想把一些traditional/ rollover IRA 轉去Roth IRA,報稅這塊有個疑問。

我知道轉換的金額是要算做當年收入，需要交稅的。我也知道不要轉多，避免稅率提高。我想確認一下實際操作起來，自己的理解是否正確。

假如我今年轉5萬，是不是就把這5萬算到我年收入裏，到時候一起算總賬就行了。還有其他注意事項嗎？

所有跟帖： 

• 是。因收入提高，可能需要增加扣稅額，避免日後罰款 -未知- ♂ (78 bytes) () 09/02/2023 postreply 13:15:46

• If wotking, you can withhold more -xlfan11- ♂ (547 bytes) () 09/02/2023 postreply 13:53:00

• 誰在有工資收入的情況下，再加5萬收入？除非工資真的不高，5萬加上去，也就這回事，那轉Roth還說得過去。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 09/02/2023 postreply 15:39:07

• If having pension/SSB, you can still increase withholding -xlfan11- ♂ (150 bytes) () 09/02/2023 postreply 16:10:13

• 我疑問的重點是轉換金額如何交稅，不是因為轉換而帶來的additional 稅的問題。如果轉，一定會事先算好，不會提高稅率 -好心態- ♀ (0 bytes) () 09/02/2023 postreply 16:29:20

• Roth conversion is taxed by IRS as ordinary income -xlfan11- ♂ (0 bytes) () 09/02/2023 postreply 17:04:36

• 我隻有看到擔心稅收提高的，還沒有看到過不知道怎麽交稅的？ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 09/02/2023 postreply 17:17:38

• 轉5萬去Roth，你的退休賬戶的券商，應該會把聯邦稅以他們的標準，扣除稅的錢？如果不扣，你就自己寫張支票去國稅局。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 09/02/2023 postreply 17:34:33

• 那是要交estimate tax or high withholding at withdrawal 來避免罰款吧？ -goingplaces- ♀ (728 bytes) () 09/02/2023 postreply 17:36:23

• 好像要交前一年的110%？ -maggie101- ♀ (0 bytes) () 09/02/2023 postreply 19:07:00

• Did you actually read the IRS site from the link? -goingplaces- ♀ (729 bytes) () 09/03/2023 postreply 01:14:58

• Haha, you did not read it carefully either. 100% is for AGI -EagerBeaver- ♀ (73 bytes) () 09/03/2023 postreply 11:57:21

• 哦 我沒有用 exception, 因為每年做的萛術都沒有 trigger 這個 謝謝指出 反正問的那個人應該自已去搞清 -goingplaces- ♀ (64 bytes) () 09/03/2023 postreply 14:17:28