如果一個人突然去世,繼承人怎麽樣才能找到所有資產,是不是需要預先列個清單保存?

來源: gccard 2023-10-31 10:47:47 [] [舊帖] [給我悄悄話] 本文已被閱讀: 次 (830 bytes)
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投壇的地主們除了房子應該還有各種各樣的投資。我自己就發現亂得很。

有兩個LLC, 各有各的銀行賬戶,各有各的房子,有的還有Treasury Direct 的賬號。

LD 和我個人名下也有出租房子,銀行賬號,TD 賬號。還有稅後資金的投資賬戶。

LD 和我以前工作的公司還有好幾個401賬戶,IRA 賬號。

加上公司股票獎勵的賬號,盡量我們總資產不多,但是這些賬號真的夠亂的。

我自己都記不全,我家LD更不知道。兒子就更不清楚了。

如果我們突然離世,兒子有什麽辦法找出所有的資產,特別是LLC的資產,他怎麽證明是我的?

這應該是一個與大家都有關的問題,希望大家能幫忙。

所有跟帖: 

very simple... -borisg- 給 borisg 發送悄悄話 borisg 的博客首頁 (52 bytes) () 10/31/2023 postreply 10:50:45

Well, that would not work for me. Lol -gccard- 給 gccard 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 10:55:42

啊,當年胡雪岩幹的就是這生意啊。 -borisg- 給 borisg 發送悄悄話 borisg 的博客首頁 (224 bytes) () 10/31/2023 postreply 11:00:10

政府有很多沒人認領的錢財 -hz82000- 給 hz82000 發送悄悄話 hz82000 的博客首頁 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 11:02:20

我的稅表他是總能找到的。是不是需要列個房產和賬號清單? -gccard- 給 gccard 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 11:15:21

這麽多財產沒專業estate planning ? 遺囑,trust .自己再偷偷保存一個清單唄 -julie116- 給 julie116 發送悄悄話 julie116 的博客首頁 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 11:19:58

有遺囑,不是富人,沒有trust也沒有estate planning. 也許應該找個會計師問問 -gccard- 給 gccard 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 11:27:18

自己建個單子,留下銀行,理財賬號,聯係人信息。房子也弄個單子,貸款多少,期限,主要contractor , 租約,dep -julie116- 給 julie116 發送悄悄話 julie116 的博客首頁 (26 bytes) () 10/31/2023 postreply 11:42:14

弄個journal -julie116- 給 julie116 發送悄悄話 julie116 的博客首頁 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 11:42:39

很容易的,買個保險箱,把財產有關的資料統一存放。 -trimtip- 給 trimtip 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 11:21:34

簡單,隻要把銀行和證卷行的名字告訴小孩就可以。 -檸檬椰子汁- 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (344 bytes) () 10/31/2023 postreply 11:21:56

謝謝 -gccard- 給 gccard 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 11:28:29

我用Quicken 管理所有的賬戶和財產,包括貸款賬戶,每天自己的情況一目了然,將來孩子們也知道怎麽打開. -鯉魚洲- 給 鯉魚洲 發送悄悄話 鯉魚洲 的博客首頁 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 11:37:45

軟件靠不住,記得過去的backupharddriver,現在很多不能用了,因為軟件每幾年就得更新,harddriver裏 -trimtip- 給 trimtip 發送悄悄話 (196 bytes) () 10/31/2023 postreply 11:43:32

每天都用的東西,且quicken自動備份,quicken目前是每年自動升級。我個人,自己的公司用了30多年了,我所服務 -鯉魚洲- 給 鯉魚洲 發送悄悄話 鯉魚洲 的博客首頁 (387 bytes) () 10/31/2023 postreply 12:05:27

公司與個人的病毒軟件保護很不同,對駭客的攻擊防護幾乎是幾個等級,再說,hardcopy也隻是login信息和list -trimtip- 給 trimtip 發送悄悄話 (24 bytes) () 10/31/2023 postreply 12:36:17

我在IT行業,知道網絡安全的事。不過你難道不從家裏的PC上網進入你的銀行賬戶嗎? -鯉魚洲- 給 鯉魚洲 發送悄悄話 鯉魚洲 的博客首頁 (230 bytes) () 10/31/2023 postreply 13:01:24

我做了一個Excel,包括所有的財務信息,給孩子一個copy,每年update 一次 -ljty1- 給 ljty1 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 11:42:43

是不是每年過節的時候給? -檸檬椰子汁- 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (75 bytes) () 10/31/2023 postreply 11:54:35

幸福的人啊…… -julie116- 給 julie116 發送悄悄話 julie116 的博客首頁 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 12:01:48

哈哈哈 -DJGO_SF1996- 給 DJGO_SF1996 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 12:02:00

每年Halloween. -drinkplay- 給 drinkplay 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 12:09:38

哈哈哈,差不多,我對這事兒不忌諱,死不可怕,死了之後錢找不著了才可怕 -ljty1- 給 ljty1 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 12:11:11

哈哈哈哈 -2008VGirl- 給 2008VGirl 發送悄悄話 2008VGirl 的博客首頁 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 12:29:10

hhh -米奇的廚房- 給 米奇的廚房 發送悄悄話 米奇的廚房 的博客首頁 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 13:38:40

願意跟你談倒好,講明白了大家心寬 -greenfinger- 給 greenfinger 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 14:12:49

我們家兩個極端,我爸媽天天談,我丈母娘家連自己生病都不說,怕小孩擔心。 -檸檬椰子汁- 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 15:41:09

你現在越來越接地氣了!LOL 還以為你是一個嚴肅有餘活潑不足的人呢 :) -加州陽光123- 給 加州陽光123 發送悄悄話 加州陽光123 的博客首頁 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 22:01:30

我也一樣,隻給了領導,還沒給孩子 -stop-loss- 給 stop-loss 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 12:42:00

我有一張清單,包括所有使用的銀行名稱,出租房的地址,房客名字和聯絡方式。 -花飛絮- 給 花飛絮 發送悄悄話 (249 bytes) () 10/31/2023 postreply 12:16:05

我也是用Excel記 -南風17- 給 南風17 發送悄悄話 (57 bytes) () 10/31/2023 postreply 12:43:20

一定要有遺囑,哪怕是非正式的;遺囑上有如何分配和assets清單,定期更新 -玻璃坊- 給 玻璃坊 發送悄悄話 玻璃坊 的博客首頁 (181 bytes) () 10/31/2023 postreply 12:54:07

根據發言,這裏地主後代大都成年了,遺囑不重要了吧?有意外發生,會按自然順序繼承, 除非有特殊安排。 -trimtip- 給 trimtip 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 12:59:15

遺囑不重要但是trust 很重要,一定要有trust 以避免probation -ljty1- 給 ljty1 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 13:14:42

Trust 一定要保證自己個人留足了錢。否則到時候trustee掌控了財產自己就隻能求trustee 恩典了 -julie116- 給 julie116 發送悄悄話 julie116 的博客首頁 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 14:10:58

Probate 的費用經常是比trustee 吸走的少 -julie116- 給 julie116 發送悄悄話 julie116 的博客首頁 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 14:13:42

誰是trustee? -恒媽- 給 恒媽 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 16:02:32

你委托做trust時,收你錢的那位,按你的資產比例收費,如果你的後代已經成年超過22歲,probation就很簡單了,若 -trimtip- 給 trimtip 發送悄悄話 (442 bytes) () 10/31/2023 postreply 16:46:57

你是說律師嗎?他不是Trustee。律師收費與財產無關。我公司的legal -鯉魚洲- 給 鯉魚洲 發送悄悄話 鯉魚洲 的博客首頁 (91 bytes) () 10/31/2023 postreply 19:04:17

律師一般會建議用物主加一個非繼承人,很多人會用繼承人配偶,慢慢落入虎口。因為那些人接觸settlor 機會多,容易操縱 -julie116- 給 julie116 發送悄悄話 julie116 的博客首頁 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 17:17:27

你自己的trust, 你可設你們夫妻是co -trustee. 當夫妻都不在時,孩子們是 -鯉魚洲- 給 鯉魚洲 發送悄悄話 鯉魚洲 的博客首頁 (63 bytes) () 10/31/2023 postreply 18:58:52

沒有看懂你說的,我們做trust很簡單,包括遺囑,財產分配和醫療決定。財產在生前還是自己掌握的。 -花飛絮- 給 花飛絮 發送悄悄話 (118 bytes) () 10/31/2023 postreply 17:50:01

年輕時頭腦清醒一般沒問題。年紀大了容易被掌控 -julie116- 給 julie116 發送悄悄話 julie116 的博客首頁 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 17:53:41

父母都不行時, 孩子是Trustee. 沒有外人可以插手啊。若孩子還小,可以用祖父母當Trustee. -鯉魚洲- 給 鯉魚洲 發送悄悄話 鯉魚洲 的博客首頁 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 18:52:03

一個娃沒問題。娃多了有一個孩子和配偶一起算計其他人的蛋糕的情況 -julie116- 給 julie116 發送悄悄話 julie116 的博客首頁 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 19:30:26

或者嫌父母活得太久開銷太大 -julie116- 給 julie116 發送悄悄話 julie116 的博客首頁 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 19:35:04

何止如此?很多家庭是再婚的,還有一大堆再婚帶來的子女,相當複雜,小心為妙。 -trimtip- 給 trimtip 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 21:15:19

不僅僅是遺囑,財產多且亂的話還要Trust,與成年不成年沒關係。10歲的小哥倆兒也都會數數兒了,一人一半買電玩。 -鯉魚洲- 給 鯉魚洲 發送悄悄話 鯉魚洲 的博客首頁 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 13:20:04

做遺憾囑時律師會建議附上一份財產清單共同保存。????時候懶就拖著,仔細想想還是應該花時間弄一份清單。 -新遊客- 給 新遊客 發送悄悄話 (0 bytes) () 10/31/2023 postreply 18:32:00

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