現在４01k/403b 轉rollerover IRA，合適嗎？

本人之前的一份工作，有一個401k賬戶，資金不多。在壇子裏考古了一下，考慮ROLLOVER　IRA自己管理 。現在工作的４０１K在Fidelity下麵,剛在同一個用戶下開了一個Fidelity rollerover IRA賬戶. 請問

1. 有必要建一個不同的用戶，用私人Email，然後再開rollover　IRA賬戶嗎？
2. 在現在的市場狀況下，合適把資金轉出來嗎？如果轉出來，到賬後FUND應如何分配？

請各位牛人指教。多謝！

所有跟帖： 

• 轉！轉！轉！原來在401K裏投什麽，轉過去後，還是投相同的基金，或者趁轉的機會，調整一下投資組合？ -hhtt- ♂ (203 bytes) () 08/14/2023 postreply 07:24:09

• 請教，要賣掉才能轉嗎？ -桃花好運- ♀ (0 bytes) () 08/14/2023 postreply 07:51:21

• 要看你的401K裏的基金是不是在外麵有的賣？多數在401K裏的基金是專門設計的，但是在外麵有相同的基金賣。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 08/14/2023 postreply 07:53:42

• 所以你要先把401K裏的基金變現，然後現金轉到IRA，再馬上買回相同的基金。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 08/14/2023 postreply 07:55:07

• 知道了。謝謝糊塗！！ -桃花好運- ♀ (0 bytes) () 08/14/2023 postreply 08:33:37

• 最好轉過去馬上買。我曾經換公司轉過一筆，以為等股市跌點再進，結果股市一路漲，進不久到了頂點，當了韭菜 -start2020- ♀ (0 bytes) () 08/14/2023 postreply 09:45:14

• 是想馬上買。不知道該買啥？求建議。謝謝 -櫻花2021- ♀ (0 bytes) () 08/14/2023 postreply 10:31:06

• 要是不炒股票，下麵糊塗說的不錯。Fidelity 有個fidelity go, 自動調整，你有興趣可以看看。 -start2020- ♀ (0 bytes) () 08/14/2023 postreply 13:17:28

• 好的。謝謝您！ -櫻花2021- ♀ (0 bytes) () 08/14/2023 postreply 15:56:41

• 是想趁機調整一下組合，您有什麽建議呢？謝謝！ -櫻花2021- ♀ (259 bytes) () 08/14/2023 postreply 10:28:30

• 你在401K就是投的Target基金？那就70%買VTI或者SPY，30%買CD，上麵HZ姐說有一年5.5%利息的CD？ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 08/14/2023 postreply 10:37:43

• 謝謝糊塗大師！是大比例的target基金。這個CD在fidelity IRA裏可以直接買是嗎？ -櫻花2021- ♀ (0 bytes) () 08/14/2023 postreply 10:41:17

• 可以！不知你對Fidelity的網站熟悉程度，找不到的話，可以打電話去他們的客服。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 08/14/2023 postreply 10:44:48

• 年齡不大可以考慮轉成Roth ira。 -二胡一刀- ♂ (0 bytes) () 08/14/2023 postreply 09:00:46

• 謝謝，如果轉Roth，這個稅怎麽交呢？Fidelity hold, 年底報稅嗎？ -櫻花2021- ♀ (0 bytes) () 08/14/2023 postreply 10:36:51

• 得從你saving裏交，否則就是distribution -H&CMom- ♀ (0 bytes) () 08/14/2023 postreply 11:42:22

• 誰給說說IRA rollover 的具體步驟？轉哪家比較好？ -michelle99- ♀ (0 bytes) () 08/26/2023 postreply 18:27:35