好多建議啊!請問大家的retirement strategy是什麽呢?

我現在手上的SFH, 價值基本是買入價的兩到三倍,mortgage 占總價裏25%-35%,去年property tax瘋漲,已經超過了貸款月付。也就是說大量的equity被鎖死在裏麵,但cap rate幾乎近零。在接下來的三到七年內,可能也不會有多少增值。總感覺該動一動了,但確實沒有想好換什麽。

想請問一下大家,怎麽計劃退休後的投資?什麽類型的投資可以不需要怎麽花心思可以持有到死的?難道隻有股票和土地了嗎?我感覺residential property即使是有property management都挺煩人的。像Starbucks或者小的retail center, 簽NNN lease的,會比較輕鬆保值嗎?

我們離退休還遠,但是想訂個長期目標為此努力。

所有跟帖: 

可以考慮DST and section 721 -菊花茶香- 給 菊花茶香 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/12/2023 postreply 10:52:00

DST是什麽東西?Daylight Saving Time? -hhtt- 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 09/12/2023 postreply 11:10:25

Delaware Statutory Trust, 可以完全撒手不管的地產投資 -carbrand0- 給 carbrand0 發送悄悄話 (111 bytes) () 09/12/2023 postreply 12:35:08

風險是啥? -2008VGirl- 給 2008VGirl 發送悄悄話 2008VGirl 的博客首頁 (0 bytes) () 09/12/2023 postreply 12:40:10

我感覺這是所有地產投資裏風險最小的,都是core或者core+,由大的地產公司pre-package好的 -carbrand0- 給 carbrand0 發送悄悄話 (275 bytes) () 09/12/2023 postreply 13:02:35

謝謝介紹,我去做點功課。 -2008VGirl- 給 2008VGirl 發送悄悄話 2008VGirl 的博客首頁 (0 bytes) () 09/12/2023 postreply 13:08:49

聽起來不錯。不知投坦有沒有人做過,或懂的人能寫寫就好了。 -守月- 給 守月 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/12/2023 postreply 12:59:55

我隨便搜了一下,看見dst horror stories -2008VGirl- 給 2008VGirl 發送悄悄話 2008VGirl 的博客首頁 (184 bytes) () 09/12/2023 postreply 13:02:43

我是打算把現在自己管理的幾個出租房都賣掉後轉成DST的, 近來一直在學習研究這些 -carbrand0- 給 carbrand0 發送悄悄話 (57 bytes) () 09/12/2023 postreply 13:07:04

謝謝信息。投資者如何盈利?是以年分紅還是要等到投資項目出售的時候結算? -守月- 給 守月 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/12/2023 postreply 13:14:55

DST應該是從operations 裏做monthly distribution,跟自己每月收租差不多 -carbrand0- 給 carbrand0 發送悄悄話 (192 bytes) () 09/12/2023 postreply 13:34:29

謝謝。聽起來是比較省心,最有利之處能延稅。不利因素聽起來一是費用,二是流動性。 -守月- 給 守月 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/12/2023 postreply 18:49:34

學習了,全是新東西,可以好好研究 -kitfrommars- 給 kitfrommars 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/12/2023 postreply 16:00:51

我也被推銷好幾次 差點買了 變現能力太差 其他不錯 -投賓- 給 投賓 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/12/2023 postreply 16:41:00

你想想,mortgage3%利率,占總價25%-35%,相當於目前市價首付65-75%,也打不平,換公寓能好到哪裏去? -守月- 給 守月 發送悄悄話 (288 bytes) () 09/12/2023 postreply 11:27:05

是啊,公寓價格並不好,小plaza不大敢入手,怕租不出去 -kitfrommars- 給 kitfrommars 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/12/2023 postreply 16:02:39

有不花心思可以持有到死的產品!找個保險經紀,買足你每年最大開銷的年金,這是個不是股票房子,可以不花心思和持有到死不見了的產品! -hhtt- 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 09/12/2023 postreply 12:45:00

死都不讓保險經紀賺這筆傭金,太黑了 -kitfrommars- 給 kitfrommars 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/12/2023 postreply 16:04:07

Triple net lease commercial property is a good option for -HenryLi- 給 HenryLi 發送悄悄話 HenryLi 的博客首頁 (22 bytes) () 09/12/2023 postreply 14:08:43

到期了租不出去怎麽辦呢 -kitfrommars- 給 kitfrommars 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/12/2023 postreply 16:04:55

通常會續約,不續會損失裝修投入。真發生,就再招租唄。 -守月- 給 守月 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/12/2023 postreply 18:44:51

DST 好處就是省事,延遲交稅後變成遺產,風險相對小,繼續增值,繼續被動收入;不好就是:盈利一般,流動性變長,但可以有計劃的分小 -菊花茶香- 給 菊花茶香 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/13/2023 postreply 11:31:00

適合退休計劃和estate plan -菊花茶香- 給 菊花茶香 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/13/2023 postreply 11:35:00

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