說說我用過的financial advisor

剛工作兩三年，孩子工作一地雞毛，無心管退休帳戶。當時有朋友用了一個financial advisor, 推薦給我，就用了。

這個financial advisor有點介於白墨之間，三十多歲，長得特別胖。開始還有個office, 後來大概為了省錢，review都是在餐館見麵。當時IRA直接由他管，收費1%， 401K他不收錢，免費提供guidance. 這樣用了兩三年，我拿他的return和average return (70% stock, 30% bond)比，總是underperforming. 他每次都強調不能看一兩年的得失，要big picture.

真正讓我不滿的是有一次他想賣給我兒童人壽保險，類似IUI之類，保底perform。他認認真真的給了quote, 講解了很多，並且說他有insurance license. 我當時拿回家，算來算去，總覺得不對。後來突然反應過來，給孩子買人壽保險，多不吉利的事兒啊。我雖然不相信怪力亂神，但也不能討不吉利不是。

後來我就辭退了他，自己管理了。後悔沒有早點來投壇，走了好多彎路。

所有跟帖： 

• 我也是剛工作的時候用financial adviser, 還是當地有名的，回報很差 -yangyang08- ♀ (0 bytes) () 01/08/2024 postreply 16:59:21

• 哈哈 要有big picture, 很有畫麵感 -DoubleDelight- ♀ (0 bytes) () 01/08/2024 postreply 17:43:33

• 好的FA很重要 -無法弄- ♀ (237 bytes) () 01/09/2024 postreply 15:24:57

• 理財是生活的基本技能，把錢給別人管理也沒有回報更多。 -大河邊的人- ♂ (0 bytes) () 01/09/2024 postreply 18:01:48

• 除了你自己誰會把你的利益放在第一位嗬嗬...其實 -西雅圖登山- ♀ (37 bytes) () 01/09/2024 postreply 18:42:35