介紹一個金融業監管機構FINRA

https://www.finra.org

 

美國金融業監管局FINRA是一個獨立的非政府金融證券業自律監管機構，其作用是發放金融證券公司及經紀人許可證，規範其業務實踐和行為準則，加強資本市場的誠信建設，以及幫助投資者掌握投資知識規避投資風險保護投資者利益。FINRA的監管對象是各類股票證券經紀公司與經紀人的市場行為，其數據庫可以查詢證券公司與經紀人的背景資料，如經紀人曆年在職各類證券公司曆史，從業資格考試證書，當前由證券公司讚助的注冊狀況等等。背景資料還包括披露公眾或監管機構曆年對經紀人不當行為的投訴及經紀人的自辯，或者相關監管機構的仲裁及處分等等相關信息。

 

一般來說，證券公司及經紀人在處理糾紛時，都不願讓自己在FINRA上榜。作為散戶投資者，如果在投資中發現受到不公正對待或經紀商的違規行為，在自己的利益受損的情況下，這一機構是一個非常好的投訴渠道。個人體會是在與經紀公司或經紀人打交道時對方推諉敷????，如若提及FINRA，也會立馬變得重視起來，積極解決問題，更不用說向FINRA直接投訴了。

 

此外，銀行業有自己的監管機構OCC，保險及房地產業的監管機構是各州單獨的保險與房地產部門，相關問題都投訴有門。