關於hoa和trust，請跟潮哥聊退休和檸檬大師看進來

來源: 8523 於 2023-09-18 10:16:59 [檔案] [博客] [舊帖] [給我悄悄話] 本文已被閱讀：次 (3795 bytes)

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我很同情潮哥下麵帖子提到的遭遇，僅提供一點我設身處地的想法，也想問問檸檬是否覺得我說的有點可行性（寫得很長，就另開一貼）：

1. 像檸檬說的，盡量argue這個情況不算是transfer of ownership，比如僅僅是把房子轉移到自己的revocable trust裏麵不會產生任何tax implications，而且（至少在加州）property tax也不會重新被assessed（請見最下麵的截圖）。

我理想的government和hoa類似，都是對房子有執法權力的機構。既然government都不算這種情況是實質上的transfer of ownership, hoa也應該follow，或者說作為房主，我們可以reasonably assume hoa也會和government采用一致的看法。如果hoa說他們就是對ownership transfer有和government不同的看法，那麽就請求hoa看看能否寬限一點到本次lease的結束（可以附上lease），畢竟房主是按照government的想法來推想hoa的情況，所以也情有可原，如果hoa是一個reasonable的而且act with good faith，我覺得有蠻大機會可以爭取寬限到lease結束。

另外，trustee可以更改，但也不是可以自己悄悄地改，所以等到修改了trustee，官方文件上應該有所反映，那麽hoa等到trustee更改了再說這個是transfer of ownership（就像政府的做法一樣），應該也可以啊。

2. 在去找hoa之前，做好功課，把該有的當地的有幫助的法律都找出來；同時盡量找出hoa裏麵關於ownership 的理解，以及其他一些hoa參照government的做法（這樣也可以再次作證我們依據政府的做法來推斷hoa的做法是合理的）。

如果有精力，我也會建議看看hoa board members有沒有類似的情況（雖然估計可能性很小，因為board members估計都不會lease房子）。如果有，那麽這些人就是潛在的拉攏對象。

3. 盡量激起board members的empathy。除了上述的用government的做法來幫助自己還有可能的board members的類似情況，都要表述的非常謙卑有禮。。而且可以事先準備好如果要馬上停止lease需要的成本，比如當地法律說這種情況房主要負擔房客接下來所有的租金之類的。。和hoa說的時候，強調這些costs對自己經濟的負擔，以及自己實在是沒有想到這種情況算作是ownership transfer，情有可原，請求寬限到lease結束。

4. 如果hoa還是不鬆口，要求馬上停止lease，看看怎麽樣能讓租客搬出，減少損失（查查當地的法律和lease合同上關於類似情況的做法。

5. 還有一個可能性：理論上房子可以被移出revocable trust，和hoa商量一下說你準備把房子移出，請求hoa放過，跟hoa說之前你轉到trust是因為參照了government的做法以為這個不算是ownership transfer，你本意上沒有要transfer ownership，現在hoa告知你這個是ownership transfer，你願意undo這個transfer。我相信如果雙方都是reasonable/good faith，hoa在這種情況下不應該拒絕。如果hoa就是要堅決讓你停止lease，我覺得可以谘詢一下律師是否有case。檸檬覺得呢？

6. 真的last resort：讓租客走人，你搬到這個出租房，把自住房租出去（前提是兩個比較近又差不多）；或者，等待時機把出租房賣了；如果停止lease要給租客高額賠款，或許讓租客和你switch地方住。。這個當然是屬於我腦洞發散的情況，如果你的出租房自己住也很okay那或許可以考慮。。

祝好！希望能聽到你順利解決的消息。