出於好奇 問一個跟銀行有關的問題

國內朋友的孩子在美國讀書。

朋友跟美國的一家公司有業務往來。該公司欠朋友勞務費，朋友為省事，就讓該公司把錢直接匯給孩子做學費（通常都是朋友自己從國內匯給孩子）。

不知為什麽這筆錢被銀行凍結，後來不知為什麽又解凍了，但孩子被銀行踢出，被列為不受歡迎的客人。

銀行沒有給出任何理由。

朋友想著哪天有機會來美國時去向銀行問問清楚到底問題出在哪裏，並解釋清楚，還孩子清白。

我跟朋友說沒什麽可解釋的，換一家銀行就是了。

我很好奇，問題可能出在哪裏呢？ 

朋友用不用到銀行問問清楚呢？

隻是好奇啊 ！

 

所有跟帖： 

• 銀行沒有報告FBI就已經很客氣了。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 08/21/2016 postreply 19:53:17

• 這沒什麽客氣不客氣的，銀行該按規章製度，法律辦事。 -goingplace- ♀ (0 bytes) () 08/21/2016 postreply 20:35:03

• 碰到過類似問題，最好找老中銀行，老美不了解中國情況 -houston閑人- ♂ (0 bytes) () 08/21/2016 postreply 21:03:18

• 不符合財務規矩，銀行怕惹事 -soccer88- ♂ (0 bytes) () 08/21/2016 postreply 22:28:43

• 不是不合規，是老美銀行很少碰到這種事，所以不懂。 -houston閑人- ♂ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 06:07:10

• 你倒說說合什麽規？公司以什麽規法可以給一個沒有工作簽證的學生打錢？銀行對商務帳戶是有業務規定的。 -wolfkiller8- ♀ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 06:23:34

• 匯給他爸再轉贈給他就沒毛病了吧。我有過國內朋友國內 借我人民幣，用他香港公司匯我美國賬號還錢的經理，老中銀行把事實說清楚就行了 -houston閑人- ♂ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 08:51:47

• 公司匯錢給他老爸當然沒有問題，美國公司給私人帳戶放款也是要給出1099或w_2的，私人應該報收入稅的。 -wolfkiller8- ♀ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 09:47:19

• 公司和個人賬務上不能混淆 -檸檬椰子汁- ♂ (416 bytes) () 08/22/2016 postreply 13:04:12

• 少見多怪，你以為這個隻有“聰明”的中國人才想得到嗎？ -hello2002- ♀ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 09:16:09

• 美國銀行對這個花樣門清，不願意也犯不著淌混水，隻看IRS的條條就知道早有“聰明人”幹過後堵得漏洞。 -wolfkiller8- ♀ (131 bytes) () 08/22/2016 postreply 09:52:11

• 美國銀行確實很傻X，我早年有有SSN，後來b1身份來美國用戶護照開戶，他們竟然給我1099，後來知道錯了，但就是懂怎麽改 -houston閑人- ♂ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 18:54:43

• 公司直接轉錢到私人帳戶？不是PAYROLL形式？當然也不可以做PAYROLL，因為學生簽證不可以工作。是借款？善款？ -wolfkiller8- ♀ (437 bytes) () 08/22/2016 postreply 06:20:21

• 把公司的錢轉到私人帳戶挪用了，怎麽是清白的呢？ -wolfkiller8- ♀ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 06:35:22

• 涉嫌逃稅甚至洗錢 -檸檬椰子汁- ♂ (3113 bytes) () 08/22/2016 postreply 06:40:02

• 不要教人不學好！ -wolfkiller8- ♀ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 06:42:48

• 檬茶，你知道的，其實美國有大批小留是靠那些公司供養的，這些公司都欠了他們爸媽的“勞務費”，因為這些爸媽有“勞務費”收， -wolfkiller8- ♀ (171 bytes) () 08/22/2016 postreply 06:52:17

• 我不知道勞務費加的引號具體是什麽操作，請你解釋清楚，打狼打到底 -檸檬椰子汁- ♂ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 07:45:18

• 這個麽，美國公司也有的，就是更隱蔽一點兒，比如成立一個獎學金， -像龜的兔子- ♀ (65 bytes) () 08/22/2016 postreply 09:11:48

• 美國公司可以給予自己職工或相關人員的孩子獎學金，著名的NMFS就有很多大公司給獲得此項榮譽的雇員孩子獎學金， -wolfkiller8- ♀ (98 bytes) () 08/22/2016 postreply 09:57:52

• 報稅沒有關係呀，有的公司是做為拿到項目的回報，是給客戶不是給旗下員工 -像龜的兔子- ♀ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 10:04:41

• 這就跟美國政府在調查摩根大通這些機構高薪聘用中國權勢家庭子女一樣，表麵看來不違法，但追究起來一樣犯禁，利益輸送。 -wolfkiller8- ♀ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 10:21:41

• 有幾個問題：1，外國公民在外國取得美國公司的勞務費，收到勞務費後要不要向美國政府報稅？ -聊聊看- ♂ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 21:04:12

• 2，為啥“所謂勞務費本來就是非法所得”？ -聊聊看- ♂ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 21:06:12

• 這句話前麵還有一個詞“如果”，當然不是所有勞務費都是非法所得。 -wolfkiller8- ♀ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 21:24:48

• “如果”勞務費是非法“所得”，那美國公司的支付是否是非法支付？ -聊聊看- ♂ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 22:50:31

• 是。 -wolfkiller8- ♀ (0 bytes) () 08/23/2016 postreply 04:17:15

• 需要報稅，也可以向所在國報稅，如果兩國之間有報稅協議。不管他向誰報稅，公司必須送出報稅表。 -wolfkiller8- ♀ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 21:28:29

• 中國公民+非美國居民向美國政府報稅？ -聊聊看- ♂ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 22:40:01

• 這種身份的個人向中國報稅。但美國公司必須支付的工資稅率很高，比付給本國居民的工資支出費用高很多，基本上是要求 -wolfkiller8- ♀ (173 bytes) () 08/23/2016 postreply 04:16:52

• 這個和西方的“洗錢法”有關。大家去搜一下“money laundering"就能了解一二。（見下） -海尾歸- ♂ (505 bytes) () 08/22/2016 postreply 15:18:49

• 涉嫌洗錢，銀行應該直接報告FBI,但是一般銀行不願意惹事，就關掉這個賬戶了。而且怕惹上麻煩，不希望這樣的客戶再回來。 -qingqibao- ♀ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 17:07:29

• +1 -musicbeginner- ♂ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 19:12:11

• 典型的涉嫌洗錢的案例，肯定已報告給反洗錢主管部門，隻是沒發現證據，銀行嫌麻煩（因為每次都得寫書麵報告），所以關閉賬戶了事。 -許仙- ♂ (180 bytes) () 08/22/2016 postreply 19:30:07

• 什麽勞務費, 就是行賄. 犯罪行為. 銀行應該報告FBI -永遠是中國人- ♂ (0 bytes) () 08/23/2016 postreply 05:57:04