vanguard Roth in-plan conversion for mega backdoor

我公司允許after-tax 401K contribution。我過去幾年都是達到最上線。現在剛剛跟大家學到 mega backdoor , 就跟Vanguard打了一個電話。服務人員提到我賬戶裏有pre-tax contribution, Roth 401K contribution, employer match 和after tax contribution. 他說可以通過Roth in-plan conversion 把我以前after tax contribution的那些錢轉到Roth 401K裏去，隻要五年之內不取出來掙的錢就不用交稅。他說當然也可以rollover 到另外一個單獨的 Roth IRA account. 現在想問問大家這個in-plan conversion是不是mega backdoor Roth.

所有跟帖： 

• 是的，但是如果你早有了after tax contribution 但沒有convert, 應該是有稅的 -kitfrommars- ♀ (154 bytes) () 01/05/2024 postreply 08:14:55

• 謝謝。公司三年前才開始允許稅後放，所以掙的錢不多，所以這個倒不是大問題 -田山碧水- ♀ (0 bytes) () 01/05/2024 postreply 08:23:25