂ (0 bytes) () 04/20/2024 postreply 21:00:28

• 如果做的是2023年的IRA，你需要在2023年的稅表上申報。 -矽穀居士- ♂ (0 bytes) () 04/20/2024 postreply 21:02:59

• 謝謝， 那我今年收到的1099-R是 $14500左右 -心靜如水啊- ♂ (258 bytes) () 04/20/2024 postreply 20:58:49

• 這是正常情況啊。1099-R已經包括了兩年的貢獻，你把本金減掉，剩下的就是應該繳稅的部分。 -矽穀居士- ♂ (0 bytes) () 04/20/2024 postreply 21:01:37

• 也包括了２０２２年的。 -心靜如水啊- ♂ (30 bytes) () 04/20/2024 postreply 21:05:07

• 你把兩年的本金減掉就是了。 -矽穀居士- ♂ (0 bytes) () 04/20/2024 postreply 21:07:57

• 你是說我CONTRIBUTION那一欄應該寫１４５００ 而不是７５００？ -心靜如水啊- ♂ (63 bytes) () 04/20/2024 postreply 21:09:40

• 嚴格來講，你需要先用8606表格，告訴IRS你做了2022年的IRA Contribution.然後再填寫2023年稅表 -矽穀居士- ♂ (0 bytes) () 04/20/2024 postreply 21:21:10

• OK, I will send them 8606 for 2022 first, 然後寫１０４０X去修改才交的稅表 -心靜如水啊- ♂ (0 bytes) () 04/20/2024 postreply 21:29:31

• 這篇文章講得很好，你可以仔細看看 -矽穀居士- ♂ (95 bytes) () 04/20/2024 postreply 21:18:08

• 如果你的稅表已經交了，而你發現稅算錯了，需要上1040X。 -矽穀居士- ♂ (0 bytes) () 04/20/2024 postreply 21:27:12

• 請教她這種情況，如果是放的是after tax 的，雖然22、23兩年都填寫在2023年稅表上，那是不是不需要file -summerp- ♀ (25 bytes) () 04/21/2024 postreply 01:27:38

• 如果原始稅表沒有錯，不用1040X。 -矽穀居士- ♂ (0 bytes) () 04/21/2024 postreply 06:33:55

• 另外，如果2023年放了當年的，當年covert, 是不是2023年報稅時不用填寫8606 表？隻是在2023年放 -summerp- ♀ (54 bytes) () 04/21/2024 postreply 01:35:43

• 隻要你用稅後的錢存了IRA（Nondeductible IRA），就必須填8606，即使忘了轉成Roth。 -矽穀居士- ♂ (0 bytes) () 04/21/2024 postreply 06:35:46

• 明白，謝謝！ -summerp- ♀ (0 bytes) () 04/21/2024 postreply 06:39:41