529 plan 裏麵earnings一項為什麽會增加聯邦稅

今年孩子上了大學，多年來積攢了三萬多529。今年一下取出來交了學費。在報稅時，沒有報529的1099-Q之前，聯邦稅欠500，把1099-Q表格填進去以後，聯邦稅一下子欠兩千多。仔細玩了一下發現，1099-Q裏Box2 裏的earnings在作怪。Box2裏有5000塊的earnings，一下子欠的聯邦稅就多了。不是說529 earnings Tax Free嗎？有懂行的給講講?

所有跟帖： 

• 我以前和turbo tax談過這個問題，建議是1099表不要輸進去，自己存檔備案 -yangyang08- ♀ (0 bytes) () 03/10/2024 postreply 10:51:01

• 花費超出學校規定的範圍是要報稅的 -yangyang08- ♀ (0 bytes) () 03/10/2024 postreply 10:52:17

• 剛問了我家529部分根本不用填，隻有取得超過學費部分才需要填。多取了交稅還要罰款。 -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 03/10/2024 postreply 10:59:42

• 超過COA要報稅。 -高山峻嶺流水人家- ♂ (30 bytes) () 03/10/2024 postreply 11:00:39

• 一般不會超過，學費，住宿費，吃飯PLAN，計算機學習工具等都可以算花費，一年很容易超過5萬。不用報收益。 -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 03/10/2024 postreply 11:03:34

• 謝謝大家的input。我的報稅軟件後麵有一個選項讓 -一不小心就- ♂ (253 bytes) () 03/10/2024 postreply 11:06:02

• 不懂報稅，earnings exclusion默認你多取5000多，你搜下earnings exclusion包括啥？ -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 03/10/2024 postreply 11:27:05

• earnings exclusion 就是學費超過你取的本金加earnings，這些earnings就不用交稅了 -一不小心就- ♂ (0 bytes) () 03/10/2024 postreply 11:35:31

• 你搞錯了，earnings exclusion不能免除多取的。孩子學費，住宿費，書本，吃飯等不會超過，不是僅僅學費。別填 -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 03/10/2024 postreply 11:45:10

• 感覺搞錯了，earnings exclusion這個earnings 不是529的earnings ，你多取的吧。不用填 -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 03/10/2024 postreply 11:50:01

• 沒有多取，取了3萬，學費超過3萬。 -一不小心就- ♂ (0 bytes) () 03/10/2024 postreply 17:06:04

• 不是CPA，earnings exclusion搜了下，生命險那種意外收入。不是你說的529的earning。 -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 03/10/2024 postreply 11:53:54

• Don't enter the 1099-Q if you know none of it is taxable -NYU1065- ♂ (238 bytes) () 03/10/2024 postreply 14:16:38

• 謝謝 -一不小心就- ♂ (0 bytes) () 03/10/2024 postreply 17:08:27