問了下ChatGPT,好像如果隻投資的話，QQQi在tax上並不劃算

We’ll assume:

• $100,000 invested today

• 10-year horizon

• Qualified dividend & capital gain rate: 15%

• You reinvest after-tax dividends each year

• You sell at the end and pay 15% on total long-term gain

 

Rough After-Tax Comparison

• QQQ: ~$564k

• QQQI: ~$497k

所有跟帖： 

• 中短期（2-5年）可能比QQQ好，因為可以暫時不交稅。但是7年左後cost basis 就為零了。然後就麻煩了 -QQQ2074- ♂ (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 21:21:32

• 而且大跌的時候（去年4月）也有distribution . 可以配置個20%？ -QQQ2074- ♂ (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 21:24:40

• 嗯，QQQ 估計因為long term tax的優惠更好了 -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 21:26:07

• 平時QQQI，大跌時候變成QQQ？ -QQQ2074- ♂ (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 21:34:32

• QQQI是新一類的ETF，還沒有經過大熊市，不好說。我猜它賣CC在熊市會賺錢 -徒勞- ♂ (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 21:58:45

• 不能這樣比，不同人群對各種基金的需求是不一樣的。請參見徒勞在上一個貼子列出的需求對比 -老留伍哥- ♂ (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 21:45:45

• QQQI就是永遠拿著不賣 -徒勞- ♂ (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 21:55:39

• 長期不行：一旦cost base 為零，dividends 就全是ordinary income -QQQ2074- ♂ (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 21:57:30

• 那這之前的分紅不是省稅了嗎？相比之下QQQ/JEPI一開始就是ordinary income -徒勞- ♂ (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 22:01:31

• 之前是，但是之後就不行了。和QQQ比的話。QQQ很少量的分紅，大都在股價上 -QQQ2074- ♂ (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 22:04:28

• 照目前的分紅率QQQI至少要10年才能成本歸零，這10年可以省不少稅吧（根據各人稅率吧） -徒勞- ♂ (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 22:06:35

• 我算的是5-7年。 但是QQQI不適合永遠拿著 -QQQ2074- ♂ (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 22:10:38

• QQQI提供了一個很好的思路：7年左右QQQ的成本為零 -QQQ2074- ♂ (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 22:12:14