401K contribution deadline is 12/31

我是自雇，有一個solo 401k trust account，裏麵有pre tax account, after tax account, Roth account. 我是放稅後收入進after tax account，第二天再轉入Roth account 或者叫Conversion。2022年我總共可以放$61k。但我在2022年沒有向我的after tax account 以及Roth account放錢。到了2023年1月20日，我向after tax account 轉了$61k, 那我在報2022年稅表時該填寫到哪裏？

你12/31/2022以前沒有向任何401K賬戶裏麵放錢，你怎麽能報在2022稅表裏麵？

我的solo401k 管理人員跟我說，因為我是2023年放的錢，所以她會在2024年1月給我發1099R，報在2023年稅表裏，但是我的問題是這$61k是 for 2022年的conversion. 她說conversion from after tax account to Roth account 是2023年放，則2024年1月出1099R，報在2023年稅表。

61K到底是什麽時候放的？這和你第一段說法有衝突。

但如果我2023年收入，隻可以放$20k, 比如我在2023年12月轉入我的Roth account，那麽2023年稅表是填寫我roth conversion $61k +$20k=$81k 嗎？但2023年收入隻能convert $20k到roth account。這個報稅方式對嗎？

我不知道$20K是哪裏算出來的。

你這個貼很挑戰挑戰邏輯思維啊，你是IT consultant？

所有跟帖： 

• 謝謝檸檬的解答！再Clarify一下，這$61k是2023年1月20日轉入的。$20k 是預測2023年收入得來的 -bayuquan- ♀ (326 bytes) () 01/25/2023 postreply 09:56:57

• 你的administrator可以退給你。 -檸檬椰子汁- ♂ (635 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:00:17

• 我已經用這錢買了股票，有了收益，是可以等到年底，看我2023年整年實際大約可以賺多少錢，再把多餘的退出來嗎？ -bayuquan- ♀ (147 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:05:02

• 那就比較複雜了，還需要算增值稅。你的plan admin應該可以算清楚 -檸檬椰子汁- ♂ (121 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:11:01

• 網上寫As long as your Solo 401(k) was setup before December 31s -bayuquan- ♀ (785 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:17:15

• 謝謝新知識 -檸檬椰子汁- ♂ (328 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:19:41

• 檸檬，請教沒有注冊公司，收入是拿1099，報稅收入顯示在SChedule C，是否屬於sole proprietor? -bayuquan- ♀ (0 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:29:19

• 對，個體戶 -檸檬椰子汁- ♂ (0 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:37:34

• 謝謝檸檬！ -bayuquan- ♀ (0 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:42:28