其實， 我跟marilyn有類似的想法和做法

我曾經寫過一篇文章：

   另類HELOC

就是要利用Interactive Brokers Pro 的低margin利率， 當HELOC來用， 目前Interactive Brokers Pro的10萬的margin 利率是5.33+1.5=6.83%， 而10萬Schwab PAL當前的利率是5.3+4.65=9.95%。

前一段時間， 因為我有一個12%回報的投資機會， 資金不夠， 我就從裏麵拿出6萬。當然，現在利率太高可能不太適合， 但當年基準利率是0時，margin 利率隻有1.5%， 為嘛不用？

當然， 我們目的不是高杠杆。

我跟Marilyn類似的想法是， 盡可能不賣賬戶裏的基金， 避免capital gain.

所有跟帖： 

• 是的，非常喜歡讀你的貼子，尤新是關於稅務方麵的，我也買了書學西。 -marilyn- ♀ (0 bytes) () 08/21/2023 postreply 05:44:34