活在好年代了

30年前，沒有online investment brokerage，投資隻能通過專業投資公司專業 financial advisor. 基金也沒有現在這麽多，更沒有現在那麽多data，一切都是通過financial advisor才可以看到和操作。我們最初的投資隻能這麽做，就去找了我公公的FA，讓他給我們開了戶，每月定投，當時我還是學生，資金不雄厚，隻能每月投幾百。

後來，我們的工作和經濟情況有了變化，但是這個當初由financial advisor幫助決定和操作的投資一直保留了下來，雖然每月的資金減了不少。因為有了新技術，我們不必再依靠別人，所有的投資賬號都是直接在投資公司，通過這個FA做的投資也是直接有網上賬號。但是有個專業的FA，家裏情況有大變動時，有個專業人士可以谘詢，一點花銷也是值得的，這個FA就一直是我們的FA。30年了，我們跨州搬了幾次家，巧的是他後來也搬到了我們附近。

現在的高科技肯定搶走了一些FA以前的工作，比如操作上，information access, data analysis都不必通過他們，用戶DIY了。而且自己想幹什麽，幾乎隨時隨地，手機電腦直接就辦好了。真是活在好年代了，但是，一些稍微複雜一些的規劃，我們還是讓專業人士去做好了。我們的FA還比較精通稅法，所以是物有所值。

我們不年輕了，他比我們稍大一些，好在還沒退休。30年的關係了，也是緣分。

 

 

所有跟帖： 

• 碰到個好的專業人士也是緣分。 -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 01/26/2024 postreply 17:10:12

• 確實！找到一個好的理財師不容易！ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 01/26/2024 postreply 17:31:45

• 你是我們的免費專業理財師。 -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 01/26/2024 postreply 17:36:01

• 我覺得這句適用在任何工種，不過再想想，好的就是top的，肯定就是Bell curve的邊緣，能不少嗎？ -Francine- ♀ (0 bytes) () 01/26/2024 postreply 17:44:16

• 和一個理財師有30多年的合作關係，不容易！你的理財師一定很好！我的會計師給我家報了36年的稅，他退休後，我用了兩個都不行 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 01/26/2024 postreply 17:36:27

• 我的家醫幾十年沒有換過，對我太好了 -hz82000- ♀ (0 bytes) () 01/26/2024 postreply 17:39:14

• 這種好，也了解你的健康。 -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 01/26/2024 postreply 17:40:59

• 勝過家人 -hz82000- ♀ (0 bytes) () 01/26/2024 postreply 17:42:28

• 好。老朋友一樣了！難得 -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 01/26/2024 postreply 17:43:39

• 我的醫生也是看了20年，新冠剛剛過就退休了！去年去看我的新醫生，他告訴我那個醫生兩年前過世了，隻有67歲，真是人生無常！ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 01/26/2024 postreply 17:47:39

• 我們上次回國與一個很親近的親戚相聚幾次，是個心血管醫生，回來兩三年這個親戚癌症去世，不到60歲。心疼的了不得。 -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 01/26/2024 postreply 17:54:05

• 太辛苦了 -hz82000- ♀ (0 bytes) () 01/26/2024 postreply 17:56:56

• 他確實工作很忙，忽視了健康。 -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 01/26/2024 postreply 18:10:17

• 我們年紀越大，會越來越多身邊的人離開，也是無奈。 -Francine- ♀ (0 bytes) () 01/26/2024 postreply 17:55:09

• 也是緣分啊！我們也是，家醫從一而終，和我幾乎同齡，希望不要退休。 -Francine- ♀ (0 bytes) () 01/26/2024 postreply 17:50:54

• 我猜會計師需要很多年的經驗。複雜的客戶經曆多了也是磨練。 -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 01/26/2024 postreply 17:39:50

• 對對，而且稅法一直在改，就會不斷地有老革命碰到新問題的情況。 -Francine- ♀ (0 bytes) () 01/26/2024 postreply 18:16:38

• 對於財政複雜的人群，會計師的價值可以是五位數以上。不過我們沒那麽複雜。 -Francine- ♀ (0 bytes) () 01/26/2024 postreply 17:48:16

• 我同一個CPA報稅用了二十多年了。不想換。有我所以財務信息 -xiaofengjiayuan- ♀ (0 bytes) () 01/26/2024 postreply 17:47:35

• 你也運氣。以前我不懂，學了稅法才明白為啥報稅也有技巧。 -Francine- ♀ (0 bytes) () 01/26/2024 postreply 17:58:39

• 運氣好一開始就找到一個好的FA。 -2008VGirl- ♀ (0 bytes) () 01/26/2024 postreply 18:47:14

• FA是家裏人介紹來的，也算是好運氣吧。 -Francine- ♀ (0 bytes) () 01/26/2024 postreply 19:12:47