你說的很對。我們自己每個季度都是得和理財顧問麵談的，所以

明白financial planning 和 investments (股市和房市）是相輔相成的。其實還有一點非常重要的，就是estate planning...

謝謝探討，學習了：）

所有跟帖： 

• 用了ai幫忙做了financial planning, 查漏補缺很有效，包括自雇的401k降AGI。就是不知道是否要找第三方真人 -澤西叟- ♂ (0 bytes) () 12/14/2025 postreply 20:03:00

• 理財顧問的水平各不相同，好的理財顧問一如好的專科醫生， -曉炎- ♀ (752 bytes) () 12/15/2025 postreply 05:53:56