居士檸檬還有大家給看看我公司這是不是算有大額的after tax 401k contribution

來源: CatcherInTheRye 於 2024-01-04 20:59:48 [] [舊帖] [給我悄悄話] 閱讀數 : (814 bytes)

給公司benefit team打了兩次電話，都說沒有after tax contribution，第二個人都沒聽說過mega back door。 我不死心，自己分別看公司自己HR網站和Vanguard有關我們的plan description好幾遍，看到這麽幾個數據：

2023 key retirement plan figures
Maximum employee pre-tax and Roth contributions $22,500

Maximum employee catch-up contributions—at least age 50 at year-end $7,500

Maximum employer + employee contributions $66,000

Maximum employer + employee contributions—at least age 50 at year-end $73,500

這是不是說明我們是可以搞三種contributions的：pre-tax, roth, after-tax. 而after-tax的部分對不到50歲的最高可以是：66000-22500-(company match)?

 

所有跟帖： 

• 看上去你們公司沒有提供這種after tax 401K -八卦煮九- ♀ 給 八卦煮九 發送悄悄話 八卦煮九 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 21:15:53

• 那個$66000是指IRS的規定？ -CatcherInTheRye- ♂ 給 CatcherInTheRye 發送悄悄話 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 21:17:47

• 是的。 -八卦煮九- ♀ 給 八卦煮九 發送悄悄話 八卦煮九 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 21:22:27

• 估計after tax contribution 是可以的，但怎麽做Mega Back Door 不知道有無方便的途徑 -slow_quick- ♂ 給 slow_quick 發送悄悄話 slow_quick 的博客首頁 (802 bytes) () 01/04/2024 postreply 21:24:20

• 謝。 我們的可以搞In-service rollover -CatcherInTheRye- ♂ 給 CatcherInTheRye 發送悄悄話 (63 bytes) () 01/04/2024 postreply 21:27:39

• 如果你在fidelity 的話，進去net benefit, 看 investment tab, 如果有 -八卦煮九- ♀ 給 八卦煮九 發送悄悄話 八卦煮九 的博客首頁 (66 bytes) () 01/04/2024 postreply 21:33:59

• 抱歉，才看到你在vanguard, 我就不知道了。 -八卦煮九- ♀ 給 八卦煮九 發送悄悄話 八卦煮九 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 21:35:09

• 哪就好。除了HR，問一下 Vanguard專門管你們401K的部門，也許 HR 有他們的電話號碼 -slow_quick- ♂ 給 slow_quick 發送悄悄話 slow_quick 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 21:34:54

• 應該和Fidelity一樣，log in後能找到客服電話。另外，要找retirement plan部門，其它部門比如普通 -Francine- ♀ 給 Francine 發送悄悄話 Francine 的博客首頁 (42 bytes) () 01/04/2024 postreply 21:39:31

• In service rollover 和 in plan conversion 不是一回事吧？以為我明白了，卻又糊塗了 -八卦煮九- ♀ 給 八卦煮九 發送悄悄話 八卦煮九 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 21:40:48

• 好像不一樣, conversion 特指 after tax to roth -slow_quick- ♂ 給 slow_quick 發送悄悄話 slow_quick 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 22:02:02

• Vanguard是你們的plan administrator, 直接打電話問。 -Francine- ♀ 給 Francine 發送悄悄話 Francine 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 21:30:45

• $66,000 包括公司的 contributions -山上長弓- ♂ 給 山上長弓 發送悄悄話 山上長弓 的博客首頁 (160 bytes) () 01/04/2024 postreply 23:29:45

• 你這個沒有after tax contribution, 肯定不能做mega back door -雲崖水暖- ♂ 給 雲崖水暖 發送悄悄話 (0 bytes) () 01/05/2024 postreply 04:54:00

• 我再打幾次電話看看 -CatcherInTheRye- ♂ 給 CatcherInTheRye 發送悄悄話 (0 bytes) () 01/05/2024 postreply 06:17:29

• 你這個肯定不行 -雲崖水暖- ♂ 給 雲崖水暖 發送悄悄話 (529 bytes) () 01/05/2024 postreply 08:53:53

• 不是每個公司都提供這個after tax contribution 的 -家有好寶-夏靜子- ♀ 給 家有好寶-夏靜子 發送悄悄話 (0 bytes) () 01/05/2024 postreply 07:46:00

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