剛剛與fidelity retirement advisor 麵談了。

來源: 高山峻嶺流水人家 於 2024-01-04 16:03:10 [] [博客] [舊帖] [給我悄悄話] 閱讀數 : (359 bytes)
本帖於 2024-01-04 16:06:15 時間, 由普通用戶 高山峻嶺流水人家 編輯

Set up 了after tax 401 k contributions 並立即自動進行ROTH  IRA in plan conversion。

一年可以多放2萬多after Tax money.

 並把十多年一直都放在money market 上的HSA轉到了S and P 500.

一天做一點，

逐步實現三大自由！

謝謝大佬們的投資科普。

所有跟帖： 

• 是mega backdoor Roth IRA? -散發弄扁舟- ♂ 給 散發弄扁舟 發送悄悄話 散發弄扁舟 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:06:00

• 不知道叫什麽。 -高山峻嶺流水人家- ♂ 給 高山峻嶺流水人家 發送悄悄話 高山峻嶺流水人家 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:10:23

• 那個不叫ROTH IRA in plan conversion -凊荷- ♀ 給 凊荷 發送悄悄話 凊荷 的博客首頁 (244 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:24:48

• 公司提供的那個叫“after tax 401k plan”， 可以convert to roth 401k， -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (379 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:58:53

• 不是convert 到roth 401k -凊荷- ♀ 給 凊荷 發送悄悄話 凊荷 的博客首頁 (134 bytes) () 01/04/2024 postreply 18:25:07

• 現學現賣， 是叫mega backdoor roth -江水草- ♀ 給 江水草 發送悄悄話 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:17:51

• 謝謝，這種conversion每年有沒有limit？ -散發弄扁舟- ♂ 給 散發弄扁舟 發送悄悄話 散發弄扁舟 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:10:00

• 應該有。 -高山峻嶺流水人家- ♂ 給 高山峻嶺流水人家 發送悄悄話 高山峻嶺流水人家 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:12:27

• 2024 traditional/Roth 401k+employer match+after-tax 401k -江水草- ♀ 給 江水草 發送悄悄話 (79 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:21:55

• 這種after tax conversion to roth, 沒有限製。你如果不怕交稅，可以一年convert百萬 -仟仟- ♀ 給 仟仟 發送悄悄話 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:16:55

• After tax contributions 有限製。 -高山峻嶺流水人家- ♂ 給 高山峻嶺流水人家 發送悄悄話 高山峻嶺流水人家 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:19:23

• 從paycheck存到這個賬戶， 還是自己把稅後的錢放進去？ -michelle99- ♀ 給 michelle99 發送悄悄話 michelle99 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:54:45

• 這個是跟公司走的， 自己弄， 沒聽說過 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:06:25

• 公司裏隻有401k和Roth401k, 沒有看到稅後401k... -michelle99- ♀ 給 michelle99 發送悄悄話 michelle99 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:18:25

• 公司沒有提供after-tax 401k 就不可以 -江水草- ♀ 給 江水草 發送悄悄話 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:28:19

• 嗯，實施之前還是要多問一下 -michelle99- ♀ 給 michelle99 發送悄悄話 michelle99 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:40:17

• 你理解了嗎？我覺得你還不是很清楚 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:07:44

• No. For 2024, 401k employee contribution+employer contributi -凊荷- ♀ 給 凊荷 發送悄悄話 凊荷 的博客首頁 (61 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:31:35

• 隻有當公司401k計劃裏有After-tax 401k選項時，才能做Mega Backdoor Roth。 -michelle99- ♀ 給 michelle99 發送悄悄話 michelle99 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:28:48

• 你這是公司plan 裏麵嗎？沒聽說公司沒有，還可以自己到外麵弄 after tax contribution -LilyBD- ♀ 給 LilyBD 發送悄悄話 LilyBD 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 18:47:00

• 公司的plan. -高山峻嶺流水人家- ♂ 給 高山峻嶺流水人家 發送悄悄話 高山峻嶺流水人家 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:06:30

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