在數個帳號持有同一隻股票及期權(普通投資賬戶,Rollover IRA, Roth IRA)。由於比較看好,所以倉位很重。在普通投資賬戶裏這隻股票有loss,猶豫半天,決定賣掉衝銷盈利,因為倉位已經很重了,準備一月份不再加倉,可以避免wash sale。當初想法看起來沒有太大問題,但新年第一周交易,該股票大幅度上漲,已經感覺可能當初的tax loss可能是賣錯了。周五突然意識到一個問題,我在IRA賬戶裏持有一些下周五到期的Deep ITM期權,如果不處理,到期會自動買入一堆股票,觸發wash sale把loss引入IRA賬戶,然後這個loss就永遠不能衝銷未來的profit了。能想到的辦法有兩個:
1. 把下周五到期的期權下周找時機賣掉,大幅度降低倉位,該股票震蕩比較厲害,很可能賣不出好價錢,而且一月份沒法再加倉了。如果該股票一月份大幅度上漲,就錯失很多機會。
2. 在普通投資賬戶把賣掉的股票從新買回,主動觸發wash sale把loss保持在普通投資賬戶。在倉位很重的情況下高價位加倉,白白賣了一把loss,也不是好選擇。
還有別的選擇嗎?哪個選擇更好?大盤尤其小盤股下周以及一月份怎麽走? 本來想長持躺平,被逼著做短期決定。