壇友flyingcandle連續分享了有關mutual fund和ETF的兩個好帖, 其中提到Vanguard的VGHCX;跟帖中有網友專門提問了這個fund。我講一下我家的相關經曆,我家曾持有這個基金接近25年。這個fund的優點是(1)長期回報不錯;(2)股市大跌時,它的跌幅相對小;(3)expense ratio低。缺點是每年capital gain distribution較多,tax inefficiency .後來Vanguard有與這個mutual fund類似的etf: VHT;我們就換成了VHT。不過,近年來Healthcare sector以及相關版塊的performance不如大盤,這也是投資具體sector的風險。
淺談我家投資Vanguard的healthcare mutual fund VGHCX的經曆
所有跟帖:
• 謝謝解釋 我也有VGHCX/VGHAX 持有了10年 -ninanina2019- ♀ (112 bytes) () 01/18/2024 postreply 08:36:04
• 謝謝分享。在Roth IRA裏持有這個fund是聰明的做法。我們擁有這個fund時,國會尚未批準通過Roth IRA, -退休計劃- ♂ (482 bytes) () 01/18/2024 postreply 09:04:22
• 必須讚一個 -Wendy666- ♀ (0 bytes) () 01/18/2024 postreply 09:30:56
• 謝謝。問好:-) -退休計劃- ♂ (0 bytes) () 01/18/2024 postreply 10:14:22
• 也有VGHAX -南風17- ♂ (153 bytes) () 01/18/2024 postreply 09:07:35
• 握手。如今與咱們15年、25年時持有的局麵有一些變化,據說,佛州允許加國藥進入競爭。 -退休計劃- ♂ (0 bytes) () 01/18/2024 postreply 10:18:35
• 其實醫療醫藥類是所謂防禦性的 -雲起時99- ♂ (300 bytes) () 01/18/2024 postreply 09:51:40
• 謝謝分享,言之有理。 -退休計劃- ♂ (0 bytes) () 01/18/2024 postreply 10:19:16
• 我家也有這個基金,但最近這幾年回報不太好啊,正在考慮是否轉一部分去VITAX呢 -DoubleDelight- ♀ (0 bytes) () 01/18/2024 postreply 10:19:24
• 30年河東,30年河西,近幾年確實表現欠佳。樓上網友對這個sector的見解挺好,可作參考。 -退休計劃- ♂ (0 bytes) () 01/18/2024 postreply 10:27:47
• XLV也不錯, 和 VHT 的holdings 差不多。etf 買賣靈活些? -采香- ♀ (0 bytes) () 01/18/2024 postreply 10:58:54
• 是的,XLv和VHT是etf, VGHCX和VHCIX是mutual fund; 前者靈活且tax efficient -退休計劃- ♂ (0 bytes) () 01/18/2024 postreply 11:53:52