原來的自住房，在A保險公司保了20年從來沒有claim過，去年保費從1800一下漲到2300，快30％。想著今年應該不漲多少，到2500就差不多了。剛收到新保單，好家夥，遠超預期漲到2800了，又漲了20％，兩年漲50％。在另一個B保險公司保的差不多building價值的出租房，保的business owner保險項目多，liability高一倍，保費雖也漲得厲害，算下來一個房子是2500，還是比A公司的2800低不少。
一個普通的老房子、很基本的保險，保費2800，前幾年真是不可想像。在A公司保的這個房子普通保險曆來比在B公司保的商業保險要便宜，隻是過去這兩年飛漲反而超過了B公司，我覺得這巨大的漲幅沒道理。想了想，在A公司還保了一個小condo，正好前兩年因為漏水報了保險，保險賠了5000，condo保費很低，claim後這兩年保費從350漲到470，我還高興隻漲了這麽點。
現在懷疑，A公司大概把漲幅都給漲到這個房子上了，因為在condo保險上漲再多也就是漲一兩百，而這房子這兩年從1800漲到2800，挽回了在condo上的損失，羊毛出在狗身上。
大家覺得呢，在一個公司保的幾個房子會負連帶責任，一個claim了，其它的都漲保費嗎？如果這樣，把房子分散到不同的保險公司，一個保險公司下的房子claim了，不會影響到其它保險公司下的房子也漲保費吧？
