這個和西方的“洗錢法”有關。大家去搜一下“money laundering"就能了解一二。（見下）

以前我在英國銀行做的時候，有”來路不明“的款項，分數額的大小，銀行都有”上報“的機製。

要是無法弄清楚的款項，”自處理“的機製就出來了：

要麽銀行要求你關掉戶頭，另去別家（這算客氣的了）；

要麽把你上”黑名單“，那你就慘啦，因為其它銀行也能看到，你去其它地方開戶，還會碰到一樣的問題。