我原是差不多的想法，但call了Fidelity之後

來源: 想理財 於 2024-01-09 16:51:32 [] [舊帖] [給我悄悄話] 閱讀數 : (820 bytes)
回答: 比如說 ： 由 江水草 於 2024-01-09 13:27:20

這麽說吧，我的情況有點特殊：公司會在今年晚些取消這個選項(不知什麽時候)，所以我急著要把盡可能多的錢轉過去。以你舉的例子為例，我想20%進pre-tax之後，所有剩餘的net-pay都進after-tax，一直到hit limit（要很多個pay check呢）。

我call了Fidelity，最後商量的結果是：20%pre-tax，80%aftertax。所以感覺是：兩個百分比加一起等於100%就意味著所有的錢都會進401K(pre + after)。那10000 * 80% =8000 並不是8000會進after-tax，而是剩餘的80%減去稅及抵扣之後的錢進after-tax，是大大小於8000的一個數字。

我其實也並沒有100%被convinced，對Fidelity給的這個答案是存疑的。我先這麽嚐試一下，看看第一個pay check會怎樣分配。

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