看了矽穀居士的文章，請教Backdoor Roth IRA的問題， 謝謝大家

矽穀居士的博文裏有這麽一段是說： 如果有rollover IRA做的情況下， 再做backdoor Roth IRA， 情況會變的非常複雜， 原文是這樣的：

“如果你有10萬美元的Rollover IRA, 在次年報稅時，IRS會把傳統IRA和Rollover IRA看成一個整體；因此，我們原以為轉入Roth IRA的6500美元全部是稅後收入，但是IRS是按照比例來計算哪些轉入Roth的IRA是稅後的，即：
    6500 / (6500 + 100000) = 6%！”

我理解就是報稅的時候特別複雜，具體怎麽複雜呢？我家就是用turbo tax報稅，是家裏領導操作，是裏麵有這麽一項計算哪些轉入Roth IRA的是稅後嗎？

謝謝大家，請矽穀居士和各位大佬賜教。

所有跟帖： 

• 這個問題已經討論很多，這裏是兩個關鍵詞你要吃透。把這份作業做好你就懂了 -CatcherInTheRye- ♂ (54 bytes) () 01/11/2024 postreply 07:26:13

• 謝謝！我來研究您說的兩個關鍵詞 -大盈若衝- ♀ (0 bytes) () 01/11/2024 postreply 11:01:40

• 可以把IRA轉到401或403，然後就可以做 back door了 -mobius- ♂ (0 bytes) () 01/11/2024 postreply 08:50:39

• 謝謝回複! 怎麽轉搞清楚了，轉完了後報稅的問題。 -大盈若衝- ♀ (0 bytes) () 01/11/2024 postreply 11:03:53

• 先把traditional IRA轉到401，再做backdoor，這樣就避免報稅的麻煩了 -mobius- ♂ (0 bytes) () 01/11/2024 postreply 13:56:07

• 我請教過Schwab的consultant， 他說不能把rollover IRA再轉回401. 我哪裏miss了？ -大盈若衝- ♀ (0 bytes) () 01/11/2024 postreply 18:36:55