成天討論房子還是股市，股票還是債券，給大家一個實際數字參考。

來源: 二胡一刀 於 2024-01-16 13:41:58 [] [博客] [舊帖] [給我悄悄話] 閱讀數 : (607 bytes)
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昨天收到american fund寄來的報告，是2003年的時候幫投資理財顧問朋友忙買了一點mutual funds，75%是美國股票基金，包括grow 和diversified，25%是國際性的基金，沒有債券基金。到現在20年多一點，分紅都是再投資的，這樣中間完全沒有動過的投資應該比較有說服力了吧。

我記得當時她們跟我介紹的時候，拿出來美國股市幾十年的一個大表，說長期回報在7%的樣子。

從投入以來年回報9.03%，啥也沒操心總投資變成了投入的近六倍，好像還不錯。

所有跟帖： 

• 這個fund是超牛的，但如沒有公司幫忙，記得是front load的 -悠步天- ♂ 給 悠步天 發送悄悄話 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 13:45:26

• 我完全不記得當時買的時候有沒有Front load 了，不過這也不是討論的主題。 -二胡一刀- ♂ 給 二胡一刀 發送悄悄話 二胡一刀 的博客首頁 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 13:47:03

• 我知道，因為曾經有公司的401K是他家的funds。可惜，後來公司被賣，被迫轉到新的，就沒有了 -悠步天- ♂ 給 悠步天 發送悄悄話 (54 bytes) () 01/16/2024 postreply 13:51:50

• 無所謂啊，樓主投了x，現在變成6x，已經beat大盤了。管它怎麽load的。 -CatcherInTheRye- ♂ 給 CatcherInTheRye 發送悄悄話 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 14:00:30

• 沒有吧，SPY2003以來應該是10.20%的年化率，比樓主的9%+高啊，全投SPY是7倍呀 -悠步天- ♂ 給 悠步天 發送悄悄話 (54 bytes) () 01/16/2024 postreply 14:19:28

• 10.2%是隻是回顧統計數字，和真金白銀的實際賬戶回報是不一樣。再扣除管理費用，肯定會低不少。 -biophysics- ♂ 給 biophysics 發送悄悄話 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 15:23:00

• 這個應該是算了費用後的。查了一下自己賬號上真金白銀的return，的確有那麽高啊 -悠步天- ♂ 給 悠步天 發送悄悄話 (166 bytes) () 01/16/2024 postreply 15:53:42

• 6倍很不錯了～ -春節武俠小白兔- ♀ 給 春節武俠小白兔 發送悄悄話 (233 bytes) () 01/16/2024 postreply 13:50:46

• 一些還在努力上班和掏糞的人，給人家50歲退休的成功人士提供投資建議 -ZeroSumGame- ♂ 給 ZeroSumGame 發送悄悄話 (197 bytes) () 01/16/2024 postreply 13:55:05

• 三人行必有我師 -CatcherInTheRye- ♂ 給 CatcherInTheRye 發送悄悄話 (56 bytes) () 01/16/2024 postreply 14:04:14

• 很多人賬戶表現不好不是因為基金不行，是自己瞎折騰 -越王劍- ♂ 給 越王劍 發送悄悄話 越王劍 的博客首頁 (190 bytes) () 01/16/2024 postreply 13:58:45

• 嗯，忘記了的投資回報最好 -CatcherInTheRye- ♂ 給 CatcherInTheRye 發送悄悄話 (70 bytes) () 01/16/2024 postreply 14:02:16

• 記得就是因為研究表明，死人的賬號（因為沒人亂動）最賺錢，所以Vanguard的創始人才推出長持基金的 -悠步天- ♂ 給 悠步天 發送悄悄話 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 14:07:59

• 長期定投然後扔那兒，dividend reinvest, 長期compounding 收益會很可觀 -春節武俠小白兔- ♀ 給 春節武俠小白兔 發送悄悄話 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 14:09:30

• 很多人抱怨說回報沒有說的高，是不是沒有設立好dividend reinvestment?這個經常未必是default -悠步天- ♂ 給 悠步天 發送悄悄話 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 16:11:11

• 滿意就好，不用跟別人比。你的這個回報，接近60-40股票和債卷比例長持的模型。 -慢想者- ♂ 給 慢想者 發送悄悄話 (76 bytes) () 01/16/2024 postreply 14:13:31

• 2003一月投三大etf 至今回報： 是朋友（spy）7.5倍，嗲（dia）9.8倍，錢錢錢（qqq）15倍 -start2020- ♀ 給 start2020 發送悄悄話 start2020 的博客首頁 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 14:27:36

• 那從2000年1月呢？ -hhtt- ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 14:41:12

• 2000年初到2023年末， total return，SPY5倍，DIA5.5倍，QQQ5.2倍 -悠步天- ♂ 給 悠步天 發送悄悄話 (188 bytes) () 01/16/2024 postreply 14:52:17

• American Fund非常不錯！ -biophysics- ♂ 給 biophysics 發送悄悄話 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 14:52:00

• 這個是趕上了一大截牛市。以後是不是這樣，也不知道 -gladys- ♂ 給 gladys 發送悄悄話 gladys 的博客首頁 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 15:16:12

• 下麵我貼的數據，94年中股票negative return28%將近3成，債券15% -春節武俠小白兔- ♀ 給 春節武俠小白兔 發送悄悄話 (0 bytes) () 01/16/2024 postreply 15:30:04

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